Finansielle rådgivere anbefaler disse 3 alternative investeringer over standard 60/40 aktie-til-obligationsporteføljen

I årevis anbefalede mange finansielle rådgivere en blanding af aktie- og obligationsinvesteringer til deres gennemsnitlige detailkunder, inklusive standarden 60/40 aktie-til-obligationsportefølje.

På grund af rekordhøj inflation og faldende markeder bliver denne ældgamle tommelfingerregel mindre relevant. For at hjælpe deres kunder med at generere højere afkast og diversificere deres porteføljer anbefaler mange finansielle rådgivere vigtige alternative investeringer som råvarebørshandlede fonde (ETF'er), forretningsudviklingsselskaber (BDC'er) og private equity.

Ifølge en Cerulli Associates-undersøgelse fra juli 2022, adspurgte rådgivere rapporterede, at de i gennemsnit allokerede 14.5 % af klientaktiverne til alternative aktiver, hvor mange forsøgte at øge dette beløb til 17.5 % over de næste to år.

Varer ETF'er

En af de bedst præsterende sektorer i år er energi, især olie. West Texas Intermediate (WTI) olieindeks handles til cirka $90, på trods af at der handles til negative priser i april 2020. En anden råvare, der har oplevet stigende efterspørgsel og priser, er hvede.

Teucrium Hvedefond (ARCA: WEAT) er en ETF, der investerer i hvede futures-kontrakter. Fordi det er en ETF, kan investorer opnå eksponering for hvede via en mæglerkonto og uden handelskommission. På grund af mangel på landbrugsjord og krigen i Ukraine er efterspørgslen efter hvede steget voldsomt. Som et resultat af disse faktorer er WEAT steget med 14 % år til dato (YTD).

Invescos Dynamic Energy Exploration & Production ETF (ARCA: PXE) investerer i virksomheder, der er involveret i udvinding og raffinering af råolie. Nogle bemærkelsesværdige besiddelser omfatter Valero Energy Corp. (NYSE: VLO) og Phillips 66 Co. (NYSE: PSX). På trods af det nuværende bjørnemarked er denne ETF steget med forbløffende 54 % YTD.

Se også: Sådan køber du guldbarrer

Forretningsudviklingsvirksomheder (BDC'er)

På trods af hurtigt stigende renter betaler mange virksomhedsobligationer stadig 2% til 3% afkast, som bliver kraftigt overgået af inflationen. Ifølge den nylige Cerulli Associates-undersøgelse er BDC'er en af ​​de mere populære alternative investeringer blandt rådgivere.

Historien fortsætter

FS KKR Capital Corp. (NYSE: FSK forlængelse) er en populær BDC, der er steget cirka 4 % siden begyndelsen af ​​året. Ligesom andre BDC'er tilbyder det et ekstremt lokkende udbytte, som i øjeblikket er 12%.

Mange af disse BDC'er investerer i private virksomheder, som den gennemsnitlige investor ikke har adgang til. Fordi de er børsnoteret, gør dette det lettere at få eksponering mod disse up-and-coming private virksomheder med tilstrækkelig likviditet.

Kapitalfond

Ligesom BDC'er, private equity investeringer har eksponering til up-and-coming private virksomheder som startups. Tidligere har denne aktivklasse traditionelt været forbeholdt velhavende, akkrediterede investorer, fordi private equity-selskaber har høje administrationsgebyrer, høje investeringsminimum og definerede låseperioder, som kan være fem år eller mere.

En af de vigtigste fordele ved denne illikviditet er, at disse investeringer er mindre modtagelige for vilde markedsudsving. Heldigvis behøver du ikke at være en akkrediteret investor eller have titusindvis af dollars for at investere i private equity.

StartEngine er en populær startup crowdfunding platform der lader investorer investere i forskellige industrier, herunder software som en service (SaaS), kunstig intelligens (AI) og bioteknologi for en lav minimumsinvestering på $100.

Relateret: Sådan investerer du i startups

Alternative investeringer blomstrer under det nuværende bjørnemarked

Det er ingen hemmelighed, at markederne har været ekstremt volatile i 2022. Høj inflation, stigende geopolitiske spændinger, rekordhøje rentestigninger og faldende markeder har fået investorer til at søge tilflugt i andre investeringer.

Traditionelle tommelfingerregler inklusive 60/40 aktie-til-obligationsporteføljen bliver mindre relevante, især fordi denne modelportefølje er indstillet til at have det dårligste kvartal siden 2008.

I stedet anbefaler rådgivere alternative investeringer under radaren, herunder råvare-ETF'er, forretningsudviklingsselskaber og private equity.

Leder du efter måder at øge dit afkast på? Tjek Benzingas dækning af alternative investeringer:

Photo by Daenin på Shutterstock

Se mere fra Benzinga

Gå ikke glip af advarsler i realtid om dine aktier – deltag Benzinga Pro gratis! Prøv værktøjet, der hjælper dig med at investere smartere, hurtigere og bedre.

© 2022 Benzinga.com. Benzinga giver ikke investeringsrådgivning. Alle rettigheder forbeholdes.