Svigforebyggende start-up Seon indsamler midler til at bekæmpe sanktionsunddragelse

LONDON - Seon, en start-up, der hjælper fintech-virksomheder som Revolut med at tackle online-svindel, har rejst 94 millioner dollars til at udvikle nye værktøjer til at forhindre sanktionsunddragelse fra Rusland.

Det London-baserede selskab rejste de friske penge i en finansieringsrunde ledet af IVP, Silicon Valley-investeringsfirmaet, der har støttet f.eks. Netflix , Twitter. IVP-partner Michael Miao er også trådt ind i Seons bestyrelse.

Eksisterende investorer Creandum, en tidlig Spotify backer og PortfoLion investerede også, ligesom adskillige engleinvestorer, bl.a Coinbase Chief Operating Officer Emilie Choi og UiPath administrerende direktør Daniel Dines.

Seon, der tæller folk som Revolut, Afterpay , Nubank som kunder sagde, at dens teknologi er designet til at gøre det lettere for virksomheder af alle slags at bekæmpe svindel.

Dens software analyserer en forbrugers e-mailadresse, telefonnummer og andre data for at opbygge et "digitalt fodaftryk" og bruger maskinlæring til at afgøre, om de er ægte eller mistænkelige.

Firmaet er nu vurderet til 500 millioner dollars efter sin seneste finansieringsrunde, ifølge to personer, der er bekendt med sagen, som foretrak at forblive anonyme og diskutere private oplysninger.

Tamas Kadar, Seons administrerende direktør og medstifter, sagde, at hans virksomhed har oplevet øget efterspørgsel efter værktøjer, der udrydder transaktioner fra sanktionerede personer og enheder og "politisk udsatte personer" midt i Ruslands invasion af Ukraine.

En del af kontanterne vil blive brugt til at imødegå mulig brug af fintech-apps til hvidvask og sanktionsunddragelse.

"Vi arbejder på en arm til at understøtte dette behov fra vores kundebase," fortalte Kadar CNBC.

Fintechs er kommet under øget pres for at løse de russiske sanktionsunddragelser, især midt i bekymringer at deres kontrol kan være mere slap end bankernes. I februar sagde PayPal, at det fjernede mere end 4 millioner konti efter at have fundet ud af, at de var "uægte".

Seon arbejder også på en funktion, der vil verificere virksomheder online og se, om deres aktionærer er på nogen sanktionslister.

Sådanne værktøjer kunne identificere, om nogen "bare opretter shell-virksomheder for at hvidvaske penge," eller "som en falsk identitet for at skjule deres aktiver," sagde Kadar. Seon har "prioriteret denne funktion til at blive tilføjet i det næste kvartal," tilføjede han.

Ruslands krig mod Ukraine betyder "der har formentlig aldrig været en mere udfordrende tid for internationale finansielle institutioner," ifølge Charles Delingpole, CEO for anti-hvidvask-platformen ComplyAdvantage, og en tidlig investor i Seon.

"Pandemien så et hurtigt skift til kun online-aktivitet væk fra filialer, hvilket så svindlere få mange flere muligheder for at fastholde svindel," sagde Delingpole til CNBC.

Midlerne vil også gå til at hjælpe Seon med at ekspandere i USA samt Latinamerika og Asien.

"Vi kommer til at opskalere vores amerikanske team massivt," sagde Bence Jendruszak, Seons chief operation officer, til CNBC. "Online svindel er et stort problem i USA"

Sidste år åbnede virksomheden nye kontorer i Austin, Texas og Jakarta, Indonesien, og firedoblede sin arbejdsstyrke til 200. Seon forventer at fordoble sit antal ansatte i de næste 12 måneder.

Virksomheden siger, at dens årlige tilbagevendende omsætning er omkring tredoblet i 2021, mens dens kundebase mere end fordobledes til 250 fra 100.

Kadar og Jendruszak grundlagde Seon i Budapest, Ungarn, i 2017 efter at have afsluttet deres universitetsstudier. Kadar har siden flyttet virksomhedens hovedkvarter til Storbritannien. Seon konkurrerer med en række nystartede virksomheder, herunder israelsk firma Risiceret og USA-baserede Arkose Labs.