På trods af Feds aggressive renteforhøjelser, betaler opsparingskonti stadig ikke så meget. Selv et syvcifret redeæg er muligvis ikke nok til at generere den indkomst, der kræves til understøtte en behagelig pensionering.
Det er derfor, pensionister bør overveje et overset aspekt af aktiemarkedet: lukkede fonde.
Closed-end fonde rejser kapital ved at udstede et fast antal aktier, der ikke er indløselige. Disse aktier kan købes og sælges på markedet, men der kan ikke oprettes nye aktier.
En fordel ved at have denne struktur er, at forvaltere af lukkede fonde ikke behøver at afsætte en stor kontantreserve til at betale tilbage til aktionærer, der ønsker at indløse deres aktier. Når der er en markedsnedgang, og investorer skynder sig efter exits, kan åbne fondsforvaltere muligvis sælge aktiver med rabat for at rejse kontanter for at opfylde investorernes indløsninger.
I mellemtiden kan lukkede fondsforvaltere simpelthen "købe dip."
Desuden, i en æra med undertrykte afkast - det gennemsnitlige S&P 500-selskab betaler kun 1.6% i øjeblikket - tilbyder nogle lukkede fonde stadig overdimensionerede udlodninger.
Her er et kig på to særligt generøse.
Gå ikke glip
Nuveen Real Estate Income Fund (JRS)
Der er en grund til, at mange investorer er tilbøjelige til at trække i retning af fast ejendom: det har skabt mere rigdom end alle andre aktivklasser tilsammen.
Det fungerer også som en sikring mod inflation: Efterhånden som prisen på råvarer og arbejdskraft stiger, er nye ejendomme dyrere at bygge. Og det driver prisen op på eksisterende fast ejendom.
Da lejepriserne stiger over hele landet i dette inflationære miljø, har ejendomsinvestorer mulighed for det opnå øget indkomst.
Nuveen Real Estate Income Fund er en lukket fond med fokus på netop denne sektor. Dens mål er "høj løbende indkomst og kapitalstigning."
Fonden investerer i indkomstproducerende almindelige aktier, foretrukne aktier, konvertible foretrukne aktier og gældsbeviser udstedt af virksomheder i ejendomssektoren.
Især vil mindst 75 % af de aktiver, der forvaltes af JRS, blive investeret i værdipapirer med investeringsgrad.
Pr. 30. juni var fondens fem største brancher specialiserede REIT'er (21.3%), REIT'er til boliger (21.1%), kontor-REIT'er (14.9%), detail-REIT'er (14.5%) og industrielle REIT'er (12.3%).
JRS betaler kvartalsvise udlodninger på 20.90 cent pr. aktie, hvilket svarer til et årligt afkast på 8.6%.
Fonden har en nettoaktivværdi på $10.12 pr.
Tekla Healthcare Opportunities Fund (THQ)
Sundhedspleje fungerer som et klassisk eksempel på en defensiv sektor takket være dens manglende sammenhæng med op- og nedture i økonomien.
Indkomstsøgende investorer kan bruge Tekla Healthcare Opportunities Fund til at udnytte sektoren.
Denne lukkede fond investerer på tværs af alle sundhedsundersektorer og på tværs af en virksomheds kapitalstruktur. Dets største sektoreksponeringer var lægemidler (29.0 %), sundhedsudbydere og -tjenester (24.7 %), bioteknologi (13.7 %), udstyr og forsyninger til sundhedspleje (13.6 %) og medicinsk udstyr og diagnostik (5.6 %) ved udgangen af Juni.
Du kan finde mange industrisværvægtere i THQ's portefølje, såsom UnitedHealth Group, Johnson & Johnson, AbbVie, Pfizer og Cigna.
Her er den pæne del: Mens de fleste udbyttebetalende virksomheder følger en kvartalsvis udlodningsplan, betaler Tekla Healthcare Opportunities Fund aktionærerne på månedsbasis.
Lige nu har fonden en månedlig udlodningsrente på 11.25 cent per aktie, hvilket kommer ud til et årligt afkast på 6.7%.
THQ handles i øjeblikket til $20.09 pr. aktie - omkring en rabat på 7.5% til sin NAV på $21.73 pr.
Hvad skal man læse næste gang
Denne artikel indeholder kun oplysninger og bør ikke opfattes som råd. Den leveres uden nogen form for garanti.
Kilde: https://finance.yahoo.com/news/attention-retirees-two-cefs-yielding-173500094.html