Her er alt, der koster mere, da Fed hæver renten

"Nu er det tid til aggressivt at nedbetale højpriskreditkort," siger Bankrate Chief Financial Analyst Greg McBride, der påpeger, at næsten alle kreditkort kommer med variable renter, der svinger i takt med federal funds-renten bestemt af Fed.

Brændt af Feds forhøjelser har realkreditrenterne steg til det højeste niveau siden den store recession - fra næsten 3.8 % i begyndelsen af ​​året til mere end 6 %, og skubbe den gennemsnitlige månedlige realkreditbetaling op omkring $750, eller 83%, sammenlignet med før pandemien, ifølge til Zillow.

Mange realkreditvirksomheder er startet lidelse fra faldende efterspørgsel, og Marty Green, en rektor hos realkreditadvokatfirmaet Polunsky Beitel Green, bemærker, at kombinationen af ​​højere boligpriser, øgede renter og inflationspres har "skabt et miljø, der er for usikkert for mange låntagere til at komme videre med at købe et hjem. ”

Næsten umiddelbart efter Feds meddelelse onsdag hævede store banker – inklusive Truist, Wells Fargo og JPMorgan – deres primære renter, som bruges til at beregne låneomkostninger, til 6.25 % i forhold til groft 3.25 % to år før.

Selvom føderale studielån er delt ud med faste satser (hvilket betyder, at eksisterende lån ikke vil blive påvirket), private lån – som repræsenterer omkring 8 % af markedet med omkring 131 milliarder USD i udestående lån – kommer ofte med variable renter, der tikker op efter Fed-forhøjelser.

Et lyspunkt? "Udsigterne for opsparere bliver bedre," siger McBride og påpeger, at højtafkastede opsparingskonti og indskudsbeviser vil øge udbetalingerne, selvom de fleste banker "sandsynligvis vil være nærige med at videregive højere renter."