Så går det løs igen.
Fra den 23. januar vil skattesæsonen 2023 officielt være i gang, da Internal Revenue Service begynder at acceptere og behandle 2022-afkast.
Efter nogle få år med smidbar skattelovgivning, takket være pandemien, er reglerne meget strammere i år. Og IRS har allerede advaret skatteyderne om, at tilbagebetalinger sandsynligvis vil være mindre - med nogle mennesker, der forventer at få penge tilbage, ender med at skylde regeringen i stedet.
Hvis du får en refusion, kan det også tage lidt længere tid. Skattestyrelsen har advaret at nogle afkast kan have brug for ekstra tid til at gennemgå i år, hvilket bremser processen. (Dette kommer, da millioner stadig venter på, at deres returneringer fra sidste år bliver behandlet.)
"IRS advarer skatteyderne om ikke at stole på at modtage en føderal skatterefusion i 2022 inden en bestemt dato, især når de foretager større indkøb eller betaler regninger," stod der i november.
Den gode nyhed? Tingene burde være bedre end sidste år. IRS vagthund, National Taxpayer Advocate, sagde tidligere i januar, at "et lys for enden af tunnelen" af IRS' kundeservicekampe er inden for synsvidde, da agenturet ansætter tusindvis af nye arbejdere.
Alligevel er der masser af forvirring blandt skatteyderne. Heldigvis kan du få gratis hjælp til at sammensætte dine skatter – og du kan altid få forlænget, hvis du ikke er i stand til at blive færdig i tide. Der er også trin, du kan tage, som kan give dig en refusion næste år (eller en større, hvis du står i kø for at få penge tilbage til din ansøgning i 2022).
Her er nogle svar på de oftest stillede skattespørgsmål.
Hvornår begynder skatteindberetningssæsonen?
Internal Revenue Service begynder modtage og behandle selvangivelser for skatteåret 2022 mandag den 23. januar, nogenlunde samme tidspunkt som sidste år.
Starten på skattesæsonen er generelt en af to spidsbelastningstider for IRS, da folk med relativt enkle skatteansøgninger og dem, der forventer store tilbagebetalinger, ofte indgiver så hurtigt som muligt. Mange mennesker har dog måske ikke alt det papirarbejde, de har brug for i starten af indleveringssæsonen eller forsinker deres indlevering, hvis de forventer at skylde skat.
Hvornår forfalder min skat i 2022?
Du har fået indtil tirsdag den 18. april at indgive din skat i år, tre dage senere end normalt. Det er til dels, fordi den 15. april falder på en lørdag og på grund af Emancipation Day-ferien i District of Columbia. (Ved lov, Washington, DC, påvirker helligdage skattefrister for alle på samme måde som føderale helligdage gør.)
Kan du ikke overholde deadline? Du kan ansøge om en forlængelse inden denne dato, hvilket giver dig indtil mandag den 16. oktober 2023 til at indgive ansøgning. Ligeledes gælder der særlige regler for personer, der gør tjeneste i Forsvaret, som befinder sig i kampzone/beredskabsindsats eller har været indlagt på grund af en skade påført i et sådant område. Disse personer har 180 dage, efter de forlader området, til at indgive og betale skat.
Hvilken skatteklasse er jeg i?
Med indkomstniveauet så drastisk påvirket af pandemien, skattelovsændringer og mere, er det en god idé at se, om din parentes har ændret sig. Det vil dog til dels afhænge af, hvordan du arkiverer.
Skat | Single | Ægtepar (ansøgning i fællesskab)  |
10 % | $10,275 | $20,550 |
12 % | $ 10,276-$ 41,775 | $ 20,551-$ 83,550 |
22 % | $ 41,776-$ 89,075 | $ 83,551-$ 178,150 |
24 % | $ 89,076-$ 170,050 | $ 178,151-$ 340,100 |
32 % | $ 170,051-$ 215,950 | $ 340,101-$ 431,900 |
35 % | $ 215,951-$ 539,900 | $ 431,901-$ 647,850 |
37 % | $ 539,901 + | $ 647,851 + |
Hvad er standardfradraget for skatteåret 2022?
Standardfradraget for ægtepar, der ansøger i fællesskab sprang $800 til $25,900. For enlige skatteydere og gifte personer, der indgiver separat, var standardfradraget op $400 til $12,950. Og for overhoveder af husstande vil standardfradraget være 19,400 USD, en stigning på 600 USD.
Næste år, når du indgiver din skat for 2023, vil du se disse tal stige til $27,000 for ægtepar, der ansøger i fællesskab (en stigning på $1,800), og enlige skatteydere og gifte individer, der indgiver separat, vil se standardfradraget stige til $13,850, en stigning på $900. Standardfradraget for husstandsoverhoveder vil springe til $20,800 for skatteåret 2023, en stigning på $1,400.
Hvornår får jeg min refusion fra IRS?
Typisk er behandlingstiden for returneringer, der modtager refusion, 21 dage. Det er dog ingen garanti, og IRS advarer folk "ikke at stole på at modtage en 2022 føderal skatterefusion inden en bestemt dato, især når de foretager større indkøb eller betaler regninger."
Den gennemsnitlige skatterefusion i 2022 (for skatteåret 2021) var omkring $3,200-14% højere end året før, ifølge skattemyndigheder. Men dette års refusion vil være mindre da nogle ydelser er bortfaldet.
Mere end 168 millioner individuelle selvangivelser for skatteåret 2022 forventes at blive indgivet, med langt størstedelen af dem, der kommer inden den traditionelle skattefrist i april. IRS siger, at mere end 9 ud af 10 refusioner udstedes inden for tre uger den dag, hvor indberetningen er indgivet. Det bedste sted at spore, hvor tingene står, er med Hvor er min refusion? værktøj, som opdaterer status for skatterefusion dagligt.
Hvad er den hurtigste måde at modtage min refusion på?
Den bedste måde at fremskynde tingene på, siger IRS, er at e-file din skat. Det får oplysningerne ind i IRS-systemet meget hurtigere end papirarkivering.
Trin to: Sørg for, at du har tilmeldt dig direkte indbetaling, da IRS siger, at det kan markant fremskynde din refusion. Det tilføjer også mere fleksibilitet. Din tilbagebetaling kan opdeles i op til tre separate konti, inklusive individuelle pensionskonti.
Hvorfor vil min refusion være mindre i 2023?
Under pandemien var der flere fordele, der øgede individuelle refusioner. Men nu er vi tilbage på 2019-niveauer.
børneskattefradrag vil for eksempel vende tilbage til sin normale sats i år efter et stort løft for skatteåret 2021. Den forbedrede sats øgede kreditten til så meget som $3,600 pr. barn, afhængigt af deres alder. I år vender det tilbage til $2,000 pr. barn under 18 år. For familier med to børn under seks år, svarer det til en reduktion på $3,200 i kreditter. Tilsvarende er skattefradraget for udgifter til børne- og plejeudgifter faldet tilbage til $2,100 i år fra dens pandemiske højde på $8,000.
Det fradrag på $600 over linjen for velgørende donationer er væk. Også, hvis du er i en af de mere end et dusin angiver det tilbudt rabatter eller refusioner sidste år kunne disse checks tælle som skattepligtig indkomst på dine føderale afkast, selvom du ikke skal betale en statsskat af dem.
"Tilbagebetalinger kan være mindre i 2023," sagde IRS ligeud i en udtalelse i november sidste år. “Skatteydere vil ikke modtage en yderligere stimulusbetaling med en skatterefusion i 2023, fordi der ikke var nogen økonomisk indvirkningsbetalinger for 2022. Derudover vil skatteydere, der ikke specificerer og tager standardfradraget, ikke kunne fratrække deres velgørende bidrag. ”
Jeg er en hybridarbejder og arbejdede hjemmefra i det meste af 2022. Kan jeg kræve en hjemmekontorudgift?
Sikkert ikke.
Hvis du har modtaget en W-2-formular fra din arbejdsgiver, er de penge, du bruger på at forbedre dit hjemmekontor, ikke fradragsberettigede. Hjemmekontorfradrag er forbeholdt selvstændige. Så selvom du brugte dit ekstra soveværelse som kontor, vil du ikke være i stand til at afskrive det (eller eventuelle ekstraudgifter, som en del af dine forsyninger).
Hvis du derimod arbejder for dig selv – og din indkomst er i form af 1099-opgørelser i stedet for en W2 – kan du afskrive den procentdel af din bolig, som du udelukkende afsætter til arbejde.
Skal jeg betale skat af mine dagpenge?
I 2020, i hjertet af pandemien, fik folk, der modtog arbejdsløshedsunderstøttelse, en pause og behøvede ikke at betale skat af op til $10,200 i betalinger. Det var dog en engangsfordel.
Hvis du modtog dagpenge i 2022, betragtes det som skattepligtig indkomst - og hvis du ikke fik tilbageholdt nogen penge, da du tilmeldte dig disse ydelser, kan det være et betydeligt beløb.
Jeg tjente lidt penge på Etsy/Ebay sidste år. Får jeg en 1099-formular til det?
Medmindre du er en kraftsælger, sandsynligvis ikke - men det vil du næste år.
IRS har planlagt at kræve tjenester som Ebay, Etsy, Venmo og CashApp til at udstede en 1099-K-formular, da transaktioner toppede $600 som en del af de ændringer, der fulgte med America Rescue Plan. Men lige før jul besluttede den at udskyde det i et år, hvilket returnerede tærsklen til $20,000 fra mere end 200 transaktioner, som den var sidste år.
"For at hjælpe med at lette overgangen og sikre klarhed for skatteydere, skatteprofessionelle og industri, vil IRS forsinke implementeringen af 1099-K ændringerne," skatteagenturet annonceret i en erklæring.
Næste år bliver du dog nødt til at indberette den indkomst – selvom den ikke gælder indkomst fra personlige transaktioner “såsom deling af udgifterne til en biltur eller et måltid, fødselsdags- eller feriegaver eller betaling af et familiemedlem eller et andet for en husstandsregning."
Er der et gratis skatteanmeldelsessystem?
IRS gratis fil er et program, der giver gratis online skatteforberedelse og arkivering hos IRS-partnerwebsteder. Du skal have tjent 73,000 USD eller derunder for at bruge systemet, som åbner for den aktuelle skatteansøgningssæson den 13. januar.
Hvor meget skal du tjene for at indgive skat?
Det kommer virkelig ned til din arkiveringsstatus og alder.
Personer, der er single og under 65 år, som tjener 12,550 USD eller derover, skal indsende en tilbagemelding, ifølge IRS. Hvis du er 65 år eller ældre, springer minimumsbeløbet til $14,250.
Gift indgiver i fællesskab og under 65 år, tærsklen er $25,100. (Det falder til kun $5, hvis du ansøger separat.) Hvis I begge er OVER 65, springer det til $27,800. Og hvis en ægtefælle er yngre end 65 og en er ældre, er det 26,450 dollars.
Husstandsoverhoveder, der endnu ikke har fejret deres 65th fødselsdag og tjene mere end $18,800 skal indleveres. Det springer til $20,500, hvis de er over den alder.
Endelig skal enker og enkemænd under 65 år, der tjener over 25,100 $, indsende en tilbagemelding. For dem, der er ældre end 65, er $26,450 linjen i sandet.
Hvordan ansøger jeg om forlængelse af indkomstskatten?
Ansøgning om forlængelse er faktisk en nem ting at gøre. Den hurtigste måde er via Gratis fil, hvor du elektronisk kan anmode om en, hvilket vil forlænge din indleveringsdato indtil den 17. oktober.
Du skal dog anslå din skattepligt, selvom du ikke har beregnet den. Og du skal betale eventuelle skyldige skat på det skøn inden for den almindelige frist.
Du kan også få en automatisk forlængelse på seks måneder ved at bruge IRS-formular 4868, hvilket også vil kræve, at du estimerer din skattepligt, baseret på de data, som er tilgængelige for dig. I dette tilfælde skal du dog ikke betale med det samme, men du skal betale renter af din skatteregning, hvis du ender med at skylde penge.
Jeg købte og solgte kryptovalutaer sidste år. Vil det påvirke mine 2022-skatter?
Hvis der er én lys side af kryptovinteren, er det, at den kan hjælpe dig i skattesæsonen. Gennem skattetabsindsamling vil du være i stand til at afskrive op til $3,000 i tab.
Husk på, at kryptovalutaer er underlagt kapitalgevinster, hvilket betyder, at hvad du skylder vil afhænge af, hvor meget du har vundet eller tabt – og hvor længe du har haft tokens. Det kan være alt fra ingenting til 20% af dit overskud, hvis du er en langsigtet investor. Hvis du dog sprang ind i år og holdt kryptoen i under et år, har du udløst kortsigtede kapitalgevinster og kunne skylde op til 37 % af dit afkast, forudsat at du kom ud før markedet kollapsede. Ideelt set vil din børs give dig en formular 1099-B, der opsummerer overskud og tab, men som 2022 viste, er ikke alle børser så velrenommerede, som investorer troede.
Jeg købte og solgte meme-aktier i 2022. Hvilken slags skatteregning skal jeg forvente?
Ligesom kryptoinvestorer kunne kortsigtede kapitalgevinster på op til 37% gælde, afhængigt af hvornår folk købte eller solgte deres aktier. Og tab kunne opveje en del af anden indkomst.
Hvilke almindelige skattefejl skal jeg være opmærksom på?
En lille fejl kan forårsage stor hovedpine, når du har at gøre med IRS, hvilket resulterer i alt fra en forsinket tilbagebetaling til en revision. Her er mest almindelige fejlifølge skattemyndighederne.
Manglende eller unøjagtige CPR-numre
Fejlstavede navne
Fejl i arkiveringsstatus
Matematik fejl
Fejl ved beregning af skattefradrag eller skattefradrag
Forkerte bankkontonumre
Usignerede formularer
Indlevering med et udløbet Individual Taxpayer Identification Number (ITIN)
Hvad sker der, hvis jeg indgiver min skat for sent uden at ansøge om forlængelse?
Bundlinie? Du ender med at betale mere. Der er to slags gebyrer og bøder som kunne vurderes oven i enhver skat, du måtte skylde - en for forsinket indgivelse og en anden for for sent indbetalt. Hvis du indsender dit afkast mere end 60 dage for sent, ser du sandsynligvis på en minimumsbod på 210 $ (medmindre du skylder mindre end det - i hvilket tilfælde straffen er 100 % af den ubetalte skat). Ellers kan straffen være op til 5 % af den ubetalte skat hver måned op til maksimalt 25 %.
Bøder for forsinket betaling er generelt 0.5 % af den ubetalte skat om måneden, selvom det kan bygge op til så meget som 25 %. (Beløbet skæres betydeligt ned, hvis du udarbejder en betalingsaftale med IRS.
Hvis du ansøger om forlængelse, gælder disse sanktioner naturligvis ikke. På samme måde, hvis du kan vise rimelig grund til ikke at indgive, vil du også undgå dem. Og hvis du historisk har indgivet til tiden, kan du muligvis kvalificere dig til Første gangs reduktion program, som hjælper dig med at undgå gebyrer.
Hvordan kan jeg få en større refusion næste år?
I betragtning af revisionen af reglerne, der resulterer i mindre tilbagebetalinger (eller højere skatteregninger) i år, leder skatteyderne måske efter måder at forhindre, at de bliver ramt af en skatteregning igen i 2023. For at beskytte dig selv, skal IRS's Estimator for skatteindhold lommeregner er det bedste værktøj. Dette hjælper dig med at målrette et specifikt refusionsbeløb og hjælper dig bedst muligt med at forberede dig på det gennem tilbageholdelse af justeringer. Hvis du ikke forventer store indkomstudsving gennem året, er det sandsynligvis den bedste løsning.
Husk, at din tilbageholdelse af indkomstskat ikke længere er baseret på din civilstand og tilbageholdelse af godtgørelser. I stedet er det nu baseret på din forventede arkiveringsstatus og standardfradrag. Du kan også få specificerede fradrag, børneskattefradraget og andre skattefordele afspejlet i din tilbageholdelse.
Denne historie blev oprindeligt vist på Fortune.com
Mere fra Fortune:
Air India kritiseres for 'systemsvigt' efter uregerlig mandlig passager, der flyver på business class, urinerede på en kvinde, der rejste fra New York
Meghan Markles virkelige synd, som den britiske offentlighed ikke kan tilgive – og amerikanerne kan ikke forstå
'Det virker bare ikke.' Verdens bedste restaurant lukker ned, da dens ejer kalder den moderne fine dining-model 'uholdbar'
Bob Iger satte bare foden ned og bad Disney-medarbejdere om at komme tilbage på kontoret
Kilde: https://finance.yahoo.com/news/tax-season-2023-everything-know-150000995.html