Hvordan hjælper private formueforvaltere kunder med at navigere i komplekse pengeproblemer?

Bare fordi nogen har samlet en masse aktiver, betyder det ikke, at de har den tid, lyst eller færdigheder, der er nødvendige for at administrere dem. For at få mest muligt ud af deres penge henvender personer med høj nettoværdi sig ofte til private formueforvaltere for investere vejledning og strategisk økonomisk planlægning.

I stedet for blot at håndtere dine handler på New York Stock Exchange eller en anden børs, er en privat formueforvalter leverer et holistisk økonomisk program baseret på din unikke situation, under hensyntagen til, hvad du tjener, hvilke aktiver du ejer og dig og din families mål - både økonomiske , medarbejdere.

Hvordan formueforvaltere arbejder

Private formueforvaltningstjenester tilbydes af mange finansielle institutioner, herunder investeringsmæglervirksomheder og store banker. Når disse tjenester tilbydes inden for institutioner, er de ofte sat op som små grupper under en lead manager, så de kan yde mere personlig service til deres kunder. Der er også adskillige uafhængige formuerådgivere og porteføljeforvaltere, der følger samme model.

En privat formueforvalters opgave er at sikre, at dine kort-, mellem- og langsigtede mål ikke kolliderer. Sælger nogle af dine aktier, obligationer eller ETF'er kan virke som en nem måde at frigøre noget likviditet på, for eksempel. Men det kan også skade din porteføljes generelle sundhed, som på sit mest basale er beregnet til at betale for din families brede økonomiske behov og sikre, at du kan trække sig komfortabelt tilbage.

Tænk på det på denne måde: Uerfarne investorer, eller dem, der simpelthen har for travlt med at tjene penge til at administrere dem, forstår måske ikke konsekvenserne af deres beslutninger og ender med at binde deres forskellige økonomiske interesser sammen. Det er en privat formueforvalter opgave at løse den knude og flette familiens forskellige interesser sammen på en måde, der styrker helheden.

Ingen velrenommeret privat formueforvalter vil tilbyde investorer en løsning, der passer til alle. I stedet giver de personlig indsigt i de mange investeringsinstrumenter, der er tilgængelige på markedet - fast ejendom, obligationer, aktier og de utallige former, hver enkelt antager. Og de vil adressere de skattemæssige konsekvenser af hver enkelt, og hvordan de kan støtte eller begrænse væksten i din økonomi over tid.

Historien fortsætter

Private formueforvaltere kommer ikke billigt. De fleste opkræver et gebyr baseret på en procentdel af værdien af ​​de aktiver, der er placeret under deres forvaltning. Mens nogle få stadig opererer på provisioner betalt af de midler, de placerer på en kundes vegne, ændres dette på grund af investorernes bekymringer om, at en forvalter kan anbefale en fond eller et andet finansielt produkt på grund af den provision, der er knyttet til det.

De fleste private formueforvaltere skaber også tilknyttede ordninger med familieret, ejendomsplanlægning og virksomhedsoverførselsadvokater samt revisorer, skatteeksperter og forsikringsudbydere. Dette hjælper dem med at sikre, at hver kunde har adgang til den nødvendige ekspertise for at sikre, at de er i stand til at balancere økonomiske beslutninger for både deres egen generation og kommende generationer.

Det er vigtigt, fordi en robust finansiel plan indeholder flere komponenter – ejendomsplanlægning, pensionsplanlægning(https://moneywise.com/retirement/retirement/retirement-savings-4-percent-rule), formueforvaltning, skatteplanlægning – som hver især har sit eget sæt af minimale bevægelige dele. Det er nemt for en overvældet investor at tro, at de har brug for en blækspruttes otte arme og ni hjerner for at forstå det hele. En privat formueforvalter er den blæksprutte.

Mere fra MoneyWise

Denne artikel indeholder kun oplysninger og bør ikke opfattes som råd. Den leveres uden nogen form for garanti.