Når nogen foretager en investering, håber de naturligvis, at det ender med at tjene dem penge. Ellers ville der ikke være nogen mening med investeringen. Hvis du dog øger din nettoformue gennem investeringer, skal du sandsynligvis betale skat til din statslige og føderale regering. Disse kaldes kapitalgevinstskatter, og de virker ikke helt det samme som skat af anden indkomst. Selvom den føderale kapitalgevinstskat ofte er i nyhederne og genstand for politisk debat, er der også kapitalgevinstskatter vurderet på statsniveau.
Hvis du bor i Californien, så overvej samarbejde med en finansiel rådgiver hvem kan hjælpe dig med at planlægge disse skatter.
Hvad er kapitalgevinstskatten?
Kapitalgevinstskatten beregnes på penge tjent på en investering i modsætning til løn eller løn. Disse indtægter beskattes generelt gennem en standardindkomstskat, som de fleste mennesker støder på hver lønseddel de modtager.
I nogle områder behandles kapitalgevinster forskelligt afhængigt af, hvor længe investoren besad aktivet før salget. Disse sondringer er generelt opdelt mellem kortsigtet (mindre end et år) og langsigtet (mindst et år).
Kortsigtede kapitalgevinstskatter opkræves på penge tjent fra investeringer, der blev holdt af investoren i mindre end et år. Disse er ofte højere på grund af deres hurtige omsætning. På føderalt niveau beskattes de som almindelig indkomst, hvilket afhængigt af dit indkomstniveau kan få dig til at betale mere end 20%.
Når nogen besidder et aktiv i mere end et år, gælder den langsigtede kapitalgevinstskat generelt. Den føderale langsigtede kapitalgevinstskat er lavere end både dens kortsigtede modpart og indkomstskattesatser. Dette gælder også for nogle stater, da der kan være et system med skatteklasser, hvor satsen er højere, efterhånden som de tjente penge stiger. Nogle andre steder kan disse gevinster beskattes med en fast sats.
Californien kapitalgevinstskat
I modsætning til den føderale regering skelner Californien ikke mellem kortsigtede og langsigtede kapitalgevinster. Det beskatter alle kapitalgevinster som indkomst ved at bruge de samme satser og parenteser som den almindelige statslige indkomstskat.
Følgende tabel viser de skattesatser, der gælder for både indkomst og kapitalgevinster i Californien:
California Capital Gains Tax Rates Rate Single gift arkivering i fællesskab gift arkivering separat Hoved af husholdningen 1% $ 0 - $ 8,932 $ 0 - $ 17,864 $ 0 - $ 8,932 $ 0 - $ 17,864 2% $ 8,933 - $ 21,175 $ 17,865 - $ 42,350 $ 8,933 - $ 21,175 $ 17,865 - $ 42,353% 4% 21,176% 33,421,,s – $42,351 $66,842 – $21,176 $33,421 – $42,354 54,597% $6 – $33,422 $46,394 – $66,843 $92,788 – $33,422 $46,394 – $54,598 67,569% $8 – $46,395 $58,634 – $92,789 $117,268 – $46,395 $58,634 – $67,570 79,812% $9.3 – $58,635 $299,508 – $117,269 $599,016 – $58,635 $299,508 – $79,813 407,329% $10.3 – $299,509 $359,407 – $599,017 $718,814 – $299,509 $359,407 – $407,330 488,796% (plus 11.3% for income over $1) $1,000,000 – $359,408 $599,012 – $718,815 $1,198,024 – $359,408 $599,012 – $488,797 814,658% (plus 12.3% for income over $1) $1,000,000+ $599,013+ $1,198,025+ $599,013+ Sådan fungerer den føderale kapitalgevinstskat
Den føderale regering beskatter begge dele kort- og langsigtede kursgevinster. Kortsigtede kapitalgevinster beskattes ligesom enhver anden indkomst i henhold til følgende skema:
Føderale kortsigtede kapitalgevinstskattesatser Single Gift Indgiver fælles Gift Indgiver separat Husstandschef 10% $0 – $9,950 $0 – $19,900 $0 – $9,950 $0 – $14,200 12% $9,951 – $40,525, $19,901, $81,050. 9,951 $40,525 – $14,201 54,200% $22 – $40,526 $86,375 – $81,051 $172,750 – $40,526 $86,375 – $54,201 86,350% $24 – $86,376 $164,925 – $172,751 $329,850, $86,376, $164,925 86,351 164,900% $32 – $164,926 $209,425 - $329,851 $418,850 – $164,926 $209,425 – $164,901 209,400% $35 – $209,426 $523,600 $418,851 $628,300 209,426 $314,150 – $209,401 523,600% $37+ $523,601+ $628,301+ $314,151+
Langsigtede kapitalgevinster beskattes i mellemtiden med enten 0%, 15% eller 20% baseret på samlede gevinster. Den føderale langsigtede kapitalgevinstskatteplan er som følger:
Føderale langsigtede kapitalgevinstskattesatser Enkelt gift indgiver fælles gift indgiver særskilt husstandschef 0% $0 – $40,400 $0 – $80,800 $0 – $40,400 $0 – $54,100 15% $40,401 – $445,850, $80,801, $501,600, $40,401. – 250,800 USD 54,101 USD – 473,750 USD 20 % 445,851 USD + $501,601+ $250,801+ $473,751+
Det har præsident Joe Biden foreslået at hæve aktieavanceskatten på topindtjenere. Bidens forslag ville hæve det til 39.6%, i det væsentlige beskatte det som almindelig indkomst. På tidspunktet for dette skrivende er dette forslag endnu ikke blevet lov.
Californiens samlede skattebillede
Californien anses generelt for at være en stat med høj skat, og tallene bekræfter det. Der er en progressiv indkomstskat med satser fra 1% til 13.3%, som er de samme skattesatser, der gælder for kapitalgevinster. Golden State har også en omsætningsafgift på 7.25%, den højeste i landet. Med lokale omsætningsafgifter tilføjet, kan momssatsen i nogle kommuner stige så højt som 10.25 %.
Ejendomsskatter i Californien må ikke overstige 1 % ved lov. Der er ingen ejendomsskat eller arveafgift.
Bottom Line
Californien beskatter kapitalgevinster med samme sats som almindelig indkomst. Til gengæld vil alle penge, der er tjent på et år fra investeringer, blot blive lagt til personens skattepligtige indkomst. Californiere er også underlagt føderale kapitalgevinstskatter, som varierer baseret på, om gevinsterne er fra kort- eller langsigtede investeringer. Kort sagt, du ønsker at planlægge tingene, når du investerer som bosiddende i Californien, eller du kan ende med at blive hårdt ramt på stats- og føderalt niveau.
Investeringstip
Kapitalgevinstskatter kan være forvirrende, og professionel rådgivning kan være meget nyttig. Heldigvis, at finde en finansiel rådgiver behøver ikke være svært. SmartAssets gratis værktøj forbinder dig med op til tre finansielle rådgivere, der betjener dit område på fem minutter. Hvis du er klar til at blive matchet med lokale rådgivere, gå i gang nu.
Det er vigtigt at tænke fremad, når det kommer til investeringer. Brug SmartAsset's investeringsberegner for at få en fornemmelse af, hvordan din portefølje kan se ud, efterhånden som årene går.
Fotokredit: ©iStock.com/Matthew Starling, ©iStock.com/katleho Seisa, ©iStock.com/AndreyPopov
Stillingen Californien kapitalgevinstskat dukkede først på SmartAsset Blog.
Kilde: https://finance.yahoo.com/news/much-capital-gains-tax-cost-120000832.html