Hvor meget indkomst kan du have for 0% kapitalgevinstskat i 2023

Hvis du planlægger at sælge investeringer eller rebalancere din skattepligtige portefølje, er det muligvis mindre sandsynligt, at du udløser en skatteregning i 2023, siger eksperter.

I denne uge udgav IRS snesevis af inflationsjusteringer for 2023, inklusive højere indkomstskatøgede standardfradrag, større udelukkelser af ejendomsskat og mere. 

Agenturet hævede også indkomsttærsklerne for 0 %, 15 % og 20 % langsigtede kapitalgevinster for 2023, opkrævet på rentable aktiver, der besiddes i mere end et år.

Mere fra Personlig Finans:
IRS øger ekskluderingen af ​​ejendomsskat til $12.92 millioner for 2023
Hvad en rekordhøj justering af leveomkostninger for social sikring på 8.7 % kunne betyde for skatter
IRS: Her er de nye indkomstskatteklasser for 2023

"Det bliver ret vigtigt," sagde Tommy Lucas, en certificeret finansiel planlægger og tilmeldt agent hos Moisand Fitzgerald Tamayo i Orlando, Florida.

Med højere standardfradrag og indkomsttærskler for kapitalgevinster er det mere sandsynligt, at du vil falde ind i 0%-klassen i 2023, sagde Lucas.

For 2023 kan du kvalificere dig til 0% langsigtet kapitalgevinstsats med skattepligtig indkomst på $44,625 eller mindre for enlige filer og $89,250 eller mindre for ægtepar, der ansøger i fællesskab.

Satserne bruger "skattepligtig indkomst", beregnet ved at trække den største af standard- eller specificerede fradrag fra din justerede bruttoindkomst.

Til sammenligning falder du ind i 0% langsigtet kapitalgevinst i 2022 med en skattepligtig indkomst på $41,675 eller mindre for enlige filer og $83,350 eller mindre for ægtepar, der ansøger i fællesskab.

Med skattepligtig indkomst under tærskelværdierne kan du sælge rentable aktiver uden skattemæssige konsekvenser. Og for nogle investorer kan salg være en chance for at diversificere midt i markedsvolatiliteten, sagde Lucas.

"Det er der, det er tilgængeligt, og det er en rigtig god mulighed for skatteplanlægning," tilføjede han.

Uanset om du tager gevinster eller skatteunderskud, som bruger tab til at udligne overskud, "du skal virkelig have styr på hele dit rapporterbare billede," sagde Jim Guarino, en CFP, CPA og administrerende direktør hos Baker Newman Noyes i Woburn, Massachusetts.

Det inkluderer estimering årsudbetalinger fra investeringsforeninger i skattepligtige konti - som mange investorer ikke forventer i et nedadgående år - og kan forårsage en overraskende skatteregning, sagde han.

"Nogle ekstra tabshøst kan give meget mening, hvis du har den ekstra kapitalgevinst, der kommer hen ad vejen," sagde Guarino.

Selvfølgelig afhænger beslutningen af ​​din skattepligtige indkomst, inklusive udbetalinger, da du ikke vil have skattepligtige gevinster i 0% kapitalgevinstgruppen.