Hvordan Peter Thornhill trak sig tilbage for $400K i årligt udbytte

Peter er en investering Legend. Dude indsamler $400,000 per år i udbytteindtægter.

Han gik på pension som 53-årig. Naturligvis fra finansbranchen. Peter skrev en bog og krydsede rundt som offentlig taler.

Talegebyrer og bog royalties var uden tvivl sovs. Med $33,000 i udbytte, der kommer ind hver måned, Jeg er sikker på, at Peter ikke sveder sine regninger.

Hvad kan nu we kontrariske indkomstinvestorer lærer af mesterudbytteinvestor "Udbetaling" Peter Thornhill?

Ikke meget.

Fyren har en portefølje på 11 millioner dollars. Selvfølgelig hans udbytte cash flow kommer til at rokke. Det er måske kun 4 %, men det er mere end nok, når det er den bunke, han sætter ind!

A enklere investor kan gøre lige så godt med en lignende krigskriste. Udbetaling Peter, mød Vanilla Vance.

Vance er en rig fyr, der ikke kan lide at tænke. Han læser ikke Kontrarian Outlook. Vance tager sine $11 millioner og køber verdens mest populære udbytte-ETF, Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD).

Vi advarede ham om ikke at gøre det. SCHD ejer trods alt ikke engang Exxon Mobil (XOM), Hvilket er og udbytteaktie til at eje dette årti. Tjek ETF's beholdninger, lidt tydeligt for os:

Men Vance er ligeglad med XOM. Husk, doven rig fyr. Hans et-klik-køb giver ham $352,000 i årlig udbytteindkomst. Det er 3.52 % og rigeligt godt nok til t-shirt og kasket Vance.

$352K er næsten lige så meget som Peter banker årligt. Peter er smart, men Vance... ikke så meget. Og han har det skide godt, Også.

Vi ville ikke klage over nogen af ​​disse pengefloder. Ydmyge "blå krave"-investorer som dig og mig vil klare sig uden $350,000 til $400,000 i årlig udbytteindkomst. Når alt kommer til alt, har vi ikke et redeæg på 11 millioner dollars klar til at blive indsat.

Når det er sagt, kan vi godt bedre end Peter (en klog person i det virkelige liv) og Vance (en fiktiv karakter, som, lad os se det i øjnene, vi alle for godt kan forestille os.) på procentbasis. Let.

If we havde et redeæg på 11 millioner dollars, vi ville trække $847,000 i årlige udbytteindtægter.

Vores hemmelighed som kontrarister er, at vi søger udbytter i intervallet 7% til 8%—fordoble det af Peter og Vance! Vi ser typisk ikke disse aktier diskuteret på almindelige finansielle websteder, men de findes for studerende med avanceret indkomst.

Selvfølgelig er der rigeligt af udbyttehunde, der har høje angivne udbytter, men de er ganske vist "billige af en grund" - udbyttet er i problemer. Vores analyse adskiller high yield helte fra high yield hobos for at generere vores ekstra indkomst ud over en ETF som SCHD.

En doven tilgang vil give os SCHD's 3.2% udbytte og holde os ude af problemer. Men en mere gennemtænkt tilgang kan sikre os 7.7 % gennemsnitsudbytte , lad os sove om natten. Det lyder højt, jeg ved det, men det øverste dusin giver i vores Modsat indkomstrapport betale dette i dag. Og 7.7% vil forvandle en "ydmyg" million dollars til en indkomststrøm på $77,000:

XOM er en CIR holder faktisk, men det er "gradueret" ud over vores udbyttebehov. Hvornår vi diskuterede XOM på disse sider sidste år, betalte oliebaronen 6.1 pct. Ikke helt 7.7%, men omtrent lige så høj, som vi nogensinde ser fra en blue-chip som XOM.

Schwab ETF-forvalterne sov på handlen. Det gjorde vi kontrarister ikke. Vi købte, så det er vi stadig indsamler det 6%+ afkast på vores startkapital , sidder på et samlet afkast på 84% på korte 17 måneder!

Hvilket i øvrigt er, hvordan vi til sidst vil indhente Peters and the Vances of the world: ved at indsamle udbytteindtægter, mens vi nyder prisgevinster!

Brett Owens er Chief Investment Strategist for Kontrarian Outlook. For flere gode indkomstideer, få din gratis kopi hans seneste specialrapport: Din førtidspensionsportefølje: Kæmpe udbytte - hver måned - for evigt.

Videregivelse: ingen