Hvordan porteføljer skifter, når Federal Reserve hæver renten igen

"Vi forsøger at løse både inflation og recession bekymringer," sagde certificeret finansiel planlægger John Middleton, ejer af Brighton Financial Planning i Flemington, New Jersey. 

Til aktiefordelinger kan han godt lide virksomheder udbetaler et højt udbytte, og værdiaktier, som typisk handles for mindre, end aktivet er værd, med en tilt til infrastruktur, energi, fast ejendom og forbrugsvarer.

Og rentesiden af ​​porteføljen kan omfatte aktiver med en såkaldt kortere til mellemlang varighed, hvor der tages højde for obligationens kupon, tid til udløb og afkast betalt gennem løbetiden.

"Vi er lidt højere allokeret til virksomhedsobligationer, end vi er til statsobligationer," sagde Middleton og forklarede, at han er tryg ved at påtage sig større kreditrisiko for at tjene mere indkomst.

Allokeringer kan dog ændre sig baseret på nøgletal, der offentliggøres senere på ugen.

Middleton kan justere porteføljer baseret på aflæsninger på personlige forbrugsudgifter prisindeks, Feds foretrukne inflationsmåler og Amerikansk bruttonationalprodukt, som kan ramme et andet negativt kvartal med vækst - en definition af en recession.

Langsigtede investorer bør ikke reagere på stigende renter med "hurtige kortsigtede bevægelser," sagde Jon Ulin, en CFP og CEO for Ulin & Co. Wealth Management i Boca Raton, Florida.

Uanset om du udskyder midler til din 401(k)-plan eller investerer kontanter som pensionist, er tiden ikke inde til at være "sød eller fancy," sagde han. Ved at forblive investeret, når markedet er nede, kan du evt drage fordel af markedsopsving og fremtidig bedring, sagde han. 

Mens det har været et hårdt år for obligationskurser, hvilket typisk gå ned i takt med at renten stiger, tilbyder disse aktiver nu den negative aktiemarkedskorrelation, som investorerne forventer, sagde Ulin.  

"Diversificering kan nu hjælpe investorer med at sove en lille smule bedre," sagde han. "Du skal holde kursen, falde til ro og tage en dyb indånding."