Sådan forbedrer du din porteføljestrategi midt i konflikten mellem Rusland og Ukraine

Vigtige takeaways

• Den russiske invasion af Ukraine har ført til ustabilitet på de globale finansielle markeder, herunder aktier, obligationer og råvarer
• Forskellige lande (inklusive USA) har indført sanktioner mod russisk energieksport, banker, teknologi og investeringsaktiver

Konflikten mellem Rusland og Ukraine har domineret overskrifter, siden Rusland gjorde deres intentioner om at invadere deres nærmeste nabo tydelige på verdensscenen. Efterhånden som situationen udvikler sig, forbliver investorer på kant med, hvordan situationen vil påvirke deres porteføljer.

Og med god grund: Rusland har allerede udstået sanktioner, råvarepriserne er steget, og aktierne er faldet. Uge over uge fortsætter mange store indekser med tab på grund af globale og lokale Markedsvolatilitet.

Selvom en sådan aktiekurshandling kan tøjle nerverne hos selv de mest stoiske investorer, er det generelt bedst at holde kursen. Men det betyder ikke, at der ikke er plads til forbedringer i din porteføljestrategi. (Især hvis situationen fremhæver potentielle svagheder, du tidligere havde overset.)

Hvis du er bekymret for at forbedre din porteføljestrategi midt i konflikten mellem Rusland og Ukraine, er her, hvad du skal vide.

Download Q.ai til iOS for mere investerende indhold og adgang til over et dusin AI-drevne investeringsstrategier. Start med kun $100 og betal aldrig gebyrer eller kommissioner.

5 ting at vide, når aktier navigerer i Ruslands invasion af Ukraine

Mens globale magter kæmper med den pludselige invasion af Ukraine, er aktiver på tværs af spektret raseret midt i geopolitiske spændinger.

1. Sanktioner er lige ved hånden.

I de sidste par uger har flere lande (inklusive USA) forbudt import af russisk olie, naturgas og kul. I mellemtiden har Storbritannien lovet at udfase sin afhængighed af russisk energiimport, mens EU har foreslået nye planer for at diversificere sin energiforsyning.

Andre sanktioner og kontroller er rettet mod russisk:

• Banker
• Tech
• Investeringsaktiver
• Statsgæld og egenkapital
• SWIFT-systemer (det globale finansielle meddelelsessystem, der letter finansielle betalinger)
• Oligarker og forretningsmænd tæt på Putin

2. Energiforsyningerne vil skrumpe.

Rusland er fortsat en af ​​verdens største producenter af nøgleråvarer, herunder energi, visse råvarer og landbrugsprodukter. Mens USA har nok skiferolie og landbrugsproduktion til at opretholde sig selv, er det samme ikke tilfældet for det meste af Europa, som er afhængig af russisk import til sine olie-, gas-, metal- og landbrugsbehov.

Som et resultat vil sanktioner mod dette eksportkraftcenter sende rislende konsekvenser gennem råvarepriser og forsyningskæder verden over.

3. Råvareforstyrrelser vil fortsætte.

Ukraine og Rusland er afgørende kilder til råvarer som olie og naturgas, hvede, solsikkeolie og gødning. Rusland producerer også uforholdsmæssigt store mængder aluminium, nikkel og palladium. Forsyning af nogle af disse materialer var allerede en mangelvare før invasionen - nu er der ingen hurtig, nem løsning på den uundgåelige globale mangel.

4. Inflationen kan stige.

I USA, inflation forbliver på et niveau i fire årtier - og sanktioner mod russisk import vil sandsynligvis forværre det. Selvom det er svært at forudsige, hvor meget forsyningskæden klemmer påvirker inflationen, er det sikkert, at investorerne frygt det vil påvirke inflationen. Og på aktiemarkedet spiller forventningerne en stor rolle for prisfastsættelsen. (Selvom de fleste investorer ikke forventer, at Fed vil ændre sine planlagte renteforhøjelser når som helst snart.)

5. Det er umuligt at vide, hvor konflikten vil føre hen.

I betragtning af det store udvalg af potentielle udfald af konflikten mellem Rusland og Ukraine (for ikke at nævne indblandingen af ​​globale sanktioner), er det umuligt at forudsige et best-case scenario. På dette tidspunkt er det eneste, der er sikkert, at den globale markedsvolatilitet vil fortsætte, indtil situationen skrider frem eller finder en løsning.

Forbedring af din porteføljestrategi midt i konflikten mellem Rusland og Ukraine

Usikkerhed på aktiemarkedet er altid vanskelig at navigere i, især i situationer uden let svar. Men selv i mørke tider kan investorer finde sølv.

Gennemgå dine økonomiske mål.

Det første skridt i at håndtere volatilitet er at gennemgå dine økonomiske mål. I sidste ende bør alle ændringer, du foretager, stemme overens med din langsigtede plan og sigte mod at øge værdien af ​​dine besiddelser.

Diversificering er nøglen.

En veldiversificeret portefølje er nøglen til at klare hårde tider. Diversificering af din kapital i forskellige aktivklasser og sektorer kan hjælpe dig med at udligne risici, der er påløbet på tumultariske markeder. Og husk: det er ikke kun hvor du investerer, men hvor meget. Ægte diversificering er resultatet af en afbalanceret portefølje designet til at opfylde dine kort-, mellem- og langsigtede finansielle mål.

Husk, at volatilitet fører til muligheder.

Markedsvolatilitet kan være et tidspunkt til at udnytte de nuværende tendenser. Når det er sagt, skal du ikke ændre hele din strategi hver gang markedet falder. Se i stedet om et par omfordelinger eller nye investeringer kan supplere din eksisterende strategi.

For eksempel kan du vælge at øge dine nuværende bidrag med 5 % for at fange langsigtede gevinster, når markedet vender tilbage. Eller du kan omdirigere noget kapital fra et aktiv med lavere ydeevne til et mere ydende.

Du bør dog altid sikre dig, at dine investeringer passer til din langsigtede plan (selvom de er kortsigtede aktiver) og undgå fristelserne ved dagshandel.

Efterlad store tabere.

Det er ikke ualmindeligt, at aktiemarkeder reagerer på globale kriser – især en så fremtrædende som international invasion. Under sådanne omstændigheder er det klogt at holde øje med din porteføljes præstation og identificere eventuelle efterslæbende værdipapirer. Mens en vis volatilitet er normal, vil du måske forlade alle positioner, der underperformer på en langsigtet kurve. Og hvis du er bekymret for langsigtede skader, kan du rotere en del af din portefølje til mindre risikable beholdninger.

Undgå forhastede beslutninger.

At balancere din langsigtede plan og aktivallokeringsstrategi mod aktuelle markedsbegivenheder er ikke altid let. Og selvom det er fristende at handle på volatilitet for at forbedre dit afkast (eller undgå et tab), er panik eller at handle hastigt altid en dårlig plan.

Tag i stedet en dyb indånding, gennemgå din portefølje og markedet, og husk dine langsigtede mål. Indsæt derefter forskningen for at sikre, at eventuelle ændringer, du foretager, vil understøtte dine langsigtede mål. I slutningen af ​​dagen kan det være svært at få bugt med volatilitet - men kortsigtede fald bør ikke være retningsgivende for din livslange strategi.

Forsøg ikke at time markedet.

Invasion eller ingen invasion, timing af markedet er aldrig en god idé. Det er umuligt at forudsige, hvornår en investering virkelig har nået bunden eller nået sit højdepunkt, og at foretage et forkert opkald kan have katastrofale konsekvenser for din portefølje.

Se snarere på volatilitet som en tid til profit i en "bredspektret" forstand. Du kan øge bidragene i hele din portefølje, allokere kapital til en særligt lavtydende sektor, der er kendt for historiske opsving, eller bruge lidt "sjove penge" til at dyppe i spekulation.

Men hvis du baserer din investeringsstrategi omkring timing af markedet, er der større sandsynlighed for, at du mister alt, end du er for at tjene penge.

Forsvar stillingen.

Hvis du ønsker at foretage et par kyndige tiltag for direkte at udnytte situationen mellem Rusland og Ukraine, kan du se nærmere på amerikanske luftfarts- og forsvarsvirksomheder. Mange af disse bestande har oplevet betydelige stigninger siden den første invasion. Derudover kan der, efterhånden som nationer øger deres forsvarsudgifter, opstå flere muligheder for at investere i forsvarspapirer.

Forbered dig på nødsituationer.

Selvom aktiemarkedets volatilitet står til at give langsigtede gevinster, er det stadig klogt at have en kontantreserve ved hånden. Hvis markedet falder, og en pludselig udgift dukker op, kan det være bedre at bruge din nødfond frem for at sælge din portefølje. Husk: at investere for din fremtid er et langsigtet spil, men kortsigtede beslutninger kan have store konsekvenser.

Download Q.ai til iOS for mere investerende indhold og adgang til over et dusin AI-drevne investeringsstrategier. Start med kun $100 og betal aldrig gebyrer eller kommissioner.