Dagshandel kan være en tilfredsstillende og lukrativ karriere. Hvis du ved, hvad du laver, kan du foretage en seriøs del af forandringen. Men med enhver økonomisk succes følger alles foretrukne konsekvens: skatter. Så hvordan undgår daytradere skatter, eller i det mindste reducerer dem? Der er et par forskellige metoder, som du kan bruge, hvis du er på dagshandel for at reducere din samlede skatteregning.
Hvis du ikke ønsker at overlade tingene til tilfældighederne, eller bare ikke ønsker at bekymre dig om dine skatteforpligtelser, kan du overveje at ansætte en finansiel rådgiver hvem kan klare det for dig.
Hvad er kapitalgevinstskatten?
Hvis du er en succesfuld erhvervsdrivende, bliver du nødt til at betale af din indtjening. Enhver fortjeneste, du tjener ved at sælge en investering, kan være underlagt det, der kaldes kapitalgevinstskat. Så hvis du køber en aktie for 20 USD og sælger den for 25 USD, har du 5 USD i kapitalgevinster, som vil blive beskattet.
Kapitalgevinster beskattes med forskellige satser afhængigt af, hvor længe du holdt investeringen, også kendt som kortsigtet og langsigtet satser. Hvis du køber et aktiv og sælger det inden for et år efter køb af det og din fortjeneste, beskattes du med den kortsigtede sats. I det væsentlige lægges overskuddet til din årlige indkomst og beskattes med samme sats som din indkomst. Afhængig af din moms, beskattes kortsigtede kursgevinster med 10 % – 37 %.
Langsigtede kapitalgevinster er overskud, du har indsamlet efter at have solgt en investering, du har haft i over et år. Disse beskattes med en lavere sats på 0% – 20% afhængig af din indkomst. Nu hvor vi har defineret kapitalgevinstskat, kan vi opdele, hvad det vil sige at være erhvervsdrivende, så du kan drage fuld fordel af IRS-systemet.
Hvad det vil sige at være en erhvervsdrivende
Nogle mennesker vil måske overveje sig selv daghandlere men de kvalificerer sig muligvis ikke som en i henhold til IRS-reglerne. For at blive betragtet som en erhvervsdrivende af IRS skal du opfylde tre kriterier:
Søg fortjeneste i daglige markedsbevægelser fra værdipapirer, ikke fra udbytte, renter eller kapitalstigning.
Engagere sig i væsentlig aktivitet.
Fortsæt aktiviteten og regelmæssigheden.
Køb og hold investering anses ikke for at handle til IRS. Handlende skal være aktive, foretage flere handler om dagen og normalt have værdipapirer i en kortere periode. Skattestatus for en "erhvervsdrivende" kræver meget arbejde, samt mange penge. IRS vil forvente, at du foretager handler, samt at du har betydelige midler til handel.
Mark-to-Market-metoden
Den første måde, daghandlere undgår skat på, er ved at bruge mark-to-market-metoden. Denne metode drager fordel af daytraders evne til at udligne kapitalgevinster med kurstab. Investorer kan få et skattefradrag for alle investeringer, de har tabt penge på, og bruge det til at undgå eller reducere kapitalgevinstskat. Normalt kan du kun trække op til $3,000 i tab. Men mark-to-market-metoden giver handlende mulighed for at trække mere fra.
Hvis du opfylder ovenstående kriterier for en erhvervsdrivende, kan du indgive et valg til at markere din værdipapirer eller råvarer. Dette giver dig mulighed for at trække mere end $3,000 i tab og lader dig markere værdien af værdipapiret til den nye markedsværdi i starten af hvert år. I det væsentlige nulstiller dette eventuelle gevinster eller tab til $0. Ulempen er, at du ikke vil være i stand til at overføre tab til det følgende år. Men fordelene ved denne metode opvejer langt alle ulemper.
Brug vask-udsalgsfritagelsen
Mange investorer sælger tabende aktiver fra for at opveje gevinster. På grund af dette forhindrer IRS mange investorer i at sælge investeringer med tab og derefter købe det samme aktiv inden for 30 dage efter salget.
Hvis du bruger mark-to-market, er du dog undtaget fra denne regel. Du kan udligne dine gevinster ved at sælge ud af aktiver, uanset om du lige har købt dem. Daghandlere kan bruge dette til deres fordel. For eksempel, hvis de spekulerer på, at en virksomheds aktie vil falde efter deres kvartalsvise indtjeningsopkald om et par dage kan de købe aktien og sælge den, når den falder, og tæller tabet som en skattefradrag. Dette kommer naturligvis med risiko.
Fratrække erhvervsudgifter
Den sidste metode til at reducere skatter er ved at udnytte det faktum, at de driver en virksomhed. Det betyder, at de reducerer deres samlede skatteregning ved at trække kvalificerede erhvervsudgifter fra deres årlige skat. Ting som internetservice, en computer samt enhver software eller handelstjenester kan muligvis alle trækkes fra. Hvis du har en udpeget home office, kan du muligvis også trække en del af dit realkreditlån fra. Du kan arbejde med en finansiel rådgiver, der har erfaring med at arbejde med virksomheder for at lære mere om, hvordan det kan fungere i din situation.
The Bottom Line
Aktive daytradere kan undgå skat på et par forskellige måder. Ved at drage fordel af IRS-systemet med fradrag, kan du mindske din skattebyrde. Hvis du indgiver et valg til mark-to-market, kan du registrere tab over $3,000, nulstille dine gevinster og tab årligt og er undtaget fra vaskesalgsreglen. Sammen med disse niche skattefradrag, kan du ansøge om virksomhedsrelaterede skattefradrag, såsom omkostningerne til din investeringssoftware eller din internetregning. Når det lægges sammen, kan daghandlere undgå eller i det mindste reducere mængden af kapitalgevinstskat, de skal betale.
Tips til skatteplanlægning
Er du i tvivl om, hvordan udgifter eller skatter til hjemmet kan påvirke din bundlinje? Du vil måske overveje at tale med en finansiel rådgiver, som kan hjælpe dig med at lave den rigtige plan for al din økonomi og spare på skat eller forpassede muligheder. Det behøver ikke være svært at finde den rigtige finansielle rådgiver, der passer til dine behov. SmartAssets gratis værktøj matcher dig med op til tre finansielle rådgivere, der betjener dit område, og du kan interviewe dine rådgivermatches uden omkostninger for at beslutte, hvilken der er den rigtige for dig. Hvis du er klar til at finde en rådgiver, der kan hjælpe dig med at nå dine økonomiske mål, gå i gang nu.
Da kortsigtede kapitalgevinster beskattes med samme sats som din indkomst, er en måde at estimere, hvor meget du skal betale, ved at beregne din føderale indkomstskat. SmartAsset's føderal indkomstskat beregner er gratis og nem at bruge.
Fotokredit: ©iStock.com/dima_sideInikov, ©iStock.com/Antonio_Diaz, ©iStock.com/ArLawKa AungTun
Stillingen Hvordan daghandlere kan reducere skatter dukkede først på SmartAsset Blog.
Kilde: https://finance.yahoo.com/news/day-traders-reduce-taxes-130013029.html