Jeg skal snart arve en betragtelig sum penge fra en onkel, som ingen i min familie stadig taler med; Jeg er den eneste, der har været i kontakt med ham. Selvom det virker lidt grotesk at tænke på penge, mens nogen ligger på dødslejet, så er det en stor nok sum til, at jeg skal planlægge, hvordan jeg vil spare/investere dem.
Jeg har to søskende, som ikke indgår i arven. Men når min onkel går bort, og jeg har arvet pengene, vil jeg gerne "dele kærligheden" med mine søskende, som jeg er meget tæt på. Jeg føler, at disse penge er uoptjente, og jeg føler allerede skyld over, at jeg modtager disse penge, og det er de ikke, især fordi en søster har det svært økonomisk.
Hvis jeg skulle give dem noget af arven, hvad ville være den bedste måde at gøre det på? Jeg vil gerne slippe for at betale skat igen, da jeg skal betale boafgift af arven. Jeg kunne give dem årlige beløb, men jeg vil ikke have, at det skal føles, som om jeg styrer disse penge over deres hoveder; ville en trust være mere passende? Især da min kæmpende søster ikke forvalter penge godt.
Tak for din hjælp.
At dele kærligheden
Kære Deling,
Du er en god søster. Jeg sætter pris på din omtanke, og at du planlægger fremad. I mellemtiden skal du ikke give nogen løfter til dine søskende eller dig selv.
Du føler dig skyldig nok over at have arvet disse penge, mens dine to søstre er udeladt i kulden; Føl dig heller ikke skyldig over at give det væk. Hvis en af søskende protesterede mod den måde, de modtog pengene på og følte, at du "herrede" dem over dem eller på en eller anden måde fik dem til at føle sig "mindre end", kunne de altid nægte det. Du kan ikke kontrollere, hvordan andre mennesker reagerer eller føler, så prøv ikke at gøre det. Du kan kun kontrollere, hvordan du har det. Skyld skal ikke engang være på bordet.
Trusts er generelt en god mulighed, når du vil spare på ejendomsskatterne. For eksempel har en inflationsjustering løftet de føderale ejendomsskatter til 12.06 millioner dollars pr. individ eller 24.12 millioner dollars pr. par for 2022, men nogle stater er mindre generøse, mens andre (bug, Florida) slet ikke har ejendomsskat. I dit tilfælde ville dine søskende skulle betale skat af indkomst, de modtager fra enhver tillid, som du ville oprette for dem i løbet af din levetid.
"Start lavt og gå langsomt."
Trusts bruges hovedsageligt til indkomstskatteplanlægning, aktivbeskyttelse for administratoren eller begunstigede, langtidsplejeplanlægning og/eller beskyttelse af børn eller børnebørn med særlige behov, blandt andre formål. Trusts kan også være komplekse og dyre at oprette og vedligeholde. I betragtning af, hvad du siger om din søsters forhold, ville hun sandsynligvis betale en lavere sats for enhver udlodning fra trusten. Det samme ville naturligvis gælde for børn i en lignende situation.
Start lavt og gå langsomt. I 2022 steg den årlige gaveafgiftsfritagelse til $16,000 pr. donor/modtager, op fra $15,000 i 2021. Årlige gaver er ikke fradragsberettigede i din indkomstskat, og de betragtes heller ikke som indkomst for modtagerne. Gaver givet direkte til en sundhedsudbyder til en ven eller slægtning og direkte til en uddannelsesinstitution er fritaget for gaveafgift. Forklar, at en fast indkomst fra din onkels bo (i stedet for dig) er at foretrække af skattemæssige årsager.
Jeg synes, at det, du laver, er nobelt, og en velkommen ændring i denne klumme. Nogle medlemmer af Moneyist Facebook Group havde mindre storsindede meninger om din knibe. En skrev: "Din onkel udelukkede dine søskende fra sit testamente, fordi han ikke har noget forhold til dem. Du bør respektere hans ønske om ikke at give dem sine penge." En anden sagde: "Giv dem ikke en skilling." En anden spurgte: "Har du brug for endnu en bror?"
For hvad det er værd, når din onkel er gået, og pengene er på din konto, er det dit bytte, og du er fri til at distribuere dem, som du finder passende.
Til betaling Moneyist private Facebook gruppe, hvor vi ser efter svar på livets tøffeste pengeproblemer. Læsere skriver til mig med alle mulige dilemmaer. Indsend dine spørgsmål, fortæl mig, hvad du vil vide mere om, eller afvej de seneste Moneyist-kolonner.
Moneyisten beklager, at han ikke kan besvare spørgsmål individuelt.
Ved at sende dine spørgsmål via e-mail accepterer du at få dem offentliggjort anonymt på MarketWatch. Ved at indsende din historie til Dow Jones & Company, udgiveren af MarketWatch, forstår og accepterer du, at vi må bruge din historie eller versioner af den i alle medier og platforme, herunder via tredjeparter.
Læs mere:
'Vi tror, at hans ekskone satte hende op til dette': Min mands datter spurgte mig, hvorfor jeg er begunstiget af hendes fars livsforsikring i stedet for hende. Hvordan reagerer jeg?
'Krevgårdsskiftet er det mest underbemandede:' Jeg venter på bordene på Las Vegas Strip. Vores fulde kunder giver ofte ikke drikkepenge. Hvordan kan jeg overtale min chef til at tilføje et servicegebyr?
'Det satte alle i en mærkelig situation': Vores servitrice sagde, at der blev tilføjet et servicegebyr på 20 % for at dække fordele og sygeforsikring, men at det ikke var et tip. Er dette normalt?
'Jeg føler mig allerede skyldig': Min onkel efterlader mig en stor arv, men ekskluderer mine søskende. Skal jeg give dem penge hvert år eller oprette en fond?
Kære Quentin,
Jeg skal snart arve en betragtelig sum penge fra en onkel, som ingen i min familie stadig taler med; Jeg er den eneste, der har været i kontakt med ham. Selvom det virker lidt grotesk at tænke på penge, mens nogen ligger på dødslejet, så er det en stor nok sum til, at jeg skal planlægge, hvordan jeg vil spare/investere dem.
Jeg har to søskende, som ikke indgår i arven. Men når min onkel går bort, og jeg har arvet pengene, vil jeg gerne "dele kærligheden" med mine søskende, som jeg er meget tæt på. Jeg føler, at disse penge er uoptjente, og jeg føler allerede skyld over, at jeg modtager disse penge, og det er de ikke, især fordi en søster har det svært økonomisk.
Hvis jeg skulle give dem noget af arven, hvad ville være den bedste måde at gøre det på? Jeg vil gerne slippe for at betale skat igen, da jeg skal betale boafgift af arven. Jeg kunne give dem årlige beløb, men jeg vil ikke have, at det skal føles, som om jeg styrer disse penge over deres hoveder; ville en trust være mere passende? Især da min kæmpende søster ikke forvalter penge godt.
Tak for din hjælp.
At dele kærligheden
Kære Deling,
Du er en god søster. Jeg sætter pris på din omtanke, og at du planlægger fremad. I mellemtiden skal du ikke give nogen løfter til dine søskende eller dig selv.
Du føler dig skyldig nok over at have arvet disse penge, mens dine to søstre er udeladt i kulden; Føl dig heller ikke skyldig over at give det væk. Hvis en af søskende protesterede mod den måde, de modtog pengene på og følte, at du "herrede" dem over dem eller på en eller anden måde fik dem til at føle sig "mindre end", kunne de altid nægte det. Du kan ikke kontrollere, hvordan andre mennesker reagerer eller føler, så prøv ikke at gøre det. Du kan kun kontrollere, hvordan du har det. Skyld skal ikke engang være på bordet.
Trusts er generelt en god mulighed, når du vil spare på ejendomsskatterne. For eksempel har en inflationsjustering løftet de føderale ejendomsskatter til 12.06 millioner dollars pr. individ eller 24.12 millioner dollars pr. par for 2022, men nogle stater er mindre generøse, mens andre (bug, Florida) slet ikke har ejendomsskat. I dit tilfælde ville dine søskende skulle betale skat af indkomst, de modtager fra enhver tillid, som du ville oprette for dem i løbet af din levetid.
"Start lavt og gå langsomt."
Trusts bruges hovedsageligt til indkomstskatteplanlægning, aktivbeskyttelse for administratoren eller begunstigede, langtidsplejeplanlægning og/eller beskyttelse af børn eller børnebørn med særlige behov, blandt andre formål. Trusts kan også være komplekse og dyre at oprette og vedligeholde. I betragtning af, hvad du siger om din søsters forhold, ville hun sandsynligvis betale en lavere sats for enhver udlodning fra trusten. Det samme ville naturligvis gælde for børn i en lignende situation.
Start lavt og gå langsomt. I 2022 steg den årlige gaveafgiftsfritagelse til $16,000 pr. donor/modtager, op fra $15,000 i 2021. Årlige gaver er ikke fradragsberettigede i din indkomstskat, og de betragtes heller ikke som indkomst for modtagerne. Gaver givet direkte til en sundhedsudbyder til en ven eller slægtning og direkte til en uddannelsesinstitution er fritaget for gaveafgift. Forklar, at en fast indkomst fra din onkels bo (i stedet for dig) er at foretrække af skattemæssige årsager.
Jeg synes, at det, du laver, er nobelt, og en velkommen ændring i denne klumme. Nogle medlemmer af Moneyist Facebook Group havde mindre storsindede meninger om din knibe. En skrev: "Din onkel udelukkede dine søskende fra sit testamente, fordi han ikke har noget forhold til dem. Du bør respektere hans ønske om ikke at give dem sine penge." En anden sagde: "Giv dem ikke en skilling." En anden spurgte: "Har du brug for endnu en bror?"
For hvad det er værd, når din onkel er gået, og pengene er på din konto, er det dit bytte, og du er fri til at distribuere dem, som du finder passende.
Til betaling Moneyist private Facebook gruppe, hvor vi ser efter svar på livets tøffeste pengeproblemer. Læsere skriver til mig med alle mulige dilemmaer. Indsend dine spørgsmål, fortæl mig, hvad du vil vide mere om, eller afvej de seneste Moneyist-kolonner.
Moneyisten beklager, at han ikke kan besvare spørgsmål individuelt.
Ved at sende dine spørgsmål via e-mail accepterer du at få dem offentliggjort anonymt på MarketWatch. Ved at indsende din historie til Dow Jones & Company, udgiveren af MarketWatch, forstår og accepterer du, at vi må bruge din historie eller versioner af den i alle medier og platforme, herunder via tredjeparter.
Læs mere:
'Vi tror, at hans ekskone satte hende op til dette': Min mands datter spurgte mig, hvorfor jeg er begunstiget af hendes fars livsforsikring i stedet for hende. Hvordan reagerer jeg?
'Krevgårdsskiftet er det mest underbemandede:' Jeg venter på bordene på Las Vegas Strip. Vores fulde kunder giver ofte ikke drikkepenge. Hvordan kan jeg overtale min chef til at tilføje et servicegebyr?
'Det satte alle i en mærkelig situation': Vores servitrice sagde, at der blev tilføjet et servicegebyr på 20 % for at dække fordele og sygeforsikring, men at det ikke var et tip. Er dette normalt?
Kilde: https://www.marketwatch.com/story/im-already-feeling-guilty-my-uncle-is-leaving-me-a-large-inheritance-but-excluding-my-siblings-should-i- gave-dem-penge-hvert-år-eller-oprette-en-tillid-11650501525?siteid=yhoof2&yptr=yahoo