IRS skatterevision 'målretter mod og belaster familier med lavere indkomst', siger skatteeksperter

Den underfinansierede Internal Revenue Service har været afhængig af gammel teknologi at generere papirrevisioner, der er målrettet skattefordele, såsom Earned Income Tax Credit, for husholdninger med lavere indkomst.

Resultatet: Økonomisk udsatte familier er belastet med uophørlige meddelelser og forsinkelser med tilbagebetaling.

"Familier med lave indkomster er relativt nemme og billige at revidere sammenlignet med mere velhavende enkeltpersoner og virksomheder," fortalte Joanna Ain, associeret direktør for politik hos Prosperity Now, en national nonprofit, der driver forandring i retning af racemæssig økonomisk lighed, til Yahoo Finance. "Jeg kan forestille mig en enorm og meget skræmmende byrde for lavindkomstfamilier at få disse meddelelser fra IRS og gå igennem den proces."

Jan Lewis, en CPA og formand for skatteudvalg ved American Institute of Certified Public Accountants, tilføjede: "IRS computersystemer siger, at du ikke reagerede på din meddelelse. Så de sender dig en ny besked, fordi de tror, ​​du nu undgår dem. Det kan gå så langt som at sende en hensigtsmeddelelse til Levy, når du allerede har svaret."

Næsten 50 % af IRS' samlede revisioner gik til familier, der tjente mindre end 25,000 USD og krævede en indkomstskattefradrag eller EITC, ifølge Syracuse University's Transactional Records Access Clearinghouse (TRAC). Byrden af ​​IRS revisioner falder uforholdsmæssigt meget på familier med lavere indkomst, med husholdninger, der tjener mindre end $25,000, som står over for den største revisionskontrol blandt andre indkomstintervaller i 2022, ifølge data udgivet af TRAC.

Udstrakte revisioner kan skade husholdninger med lavere indkomst, fordi mange er afhængige af skatterefusion for at betale regninger. Selvom IRS har for nylig udgivet en ny hjemmesideportal for at hjælpe med at løse problemer hurtigere, skal mange familier ændre afkast under en revision, som kan tage op til en anden 16 uger til behandling.

Lewis hjælper for eksempel en ung familie med at få børneskattefradraget, og hun kan se virkningen.

"De har to børn under fire år, de arbejder, de forsøger at gøre deres bedste, og det er en reel modgang," sagde CPA. "Jeg har ventet på den refusion siden april 2022. Vi er i februar 2023. Og vi kan ikke engang fortælle dem, hvornår de får deres refusion."

Historien fortsætter

Men det er ikke alt. Lewis sagde, at nogle skatteydere er så bange for IRS, at de bare betaler agenturet, selvom de har ret.

"De er bange for, at IRS kommer og henter dem, så de betaler restbeløbet, når de virkelig ikke burde," sagde Lewis.

Målrettet familier med lavere indkomst

Mere end 97 % af familier med lavere indkomst, der blev revideret i 2022, modtager revisionen med posten. Dette skyldes, at skattestyrelsen erstattede mange af sine ansigt-til-ansigt revisioner med brevrevisioner som en omkostningsbesparende foranstaltning.

"Måden [IRS] auditerer familien på er mekanisk, hvorimod familien med højere indkomst, når de bliver revideret, de (kan) have advokater involveret," sagde Ain. "Du skal bruge flere penge på revisioner med højere indkomst end revisioner med lavere indkomst."

Skatteydere med lavere indkomst har også ofte problemer med at forstå revisionsbrevene og navigere i processen.

"Korrespondancerevisionsbreve giver ikke et kontaktpunkt," skrev Erin Collins, National Taxpayer Advocate, i sin årsrapport til kongressen. "Skatteydere med lav indkomst støder på kommunikationsbarrierer, der hindrer revisionsløsning, hvilket fører til øgede byrder og efterfølgende konsekvenser for skatteyderne."

Byrden af ​​processen

Men der er mere.

IRS-meddelelserne stopper ikke altid, efter at skatteyderne har svaret på det indledende korrespondancebrev. Agenturet tager uger eller endda måneder at behandle indgående post. Skatteyderne kan modtage et væld af trusselsbreve, hvor de beder om et svar, når de allerede har givet de nødvendige oplysninger.

"[IRS-meddelelser] får sit eget liv," sagde Lewis og tilføjede, at agenturet også kan generere forkerte meddelelser.

"[Meddelelserne] er muligvis ikke rigtige, fordi så mange af dem matcher meddelelser, at IRS forsøger at matche en 1099 med det, du har rapporteret om afkastet," sagde Lewis. "Deres computere kan ikke finde ud af det."

Revisionsrådgivning

Bortset fra at udnytte bureauets nye ressourcer til at hjælpe med revisioner, herunder at ringe til IRS-centeret udstyret med 4,000 flere telefonagenter i skattesæsonen 2023, har skatteyderne et par andre anbefalinger fra skatteeksperter.

Den første: Ignorer ikke en revisionsmeddelelse; problemer vil bare snebold.

"Mange gange har [skatteydere] en tendens til at ville feje [meddelelser] under gulvtæppet," sagde Melanie Lauridsen, AICPAs direktør for skattepraksis og etik. "Og det komplicerer bare sagerne og får processen med en meddelelse til at eskalere."

Skatteydere, der kvalificerer sig, kan også gå til deres lokale Frivillig indkomstskatteassistance (VITA).

"VITA sites vil henvise en klient til deres nærmeste [Lavindkomstskatteyderklinik] hvis de får en meddelelse,” sagde Ain.

Og sidst, men ikke mindst, kan skatteyderne få hjælp fra den nationale skatteyderadvokat ved at indsende anmodninger om hjælp.

Rebecca er reporter for Yahoo Finance og har tidligere arbejdet som investeringsskat statsautoriseret revisor (CPA).

Klik her for de seneste nyheder om privatøkonomi for at hjælpe dig med investering, afdrag på gæld, boligkøb, pensionering og mere

Læs de seneste finansielle og forretningsmæssige nyheder fra Yahoo Finance