Kick Off 2022 med 2 sikre udbytter op til 10 % (med opside)

Her er mit bedste råd, når 2022 gryer: ignorer mediernes konstante brøl om inflation og forsyningskædeproblemer - disse to boogeymen er langt fra truslerne alle tror de er!

Faktisk markerer terrorramte overskrifter om enten en mulighed for os modstridende indkomstsøgende. Så lad os gå videre og udnytte investorernes frygt for udbytte, der giver op til 10 %, plus markedsknusende afkast, efterhånden som mængden (uundgåeligt!) kommer til vores opfattelse.

Tips til en genoplivning af forsyningskæden

Flere data vil komme i løbet af de næste par uger for at gøre tingene klarere, men indtil videre er der et stærkt antydning af, at erhvervspressens dommedagsscenarie – stigende inflation, en aktiemarkedskorrektion og strammere virksomhedsoverskud – bare ikke er tændt.

Det er fordi eksperterne overser det faktum, at forsyningskæden er i de tidligste stadier af helbredelse. Beviset er i en lidet bemærket rapport fra Mastercard (MA) på feriesæsonens udgifter.

Der er meget at pakke ud i dette diagram, men de samlede detailtal er nøglen her. Sammenlignet med udgangen af ​​2020 øgede shoppere deres forbrug med 8.5 %. Endnu vigtigere er det, at de øgede deres udgifter med 10.7 % sammenlignet med det præ-pandemiske år 2019.

Det vigtigste er, at forsyningskædeproblemer er klart ikke forhindrer forbrugerne i at købe varer. På trods af tilsyneladende uendelige historier om tomme hylder, havde shoppere ingen problemer med at finde det, de ville købe – i overflod!

Så hvem drager fordel af at lette bekymringerne i forsyningskæden? Nemt: store amerikanske detailhandlere som f.eks Home Depot (HD), Best Buy (BBY) , Walmart (WMT). Med andre ord de samme store aktier, som gav investorerne store afkast i 2021.

De fleste mennesker ville se efter at spille en ny trend som denne ved at købe disse aktier direkte eller gennem en ETF som f.eks. Consumer Discretionary ETF (XLY). Men vi er først og fremmest købere af lukkede fonde (CEF), og for en meget god grund: CEF'er betaler enormt udbytte! Det gennemsnitlige udbytte på tværs af alle CEF'er ligger omkring 7%, mens jeg skriver dette.

Det er derfor, vi vil springe XLY og dets 0.5 % udbytte over og se til en CEF som Liberty All-Star Equity Fund (USA), som har en række lagre, der er klar til at drage fordel af den friere varestrøm, bl.a Amazon.com (AMZN), PayPal Holdings (PYPL) , Visum (V).

Det er også en solid præstation, der toppede både XLY og den store S&P 500-indeksfond med samlet afkast sidste år. Og USA gjorde det, mens de betalte et næsten uhørt udbytte på 10 %! Med andre ord var omkring en tredjedel af det afkast, du ser fra denne fond nedenfor, i sikre udbyttekontanter.

Skeptisk over for en aktiestigning i 2022? Denne CEF er til dig

Der er dog en bagside ved disse gevinster: med begge fonde, der slår S&P 500, tror du måske, at tendensen mod højere forbrugerforbrug i 2022 allerede er indregnet.

Jeg er ikke enig i det synspunkt, men hvis dette er dit synspunkt, kan du overveje det ultra-diversificerede Nuveen S&P 500 Dynamic Overwrite Fund (SPXX), som rummer hele S&P 500, så du også får adgang til forbrugeraktier og indeksets øvrige sektorer, såsom finansielle tjenesteydelser, sundhedspleje, teknologi, fast ejendom og industri.

Twist her er, at SPXX sælger call-optioner på sine beholdninger, et smart træk, der booster din indkomst og hjælper med at afdække din investering mod en nedtur.

Sådan fungerer det: Call-optionerne SPXX sælger er kontrakter, hvor fonden sælger retten til at købe sine aktier til en anden investor til en fast aktiekurs i bytte for en kontant betaling, kendt som en præmie. Dette giver sælgeren beskyttelse mod en nedtur, da de kommer til at beholde præmien, uanset hvad der sker, og optionen udløber, hvis aktien falder.

Dette betyder, at SPXX har mindre risiko end en indeksfond eller individuelle aktier, samtidig med at den giver en ekstra indkomststrøm, som fonden kan give videre til dig. Dette er grunden til, at SPXX's udbytte giver 5.3%, mere end fire gange S&P 500's gennemsnitlige udbytte på 1.3%.

Michael Foster er den førende forskningsanalytiker for Kontrarian Outlook. For flere gode indkomstideer, klik her for vores seneste rapport “Ikke-destruktiv indkomst: 5 forhandlingsfonde med sikre 7.5% -udbytte."

Videregivelse: ingen