Nu kunne være det bedste tidspunkt at trække sig tilbage på månedlige udbytter

På trods af al undergang og dysterhed derude, der har aldrig været et bedre tidspunkt at gå på pension.

Jeg ved, at det lyder absurd, men det er sandt, især hvis du planlægger at trække dig på udbytte alene. Med krakket i 2022, der knuser aktiekurserne – og øger udbytteafkastet – er det i bedste sendetid at få fat i nogle store udbetalinger til en billig penge!

Men de blue chips, som alle køber, er ikke svaret. For selv med frasalget er den gennemsnitlige S&P 500 akties afkast steget til … 1.6 %.

Det vil på ingen måde skære det ned, og statskassen vil heller ikke skære det ned. Hvis du køber det 10-årige med det nuværende udbytte på 3.8 %, får du kun 19 USD om året i udbytte af din 500 USD – fattigdomsindkomst.

Det er derfor, vi har brug for ægte udbytter, ikke de "foregive-udbetalinger", de fleste nøjes med.

Det er her, min pensionsstrategi på $500 kommer ind i billedet. Det smukke ved denne tilgang er, at den er skalerbar. Har du 1 million dollars? Intet problem: dine $5,000 om måneden hopper til $10,000. Og det går videre.

"Hemmeligheden" her er enkel: Spring over de blå gnier og gå med lukkede fonde (CEF'er), som kan prale af højere udbytter, end du finder ret godt andre steder. Vi trykker på en tre-CEF "mini-portefølje" nedenfor, der lever op til dette pensionsløfte på $500.

Desuden har CEF'er - inklusive de tre nedenfor - aktier, du sandsynligvis allerede ejer, så du ikke engang behøver at skifte investeringer for at få disse store udbetalinger!

Et sjældent CEF-salg, takket være Fed

Jeg har skrevet om CEF'er i næsten et årti og investeret i dem i meget længere tid, og jeg kan sige, at deres indkomst og gevinstpotentiale ser bedre ud i dag, end de har gjort på noget andet tidspunkt i min investeringskarriere.

Gode ​​nyheder om inflation har fået markederne til at stige, men de fleste aktiver, inklusive CEF'er, er stadig oversolgt. Se bare, hvad der er sket med aktier, obligationer og fast ejendom i det sidste år.

Det her er underligt. Faktisk er der ikke sket et bjørnemarked i alle tre aktivklasser siden 2008. Så i bund og grund forudsiger markedet en større recession, end vi så dengang.

Men vi er et meget andet sted i dag. Nu, i modsætning til dengang, har bankerne det fint, efter at have rapporteret højere overskud, efterhånden som stigende renter federede deres marginer. Desuden ser vi ikke tegn på massefyringer, masseafskærmninger eller andre tegn på langvarig utilpashed. Dette er grunden til, at et opsving fra det sene år har løftet aktierne med 10 % fra deres laveste niveauer i 2022, da dette skrives, med flere stigninger sandsynligvis forude.

Giver sig til stjernerne - uden risiko for måneskud

Efterhånden som priserne stiger, vil de nuværende afkast på aktier og CEF'er falde. Derfor er det vigtigt at købe nu.

Så lad os grave ned i de tre CEF'er, jeg nævnte tidligere, som øjeblikkeligt giver dig en diversificeret, højafkast-portefølje, der forvandler $500K til $5,000 i månedligt udbytte, med et stærkt opadpotentiale oven i det.

"Retirement-Ready" CEF #1: Blink og du går glip af denne 11% udbetaling

Langtidslæsere vil genkende BlackRock Innovation & Growth Trust (BIGZ) fordi vi har diskuteret det gentagne gange i 2022. Det er en relativt ny fond, drevet af verdens største investeringsfirma (BlackRock har $10 billioner i aktiver).

Et opsving i teknologien (takket være svagere inflation) og en solid portefølje af hurtigtvoksende firmaer som Monolithic Power Systems (MPWR), Bio-Techne
TECH
(TEK
ECH
) , Paylocity (PCTY) har fristet CEF-investorer til at se nærmere på BIGZ. Det samme har rabatten til indre værdi (NAV eller værdien af ​​de aktier, den har).

BIGZ's rabat på 20.4 % fremhæver fondens potentiale på et par måder. På indkomstsiden betyder det, at fondens afkast på 11.4 % kan dækkes ved blot at tjene 9.1 % afkast på NAV (fordi afkastet på 11.4 % er beregnet på den diskonterede markedspris, mens tallet på 9.1 % er baseret på fondens pr. aktie NAV).

Da teknologisektoren næsten har fordoblet de 9.1 % afkast på NAV, med 17.5 % årligt i løbet af det sidste årti, ser BIGZ's udbytte meget bæredygtig ud.

Men den aftale med 20 % rabat varer ikke evigt. Bemærk, at før 2022's frasalg handlede BIGZ kortvarigt til pari - ikke ulig BlackRocks andre tech-fonde, som har handlet til høje præmier i det meste af deres liv. Hvis BIGZ går tilbage til at handle til pari, vil aktionærer, der venter med at købe, få et afkast på 9.1 % af markedsprisen. Selvom det er lige så holdbart som det nuværende afkast på 11.4 %, er grunden til at købe nu indlysende.

Selv om man tilsidesætter den potentielle gevinst, du ville gå glip af ved at vente, viser skemaet ovenfor, hvordan en forsinkelse af dit BIGZ-køb med kun en kort tid kan reducere din indkomst med næsten $1,000 om måneden! Diagrammer som dette viser, hvorfor indkomsthandlere elsker bjørnemarkeder.

"Retirement-Ready" CEF #2: En "Ironclad" 12.5 % afkast fra de bedste obligationer

Vores anden CEF er Eaton Vance Limited-Duration Income Fund (EVV
VV
), som balancerer gæld fra højere risiko (og dermed højere afkast) virksomheder med lavere risiko kortfristet gæld. Denne strategi har hjulpet EVV med at fastholde sit udbytte, som nu giver 12.5 %.

Pandemien og nedskæringen af ​​satserne til næsten nul reducerede indkomsten EVV tjente fra sin portefølje. Alligevel holdt ledelsen udbetalingerne stabile, hvilket satte EVV i en meget bedre position til at opretholde sit udbytte nu.

Dette er en stor sag, fordi EVV's 7.9% rabat også giver et mere bæredygtigt udbytte. Som et resultat af denne prisnedsættelse er EVV's afkast på 12.5 % af markedsprisen kun et afkast på 11.5 % på NAV. Selvom det lyder højt, har Feds tiltag fået renten til at stige i højforrentningsmarkedet for virksomhedsobligationer.

Med et gennemsnitligt afkast på 8.7 % på højforrentet gæld i øjeblikket, kan EVV simpelthen matche det bredere markeds afkast og komme tæt på at opretholde sine udbetalinger. Men da EVV har knust markedet, vil det sandsynligvis klare sig meget bedre end det.

Med en pålidelig indkomststrøm på 12.5 % , højere udbetalingspotentiale, EVV's rabat er ikke lang for denne verden. Vi kan allerede se det næste store opadgående skift tage form.

Den lukkerabat betyder også, at vi kan forvente højere kursgevinster, da EVV handlede til pari så sent som i august.

"Retirement-Ready" CEF #3: En 11.8 % betaler med rabat på lånt tid

Lad os runde vores mini-portefølje af med Aberdeen Global Premier Properties Fund (AWP), som giver 11.8 % og besidder højkvalitets ejendomsinvesteringsforeninger (REIT'er) som lagerejer Prologis
PLD
(PLD), selvlager REIT Offentlig opbevaring (PSA) og indkøbscenter udlejer Fast ejendom
O
(ENTEN).

I de sidste par uger har vi også set AWP's rabat langsomt vinde frem.

En genopretning til fondens tidligere norm med en rabat på 2 % ser ud til at være sandsynlig i de kommende måneder, hvilket giver en potentiel opside til dens 12 % afkast.

Kombiner AWP med de to andre fonde ovenfor, og du får eksponering mod global fast ejendom, højforrentede virksomhedsobligationer og banebrydende teknologi. Det er en meget høj grad af diversificering, der reducerer din risiko, mens du indsamler vores miniporteføljes 12% udbytte.

Michael Foster er den førende forskningsanalytiker for Kontrarian Outlook. For flere gode indkomstideer, klik her for vores seneste rapport “Uopslidelig indkomst: 5 tilbudsfonde med konstant 10.2 % udbytte."

Videregivelse: ingen