Rækken af ​​disse investorer er klar til hurtig vækst i det kommende årti

Den amerikanske formueforvaltningsindustri er klar til at vokse med omkring 5% årligt over de næste fem år, mens visse segmenter af investorpopulationen er positioneret til at se det største løft, ifølge en ny rapport fra McKinsey & Company.

Især tre investorundergrupper viser tegn på "betydelig og varig vækst," fandt rapporten.

Dette inkluderer kvinder, nye investorer, der åbnede mæglerkonti for første gang under Covid-19-pandemien og hybride velhavende investorer, der arbejder både med traditionelle finansielle rådgivere og selvstyrende konti.

Mere fra Personlig Finans:
Disse svindelnumre kan koste dig denne skattesæson
Her er 4 måder at skære ned på din dagligvareregning
Inflationen udhulede lønnen med 1.7 % i løbet af det seneste år

Det er fordi 2021 var et blandet år for den amerikanske formueforvaltningsindustri som helhed med rekordhøje kundeaktiver på 38 billioner USD, men den langsomste toårige omsætningsvækst siden 2010 med en hastighed på 1 %.

"Selvom vi vil sige, at industrien har været modstandsdygtig, vil vi også sige, at den ikke har været uskadt," sagde Jill Zucker, en senior partner hos McKinsey og en af ​​forfatterne til rapporten.

"Virkelig, budskabet til formueforvaltere er, at dette bestemt ikke er et øjeblik til at være selvtilfredse," sagde hun.

Kvinder kontrollerer allerede omkring 33 % af de investerbare aktiver – eller 12 billioner USD – i USA

Og det er klar til at stige i løbet af det næste årti, med babyboom-mænd, der forventes at dø og efterlade penge til deres kvindelige ægtefæller, som ofte er yngre og har længere forventet levetid.

I 2030 forventes det, at amerikanske kvinder vil kontrollere meget af de 30 billioner dollars i investerbare aktiver, der ejes af babyboomere.

Yngre velhavende kvinder er også klar til vækst, da de i stigende grad interesserer sig for deres økonomi. Omkring 30 % flere gifte kvinder træffer økonomiske og investeringsbeslutninger sammenlignet med for fem år siden, bemærkede McKinsey.

Mens kvinder har en tendens til at mangle tillid med hensyn til investeringsbeslutninger, mangler de ikke kompetence, bemærkede Zucker.

Det vil være vigtigt for finansielle rådgivere at forudse deres forskellige behov, såsom at lægge vægt på familiens velbefindende frem for investeringsresultater.

"Kvinder leder efter noget lidt anderledes end deres forhold til deres formueforvaltningsinstitution," sagde Zucker.

Mere end 25 millioner nye direkte mæglerkonti er blevet åbnet siden begyndelsen af ​​2020. Mange af disse nye konti ejes af førstegangsinvestorer, da amerikanerne var i stand til at spare flere penge under pandemien.

Vedtagelsen er blevet drevet af udviklingen i den finansielle industri, herunder eliminering af online mæglerprovisioner og øget adgang til fraktioneret aktier.

Den høje vækstrate midt i pandemien er måske ikke kommet for at blive. Men der vil stadig være accelereret ekspansion i de næste 10 år, ifølge McKinsey, delvist på grund af den lave medianalder på 35 for disse engagerede investorer.

Mere velhavende investorer arbejder med både traditionelle finansielle rådgivere og selvstyrende konti.

I 2021 blev en tredjedel af velhavende husholdninger - dem med mere end $250,000 og mindre end $2 millioner i investerbare aktiver - betragtet som hybrid. Det er en stigning på 9 procentpoint på tre år, ifølge McKinsey.

Væksten skyldes ifølge McKinsey en kombination af et ønske om menneskelig rådgivning og overkommelighed og lethed ved direkte investering.

"Der er bare et ønske om at eksperimentere, som vi har set på tværs af andre aspekter af menneskers liv gennem pandemien, som vi ikke har set i formueforvaltning historisk," sagde Zucker.

Formueforvaltere, der tilbyder både direkte mægler- og rådgivertilbud, vil være bedst rustet til at drage fordel af denne tendens, fandt forskningen.

Pandemien kan have varige konsekvenser for, hvordan velhavende investorer vælger at få deres formueforvaltningsrådgivning, hvor kun 15 % ser frem til at vende tilbage til personligt besøg eller filialbesøg. Omkring 40 % af investorer med høj nettoværdi med mere end $2 millioner i investerbare aktiver sagde, at de foretrækker telefon- eller videokonferencer til formueforvaltningsmøder.

Der har også været en stigning i andelen af ​​velhavende og yngre husholdninger, der er interesseret i at konsolidere både deres bank- og investeringskonti. Omkring 53 % af dem under 45 og 30 % af dem med $5 til $10 millioner i investerbare aktiver angav, at de foretrækker at konsolidere disse forhold, ifølge McKinsey.

Disse præferencer kan være drevet af lave administrationsgebyrer, muligheden for højt afkast på indlån og lette transaktioner på tværs af de forskellige slags konti, fandt forskningen.

Alternative aktiver - såsom private equity, privat gæld, fast ejendom, infrastruktur og naturressourcer - dukker oftere op i individuelle porteføljer. Omkring 35 % af 25- til 44-årige investorer viser en øget efterspørgsel efter disse aktiver, ifølge McKinsey.

Desuden vender investorer sig også mere til digitale aktiver, herunder kryptovalutaer, tokeniserede aktier, obligationsgæld, stablecoins, kunst og samleobjekter. Investorer tilføjer disse aktiver af flere årsager, herunder evnen til at få eksponering for ny teknologi, inflationsbeskyttelse, eksperimenter eller spekulation.