Recessionssikre produkter til at polere din portefølje

Vigtige takeaways

• As frygt for recession stiger og renterne stiger, er investorerne i stigende grad bekymrede for, hvordan en nedtur kan ramme deres porteføljer
• Et af de værste tiltag, som investorer kan foretage under en recession, er at lægge sikkerhed for din portefølje
• Overvej i stedet recessionssikre produkter for at styrke din portefølje – og endda fange opsiden, efterhånden som økonomien genopretter sig

Nu er du sikkert træt af at høre om den forestående fremtid recession. (Og du ville bestemt ikke være alene.) Alligevel er det vigtigt at forberede dig følelsesmæssigt og økonomisk på muligheden. Når alt kommer til alt, er et af de værste tiltag, som investorer kan foretage, at lade en recession fange dem uvidende og redde deres porteføljer som svar.

Heldigvis kan du omgå den risiko ved at gennemgå din portefølje tidligt og forstå, hvad du risikerer i en recession. Overvej derefter om disse recession-sikker produkter kan hjælpe med at afværge det værste af nedturen – eller endda forstærke dine gevinster på den anden side.

Et hurtigt ord om recessionssikre produkter

Recessioner kan være skadelige for økonomier (og din portefølje) på grund af den vidtrækkende nedadgående spiral.

Da forbrugerne bruger færre penge, sælger virksomheder færre produkter og tjenester. Som reaktion på dette afskediger virksomheder ofte eller skærer i lønninger og ydelser, hvilket bidrager til højere arbejdsløshed og færre udgifter.

Når profitmargener og finansielle udsigter uundgåeligt svækkes, vakler markederne, hvilket fører til deflaterede porteføljer og udtømt investeringspotentiale.

Men ikke alle investeringer lider det samme under en recession. Recessionssikre produkter, som visse aktier, obligationer og kontante investeringer, kan opleve færre tab eller endda gevinster, når økonomien tumler.

Husk at nej virksomhed eller investering er virkelig recession-bevis, da der aldrig er garanti for gevinster. Men mange er recession-resistente, fordi de måske ikke lider så alvorligt som andre virksomheder eller investeringer, når økonomien surner. Disse kaldes ofte "defensive investeringer", da de er mere modstandsdygtige over for økonomiske tilbagegang.

Derudover kan mange investeringer, der kæmper tidligt, vinde opad, når økonomien kommer sig. Selvom disse ikke afdækker en igangværende recession, kan du stadig kapitalisere ved at tilføje disse investeringer til din langsigtede strategi med rabat.

Husk: at opretholde en balance mellem risiko og afkast er altid vigtigt. Men når det kommer til recessioner, handler det ikke kun om, at dine positioner går in. Det handler også om, hvor du investerer i løbet af recessionen.

Når det er sagt, lad os tage et kig på de recessionssikre produkter, der skal overvejes forud for en potentiel økonomisk nedtur. (Og et par stykker at se på, når det allerede er begyndt.)

Lagre

Det er fristende at flygte fra aktier og bevare rigdommen, når en recession rammer – men det er måske ikke dit klogeste træk. Selv når økonomien gyser, såkaldte “recessionssikrede aktier” vil sandsynligvis fortsætte med at generere afkast. Andre kan miste værdi nu, men hvis du hopper ind på nederste etage, kan du ride restitutionen på den anden side.

Udbyttebetalende aktier

Kvalitet udbyttebetalende aktier kan give ekstra passiv indkomst i medgang og modgang. Men når en recession rammer, kigger du måske specifikt efter udbyttearistokrater og udbyttekonger - virksomheder, der har betalt udbytte konsekvent i årtier.

Ikke alene er de mere tilbøjelige til at fortsætte med at betale ud under en recession, men de kan se færre eller mindre kursudsving end f.eks. vækstaktier. Denne ekstra stabilitet kan udjævne kortsigtet porteføljevolatilitet og samtidig styrke din indkomst i recessionstiden.

Forbrugervarer og defensive aktier

Defensive og væsentlige forbrugeraktier kan yderligere isolere din portefølje på barske markeder. Du kan finde disse aktier i brancher, som forbrugerne direkte eller indirekte er afhængige af uanset økonomisk modvind, såsom:

• Forbrugerklammer (dagligvarer, husholdningsartikler, lagerkæder osv.)
• Syndige lyster som alkohol og tobak
• Forsendelse og transport
• Hjælpeværker som el- og vandværker
• Sundhedspleje, herunder apoteker, lægemidler og læger
• Forsikring, herunder hus-, bil- og sygeforsikring

Mens mange af disse industrier sjældent oplever massive vækstspring, gør deres væsentlighed og allestedsnærværende dem til uvurderlige hække under nedgangstider.

Cykliske aktier

Cykliske aktier er udstedt af virksomheder, hvis resultater afhænger af den økonomiske cyklus. (Tænk på biler, ikke-nødvendige husholdningsartikler som møbler og apparater, restauranter og visse materialeleverandører og producenter.)

Mange af disse aktier er blandt de hårdest ramte, når økonomien trækker sig sammen. Men når økonomien åbner igen, kan de nyde store gevinster, efterhånden som udgifterne stiger, og overskuddet vender tilbage.

Med andre ord: Du ønsker måske ikke at investere i cykliske aktier, når en recession sætter ind. Alligevel kan du udnytte deres dårlige formue ved at købe ind med rabat midt i recessionen. Så, når økonomien kommer sig, kan du ride stigningen på den anden side.

Aktiefonde

Hvis du foretrækker ikke at vælge dine egne aktier, kan aktiefonde gerne ETF'er , Fonde give et lettere alternativ. Disse aktiver tilbyder øjeblikkelig diversificering og kan opleve mindre volatilitet end mere koncentrerede porteføljer på usikre markeder. Derudover behøver du ikke bruge tonsvis af tid på at administrere din portefølje, når vandet bliver hårdt.

Indeksfonde er en populær form for aktiefond i alle økonomiske klimaer. Disse fonde sporer passivt specifikke indekser - som S&P 500 - for at matche markedsafkast.

Du kan også investere i branchespecifikke fonde, der giver diversificeret eksponering inden for en given niche. Mange målbaserede fonde findes også for at hjælpe investorer med at opnå specifikke gevinster, modvirke inflation eller nyde bred ESG eksponering.

Obligationer

Nogle investorer overvejer obligationer at være relativt sikre investeringer i perioder med økonomisk ustabilitet. Generelt tilbyder de garanterede rentebetalinger på en regelmæssig tidsplan indtil udløb, hvilket kan give en livline under en nedtur. (Især statsobligationer, som er støttet af den amerikanske regering frem for virksomheder.)

Du kan også vælge mellem en række løbetider eller endda vælge obligationer, der betaler renter knyttet til inflation (TIPS) for ekstra beskyttelse.

Og selvom obligationer har fået et hit i år, da renten er steget, er det måske ikke en dårlig ting forud for en potentiel recession. Lavere obligationskurser betyder nu en chance for at købe ind til en rabat i forhold til fremtidige kurser.

Likvider

Kontanter er en afgørende komponent for de fleste kortsigtede investeringsstrategier designet til at beskytte og dyrke kontanter, du har brug for på under 5 år. Selvom selv højrentekonti typisk taber terræn til inflation, kan det nuværende højrentemiljø vise sig at være særligt frugtbart i en potentiel recession.

Højrente opsparingskonti

Som det fremgår af navnet, betaler højafkastede opsparingskonti generelt højere renter end almindelige opsparingskonti. De tilbyder også FDIC beskyttelse, bogstaveligt talt at forsikre dine kontanter mod værst tænkelige scenarier. Med renterne på vej op, kan de vise sig at være en veritabel sikker havn i tilfælde af en økonomisk afmatning.

Indskudsbeviser

Indskudsbeviser eller cd'er betaler også højere end gennemsnittet rentesatser og tilbyder FDIC-forsikring. Men de adskiller sig fra opsparingskonti på nogle få vigtige måder.

Til at starte med låser cd'er dine penge op i en bestemt periode, der spænder fra et par måneder til over et årti. Hvis du forsøger at hæve dine penge tidligt, kan du blive pålagt en bøde.

Derudover betaler de fleste cd'er en garanteret rente indtil udløb. Det betyder, at hvis du låser en høj rente nu, vil dine midler fortsætte med at vokse med den hastighed, selvom markedsrenterne falder senere.

Hvis du ikke har brug for dine kontanter med det samme, er cd'er et godt sted at gemme midler under en recession eller højhastighedsmiljøer. Du kan endda "stige" dine cd'er for at låse kortere løbetider på løbende basis, indtil du er klar til at udbetale.

Pengemarkedskonti

Pengemarkedskonti betaler generelt højere renter end traditionelle opsparingskonti, mens de tilbyder lignende checkskrivningsevner som checkkonti. De tilbyder også FDIC-forsikring for at beskytte dine midler, selvom de kan pålægge tilbagetræknings- eller balancekrav. Deres øgede sikkerhedsprofil gør dem til et ideelt recessionssikkert produkt for kortsigtede eller risikovillige investorer.

Dig selv

I alt dette er det vigtigt ikke at undervurdere dig selv som et recessionssikkert produkt. Selvom du mister dit job eller ser dine timer skåret ned, kan du investere i dig selv ved at få ny viden for at få et bedre job eller udforske en ny branche. Du kan overveje at tage arbejdssponsorerede workshops, online undervisningskurser eller endda lære dig selv en ny færdighed som kodning eller maling.

Men at investere i din karriere behøver ikke at være din grænse. Du kan måske gøre en indsats for aggressivt at nedbetale din gæld forud for en potentiel recession, især med spøgelsen af ​​højere renter i horisonten. Jo færre penge du skal bruge på regninger i fremtiden, jo mere sikkerhed vil du nyde under en krise.

Hvem har brug for recessionssikre produkter, når du har AI?

Selvom du ved, hvad du leder efter, kræver det meget forskning og energi at vælge de bedste produkter, der er sikret mod recession. Heldigvis er der andre muligheder – nemlig at udnytte kraften fra kunstig intelligens til at gøre det tunge løft for dig.

Her hos Q.ai er det præcis, hvad vi tilbyder.

Vi starter dig med dit valg af ekspertudvalgte investeringssæt, der hver især er designet til at nå et bestemt mål. (Grundlæggende sæt? Kontrollere. Emerging Tech? Du har det. Beskyttelse mod inflation? Det er sikkert.)

Derfra tager vores kunstige intelligens føringen for at beholde din allokering af aktiver og risikotolerance perfekt afbalanceret. For ekstra ro i sindet kan du endda slå til Porteføljebeskyttelse for at beskytte dine gevinster og minimere risikoen for tab.

Nej, vi kan ikke love, at noget af dette er recessionssikkert – og det kan ingen andre heller. Det, vi kan tilbyde, er muligheden for at lade en ekspert AI vedligeholde din portefølje og reagere på (eller endda forudse) markedsbevægelser for at hjælpe dig med at opbygge større langsigtet velstand.

Recession eller ej, det er en stærk ting.

Download Q.ai i dag for adgang til AI-drevne investeringsstrategier.

Søgeord: Recessionssikre produkter