Inddrivelse af aktietab i 2022 med 2 sikre og sikre trin

Nogle tab er bare så slemme, at det er døde penge...

Hør, jeg ved det flere af dig er kommet ind i nogle skæve aktier i løbet af de sidste par år. Jeg nævner ikke navne, men kom nu, som far til to unge, kan jeg se, når noget er galt.

Vores sikre udbytteaktier har holdt bedre end, ja, næsten alt andet på dette marked. Vi har været forsigtige siden slutningen af ​​'21 og reserveret overskud undervejs. Da markedet toppede, solgte vi tidligt og ofte for at rejse kontanter.

Så hvis du skriver til mig om døde penge, så lad os se det i øjnene, du kom ind i noget slemt. Måske var det teknologi eller krypto eller NFT'er. Eller hvad som helst.

Vi skal ikke dømme på disse sider. Faktisk vil vi hjælpe dig genvinde ansvarligt.

Men lov mig, denne gang, at vi alle vil respektere 2022's gigantiske sugende lyd. (Borte, men aldrig glemt, Ross Perot.) Som vi har diskuteret i løbet af , i løbet af , i løbet af (Og i løbet af!) igen trækker Federal Reserve likviditet ud af det finansielle system for at dæmpe inflationen.

Det er dårligt for aktierne, og så længe Fed er det ikke vores ven, markedet som helhed vil forblive udfordret.

Så lad os afslutte med at beklage dine tab. Uanset hvad du kom ind på uden for vores Kontrarian Outlook samfund, jeg er sikker på, at det gik som en sindssyg, indtil det ikke gjorde det. Når momentum vendte, drejede det hurtigt. Måske troede du, at du ville sælge og bogføre fortjeneste, men det øjeblik kom og gik.

Hvis ja, er du ikke alene. Mange andre investorer er blevet chokeret over det hurtige fald i '22. Ligesom dig har de stadig nogle store tabere og spekulerer på, hvad pokker de skal gøre med disse aktieskeletter.

Det er 20 % lavere. Nu 40 pct. 50 %. Det skal hoppe!

Nå, det skete ikke. Disse ting blev smadret. Hvert supportniveau blev omgående udryddet. (Vigtig lektion: Support er meget mindre nyttigt under afvisninger.)

At tage et tab er en smertefuld, men vigtig praksis på bjørnemarkeder. Bedre at gøre det tidligt end sent.

Generelt er det nemmere at vide hvornår man skal købe end at vide hvornår man skal sælge. Rigtige professionelle kender vigtigheden af ​​at skære en taber fri.

At investere livet kommer hurtigt til dig. Og jeg får det, fordi jeg selv var der i 2008.

Hvis du tror, ​​at krypto er højoktan, skulle du have set min futures-konto i midten af ​​2000'erne. Da Brasilien omdirigerede sin sukkerhøst til ethanolbrændstof, fyldte din investeringsstrateg på sukkerkontrakter.

Det var genialt i et stykke tid. Fra 2004 til 2008 udvidede jeg kontoen fra en indledende indsats på $2,000 til $154,000. Så ramte bjørnemarkedet på alle bjørnemarkeder, og jeg vidste ikke, hvordan jeg skulle tilpasse mig. Min tropiske ø kom og gik!

Men endnu vigtigere, jeg lærte, hvordan man navigerer på et bjørnemarked. Alle skal lære på den hårde måde. Og hvis dette var din første lektion, godt. Det måtte ske engang.

Nu? Kom ud af dette hul med en sikker, sikker strategi, der fungerer rigtig godt på bjørnemarkeder.

Der er én måde at bringe disse døde penge tilbage til livet. Vi skal fordoble det. Og takket være billige værdiansættelser kan vi gøre det ret hurtigt via udbytteaktier.

Dette er et twist på vores kerne gå på pension efter udbyttestrategi, hvor vi finder sikre 8 % afkast. Store udbetalinger er gode med en bunke dej.

Når vi sidder på en million dollars, kan vi generere $80,000 om året med 8 % udbytte. De fleste år er det så godt, som det kan blive.

Men bjørnemarkeder er en gave. De giver os et vindue, hvor vi hurtigt kan fordoble vores penge.

Her er hvad jeg mener. I april 2020 havde vi fem udbytteavlere, der solgte til brandudsalgspriser. Så jeg sendte denne Flash Alert ud til min Skjulte udbytter abonnenter til at købe alle fem:

Disse fem rettidige køb gav et gennemsnitligt afkast på 24 %. Pæn.

Det er den type mulighed, jeg forventer, at vi snart vil se.

Køber vi altid til store lave priser? Nej selvfølgelig ikke. Og for at være ærlig, så er det muligt at fordoble vores penge hvert par år uden at bekymre sig om markedets næste træk. Lad mig vise dig et eksempel.

I januar 2020 tilføjede vi UnitedHealth (UNH) til vores Skjulte udbytter portefølje. Det var to måneder før et alvorligt børskrak. Stort billede, det gjorde ikke noget, fordi:

1. UNH øgede sin indtjening med 10 % eller mere hvert år.
2. Takket være disse overskudsgevinster blev UNH's udbytte fordoblet med få års mellemrum.

UNH's pris-til-indtjening (P/E)-forhold på 21 var ikke dårligt for en indtjeningsproducent af høj kvalitet, men heller ikke billig. Men på et frit cash flow (FCF) grundlag var aktiens multiplum en mere beskeden 17.

Husk, at overskud er en regnskabsmæssig skabelse, mens kontanter er kontanter. Erfarne finansdirektører stræber efter at minimere fortjeneste (og skatter) og samtidig maksimere kontanter. UNH var billigere på en kontanter grundlag.

Plus, vi så et bøjningspunkt. Firmaets Optum-enhed tog fart og var klar til at overhale UNH's kerneforretning med hensyn til overskud. Endnu vigtigere var Optum ikke reguleret som en sygeforsikringsvirksomhed, hvilket tillod den at have højere fortjenstmargener.

Forretningen var god og skulle blive bedre, mens Optum fortsatte med at vokse. UNH's hurtigt voksende udbytte ville sandsynligvis blive ved med at stige.

Vi ventede ikke på en dukkert, vi købte bare.

Ups! To måneder senere ramte et mega-dip hele aktiemarkedet og tog UNH ned med sig.

Det gjorde ikke noget. Vores forfærdelige timing fungerede fantastisk! Vi sad fast, og i dag modtager vi et kvartalsvis udbytte, der er 53 % højere end det, vi købte for bare to et halvt år siden.

Men vent, der er mere. Efterhånden som udbetalingen steg, steg UNHs aktiekurs også. Vi sidder på et samlet afkast på 79 % (inklusive udbytter), næsten en fordobling af udbyttet på bare lidt mere end to år.

Hvis det ikke var for dette brutale bjørnemarked, var vi måske allerede 100 % oppe. Men hey, det er okay. Vi har et par ekstra måneder til at tilføje nye penge til vores UNH-position, mens det bredere aktiemarked kredser om skålen.

Når Fed til sidst drejer, vil UNH virkelig tage fart. Disse typer udbytteavlere er virkelig den sikreste og sikreste måde for os at fordoble vores penge i aktier.

Uanset hvad der sker med markedet over dage, uger og måneder, aktiekurserne følger i sidste ende deres udbytte. Vis mig et udbytte, der vil fordobles over tid, og jeg vil vise dig en aktie, der vil fordoble dine penge.

Brett Owens er Chief Investment Strategist for Kontrarian Outlook. For flere gode indkomstideer, få din gratis kopi hans seneste specialrapport: Din førtidspensionsportefølje: Kæmpe udbytte - hver måned - for evigt.

Videregivelse: ingen