Topline
Charles Schwab vil betale næsten 200 millioner dollars, efter at en undersøgelse fra Securities and Exchange Commission fandt ud af, at dens "robo-rådgivnings"-tjenester rådede kunder til at investere suboptimalt og ikke tilstrækkeligt advarede kunder om skjulte gebyrer, siger SEC annoncerede Mandag.
Charles Schwab vil betale næsten 200 millioner dollars efter en SEC-undersøgelse af deres robo-rådgivningstjenester.
Getty Images
Fakta
SEC sagde tre Schwab investeringsdatterselskaber, ved hjælp af virksomhedens Schwab Intelligent Portfolios robo-rådgiver, allokerede kundeaktiver til kontantinvesteringer på en måde, som virksomheden vidste "ville få kunderne til at tjene færre penge, selvom de påtog sig den samme mængde risiko" mellem marts 2015 og november 2018.
Schwab tog til gengæld de ekstra penge og tjente ekstra fortjeneste ved at låne dem gennem sin tilknyttede bank, hævdede SEC.
Schwab "hverken indrømmer eller benægter beskyldningerne," sagde virksomheden i en erklæring mandag forsvarer sine robo-rådgiver-produkter.
Virksomheden vil betale 186.5 millioner dollars – 135 millioner dollars civile bøder og 52 millioner dollars i udelukkelse og fordommes rentebetalinger – til skadelidte kunder.
Afgørende citat
"Schwabs adfærd var uhyggelig, og dagens handling sender et klart budskab til rådgivere om, at de skal være gennemsigtige over for kunderne om skjulte gebyrer, og hvordan sådanne gebyrer påvirker kundernes afkast," sagde Gurbir Grewal, direktør for SEC's afdeling for håndhævelse. erklæring.
Tangent
Aktier i Schwab faldt 2.7% i mandagshandel, tæt efter et bredere markedssalg og sandsynligvis upåvirket af udbetalingen, da firmaet rapporteret en afgift på næsten 200 millioner dollars i andet kvartal af 2021 relateret til SEC-undersøgelsen.
Big Number
33.6 mio. Det er, hvor mange aktive mæglerkonti, Charles Schwab administrerede ved udgangen af første kvartal 2022, ifølge virksomhedens seneste SEC høvle i april med i alt 7.86 billioner USD i klientaktiver.
Yderligere læsning
Schwabs gebyr på 200 millioner dollar sætter granskning af Robo-rådgivning (Bloomberg)
Kilde: https://www.forbes.com/sites/dereksaul/2022/06/13/schwab-will-pay-187-million-to-settle-claims-it-misled-clients/