Hemmeligheder til at blive en succesfuld digital bank

En digital bankløsning er en kundes drøm. Bankvirksomhed, der ikke involverer besøg i fysiske filialer, booking af aftaler for at håndtere komplekse transaktioner eller generaliserede tjenester, der giver klare økonomiske løsninger, er præcis, hvad en digital bank står for. Men for at en white-label digital bankplatform skal lykkes på lang sigt, skal den opfylde stigende kundekrav vedrørende personalisering, brugervenlighed og innovation for at opbygge varig kundeloyalitet.

Øget konkurrence inden for det digitale bankrum kræver, at digitale bankplatforme prioriterer fleksibilitet og tillid, hvor sidstnævnte udgør en voksende og øget bekymring over manglen på cybersikkerhed i den finansielle sektor. på grund af øgede angreb. Dette er de bedst bevarede hemmeligheder til at blive en meget succesfuld digital bankløsning.

De must-have funktioner, du har brug for til en kundecentreret digital bankløsning

Kundeoplevelsen i branchen for finansielle tjenesteydelser betyder meget og endnu mere med digital banking, da den er designet til at udrydde tid og kræfter brugt på bankvirksomhed.

En white-label neobank bør udnytte sin teknologi bedst muligt for at sikre, at dens forretningsmodel og strategi er både kundevenlig og praktisk. Kernen i en hvid-label neobank skal omfatte en lavprisstruktur, hurtig kontooprettelse for kunder og en brugerdefinerbar grænseflade, der er nem at bruge til enhver tid. Derudover bør en sådan digital bankløsning være let tilgængelig. Overvejer det 15 % af bankbrugerne udfører meget af deres forretning på deres telefoner, bør en white-label neobank tilfredsstille et stigende kundeønske om en bred vifte af funktioner og høj tilslutningsmuligheder, der optimerer mobilbankoplevelsen.

Derudover bør en white-label, digital bankplatform tilbyde realtidshjælp til kunderne. Kunder kræver øjeblikkelig support, da det er en vigtig funktion til at opbygge brandloyalitet. Brug af live assistance-mekanismer, der udnytter  kunstig intelligens (AI  ) er et andet godt udgangspunkt for at forbedre kundeoplevelsen.

Tilbyde personlige oplevelser til kunder

Bankbrugere har brug for personlige tjenester for at føle, at du virkelig ser ud til deres økonomiske fremtid. De ønsker tjenester, der bedst matcher deres behov og forventer en digital bankløsning med komplette tjenester, der giver dem forskellige valgmuligheder. Uanset om det er en konto med flere valutaer, muligheden for at vælge mellem hundredvis af betalingsgateways eller flere pengeoverførselsløsninger, bør neobanks tilbyde muligheder tilpasset til at løse kundernes smertepunkter, mens de banker.

En digital bankløsning bør søge kundefeedback ved hver tur for bedre at forstå hver kunderejse og derefter bruge de rigtige værktøjer/teknologi til bedst muligt at tilpasse tjenester, som kunderne føler sig trygge ved at bruge. Ved at udnytte kundedata, der bedst skitserer kundernes behov og præferencer, kan institutioner garantere mere vitale tjenester. En digital bankløsning i topkvalitet leverer en multi-kanal oplevelse, der engagerer brugere på tværs af forskellige medier som mobil-/beskedapps og e-mail.

Håndtering af datasikkerhedsproblemer

En af de største bekymringer, kunder giver udtryk for over for banksektoren, vedrører datasikkerhed. Kunder skal føle sig sikre, når de udveksler følsomme oplysninger med en digital bankløsning, hvilket forbedrer relationsopbygningen mellem udbydere og bankfolk.

Undersøgelser viser, at 47 pct. af amerikanske kunder viger tilbage fra digital-first banker på grund af sikkerhedsproblemer, selvom efterspørgslen efter disse tjenester fortsat er relativt høj. Når du bygger en digital bankløsning, skal du køre flere kontroller for at sikre, at din løsning lever op til de sikkerhedsstandarder og krav, kunderne forventer. Der er forskellige testmetoder, du kan bruge til at skabe en hvid-label-løsning før implementering for at levere sikkerhed på højt niveau, herunder sikkerhed, integration, regression og test af brugeraccept.

Sikkerhedsudfordringer for neobanker eksisterer, da mange kører selvstændigt, er afhængige af tredjeparts sikkerhedsudbydere og mangler ressourcer til at ansætte sikkerhedsspecialister, der kan implementere omfattende sikkerhedsløsninger. For at en white-label neobank-løsning skal blomstre, skal der bruges mere tid og vægt på at skabe en omfattende datasikkerhedsinfrastruktur, der letter service. At være gennemsigtig omkring servicepolitikker og dataindsamlingsmetoder er også en stor del af opbygningen af ​​tillid hos kunderne. Og leverer adgangskodeløse løsninger som biometrisk godkendelse tilføje lag af beskyttelse, når du indtaster oplysninger, hvilket giver en mindre problematisk oplevelse.

Optimering af kunderejsen

At forstå kunderejsen, mens du driver en vellykket white-label neobank, kræver, at du fokuserer på  erhvervelse  , maksimering af kundeadoption ved at markedsføre gennem flere kanaler, og overbevise kunder om, at din løsning kan bruges hvor som helst og når som helst. Når kunderne tilmelder sig din løsning, bør du følge op konsekvent for at sikre en smidig onboarding-proces og sikre, at de konsekvent vender tilbage for at bruge dine tjenester.

Sørg for, at din digitale bankløsning er bedst egnet til unikke kundepræferencer og muliggør konstant kommunikation, så kunderne kan give feedback for at øge konverteringsraterne og den potentielle omsætning.

Mulighederne er uendelige for digitale bankløsninger som white-label neobanker, hvilket øger markedets konkurrenceevne ved at udnytte de rigtige teknologier og tilbud. Men det er kun ved at skræddersy alle muligheder til utallige unikke brugerbehov, der adskiller succesfulde digitale bankplatforme fra stagnerende.

En digital bankløsning er en kundes drøm. Bankvirksomhed, der ikke involverer besøg i fysiske filialer, booking af aftaler for at håndtere komplekse transaktioner eller generaliserede tjenester, der giver klare økonomiske løsninger, er præcis, hvad en digital bank står for. Men for at en white-label digital bankplatform skal lykkes på lang sigt, skal den opfylde stigende kundekrav vedrørende personalisering, brugervenlighed og innovation for at opbygge varig kundeloyalitet.

Øget konkurrence inden for det digitale bankrum kræver, at digitale bankplatforme prioriterer fleksibilitet og tillid, hvor sidstnævnte udgør en voksende og øget bekymring over manglen på cybersikkerhed i den finansielle sektor. på grund af øgede angreb. Dette er de bedst bevarede hemmeligheder til at blive en meget succesfuld digital bankløsning.

De must-have funktioner, du har brug for til en kundecentreret digital bankløsning

Kundeoplevelsen i branchen for finansielle tjenesteydelser betyder meget og endnu mere med digital banking, da den er designet til at udrydde tid og kræfter brugt på bankvirksomhed.

En white-label neobank bør udnytte sin teknologi bedst muligt for at sikre, at dens forretningsmodel og strategi er både kundevenlig og praktisk. Kernen i en hvid-label neobank skal omfatte en lavprisstruktur, hurtig kontooprettelse for kunder og en brugerdefinerbar grænseflade, der er nem at bruge til enhver tid. Derudover bør en sådan digital bankløsning være let tilgængelig. Overvejer det 15 % af bankbrugerne udfører meget af deres forretning på deres telefoner, bør en white-label neobank tilfredsstille et stigende kundeønske om en bred vifte af funktioner og høj tilslutningsmuligheder, der optimerer mobilbankoplevelsen.

Derudover bør en white-label, digital bankplatform tilbyde realtidshjælp til kunderne. Kunder kræver øjeblikkelig support, da det er en vigtig funktion til at opbygge brandloyalitet. Brug af live assistance-mekanismer, der udnytter  kunstig intelligens (AI  ) er et andet godt udgangspunkt for at forbedre kundeoplevelsen.

Tilbyde personlige oplevelser til kunder

Bankbrugere har brug for personlige tjenester for at føle, at du virkelig ser ud til deres økonomiske fremtid. De ønsker tjenester, der bedst matcher deres behov og forventer en digital bankløsning med komplette tjenester, der giver dem forskellige valgmuligheder. Uanset om det er en konto med flere valutaer, muligheden for at vælge mellem hundredvis af betalingsgateways eller flere pengeoverførselsløsninger, bør neobanks tilbyde muligheder tilpasset til at løse kundernes smertepunkter, mens de banker.

En digital bankløsning bør søge kundefeedback ved hver tur for bedre at forstå hver kunderejse og derefter bruge de rigtige værktøjer/teknologi til bedst muligt at tilpasse tjenester, som kunderne føler sig trygge ved at bruge. Ved at udnytte kundedata, der bedst skitserer kundernes behov og præferencer, kan institutioner garantere mere vitale tjenester. En digital bankløsning i topkvalitet leverer en multi-kanal oplevelse, der engagerer brugere på tværs af forskellige medier som mobil-/beskedapps og e-mail.

Håndtering af datasikkerhedsproblemer

En af de største bekymringer, kunder giver udtryk for over for banksektoren, vedrører datasikkerhed. Kunder skal føle sig sikre, når de udveksler følsomme oplysninger med en digital bankløsning, hvilket forbedrer relationsopbygningen mellem udbydere og bankfolk.

Undersøgelser viser, at 47 pct. af amerikanske kunder viger tilbage fra digital-first banker på grund af sikkerhedsproblemer, selvom efterspørgslen efter disse tjenester fortsat er relativt høj. Når du bygger en digital bankløsning, skal du køre flere kontroller for at sikre, at din løsning lever op til de sikkerhedsstandarder og krav, kunderne forventer. Der er forskellige testmetoder, du kan bruge til at skabe en hvid-label-løsning før implementering for at levere sikkerhed på højt niveau, herunder sikkerhed, integration, regression og test af brugeraccept.

Sikkerhedsudfordringer for neobanker eksisterer, da mange kører selvstændigt, er afhængige af tredjeparts sikkerhedsudbydere og mangler ressourcer til at ansætte sikkerhedsspecialister, der kan implementere omfattende sikkerhedsløsninger. For at en white-label neobank-løsning skal blomstre, skal der bruges mere tid og vægt på at skabe en omfattende datasikkerhedsinfrastruktur, der letter service. At være gennemsigtig omkring servicepolitikker og dataindsamlingsmetoder er også en stor del af opbygningen af ​​tillid hos kunderne. Og leverer adgangskodeløse løsninger som biometrisk godkendelse tilføje lag af beskyttelse, når du indtaster oplysninger, hvilket giver en mindre problematisk oplevelse.

Optimering af kunderejsen

At forstå kunderejsen, mens du driver en vellykket white-label neobank, kræver, at du fokuserer på  erhvervelse  , maksimering af kundeadoption ved at markedsføre gennem flere kanaler, og overbevise kunder om, at din løsning kan bruges hvor som helst og når som helst. Når kunderne tilmelder sig din løsning, bør du følge op konsekvent for at sikre en smidig onboarding-proces og sikre, at de konsekvent vender tilbage for at bruge dine tjenester.

Sørg for, at din digitale bankløsning er bedst egnet til unikke kundepræferencer og muliggør konstant kommunikation, så kunderne kan give feedback for at øge konverteringsraterne og den potentielle omsætning.

Mulighederne er uendelige for digitale bankløsninger som white-label neobanker, hvilket øger markedets konkurrenceevne ved at udnytte de rigtige teknologier og tilbud. Men det er kun ved at skræddersy alle muligheder til utallige unikke brugerbehov, der adskiller succesfulde digitale bankplatforme fra stagnerende.

Kilde: https://www.financemagnates.com/fintech/secrets-to-becoming-a-successful-digital-bank/