September Inflationstal og opsparere ser Silver Lining for stigende kurser

TL; DR

• Inflationstallene for september er offentliggjort, og priserne er steget med 0.4 % for måneden

• Dette bringer den årlige rente lidt ned til 8.2 % fra 8.3 % i august

• Renterne forventes fortsat at stige, men det betyder, at opsparingskonti faktisk begynder at betale renter igen

• Top ugentlige og månedlige handler

Abonner på Forbes AI-nyhedsbrevet for at holde dig opdateret og få vores AI-støttede investeringsindsigt, seneste nyheder og mere leveret direkte til din indbakke hver weekend.

Større begivenheder, der kan påvirke din portefølje

De seneste inflationstal blev offentliggjort fredag, og det er klart, at Feds hårde holdning til renteforhøjelser endnu ikke har været nok til at bringe priserne ned. CPI steg 0.4 % for september måned, hvilket bringer den årlige inflationsrate ned (knapt) til 8.2 % fra 8.3 % sidste måned.

Dette er under de hæsblæsende højder på 9.1 %, vi så tilbage i juni, men det er på vej ned i et glacialt tempo.

Det forstærkes af, at lønningerne ikke stiger i samme takt. Trods et stærkt arbejdsmarked med overraskende lave arbejdsløshedsniveauer er reallønnen faldet -3 % i forhold til denne tid sidste år. Dette tal blev offentliggjort i en separat erklæring fra US Bureau of Labor Statistics i denne uge.

Ikke alene er den gennemsnitlige indkomst faldet i reale termer i løbet af det seneste år, men det er den gennemsnitlige arbejdstid også faldet. Det betyder, at den reelle gennemsnitlige ugentlige indtjening samlet set er faldet 3.8 % i løbet af de sidste 12 måneder.

Alligevel er det værd at fremhæve, at inflationen er på vej i den rigtige retning. Dette er nu tredje måned i træk vi har set et fald i den årlige inflation, og denne tendens kan forventes at fortsætte givet Feds plan for rentesatser.

Aktiemarkedet var overalt på bagsiden af ​​nyhederne. S&P 500 var oprindeligt faldet over 2 %, før den gennemførte en fuld vending for at afslutte dagen med en stigning på hele 2.6 %.

—

Som et resultat af alt dette er yderligere renteforhøjelser fra Fed næsten garanteret. Næste møde i begyndelsen af ​​november forventes at resultere i en stigning i basisrenten på mindst 0.75 procentpoint, med en stigning på hele procentpoint ikke udelukket.

Dette er fortsat en udfordring for områder som boligsektoren med den gennemsnitlige 30-årige realkreditrente forbløffende 7.08 %. I juli sidste år kunne det samme realkreditlån fås til en gennemsnitlig rente på 2.78%. Av.

Igen, det er dog ikke alle dårlige nyheder. Opsparere opdager for første gang i meget lang tid, at opsparingskonti rent faktisk betaler et vist niveau af rente. Nu på grund af hvor høj inflationen er, giver disse stadig negative reale afkast. Men stadig.

Vi ser endda nye spillere komme til opsparingsspillet, og de er ikke kun banker. Apple har annonceret planer om at give iPhone-brugere mulighed for at indbetale penge og kreditkortbelønninger på en ny rentebærende konto. Som med deres andre finansielle produkter, vil Apple-kontoen blive betjent gennem deres partnerskab med Goldman Sachs.

Indtil videre har vi ingen detaljer om den rente, der skal betales, men det er endnu et eksempel på Apples ekspansion til den finansielle service-arena. Apple Pay bliver allestedsnærværende, de tilbyder deres eget kreditkort, og de er klar til at frigive salgsstedsfunktionalitet til iPhones og deres 'køb nu, betal senere'-program i de kommende måneder.

Denne uges toptema fra Q.ai

Det er ikke sandsynligt, at vi stopper med at tale om inflation på et tidspunkt, fordi det ikke ser ud til, at det snart vil blive normal igen. Det betyder, at der stadig er masser af tid til at overveje virkningen af ​​det på din portefølje og tage skridt til at beskytte mod det.

Guld og andre ædle metaller har en historie, der går tusinder af år tilbage med deres brug som et lager af rigdom, en valuta og en sikring mod stigende priser. Så langt tilbage som de gamle inkaer og egyptere var guld en vare, der blev anset for værdifuld på globalt plan. Det er en seriøs track record.

På trods af vores iPhones, elbiler, sociale medieplatforme og reality-tv-shows værdsætter vi stadig guld i dag, ligesom vi gjorde i det antikke Rom.

Så selvom det måske ikke længere er den eneste investeringsklasse, er det stadig en stor aktør og er et alternativt aktiv, som mange investorer bør overveje. Ikke alene er guld værd at se, men det er andre ædle metaller som sølv, platin og palladium også.

Men at investere i en alternativ aktivklasse som denne kan være skræmmende. Det er derfor, vi skabte Ædelmetalsæt. Vi bruger kunstig intelligens til at forudsige de forventede risikojusterede afkast i den kommende uge for guld, sølv, platin og palladium, og balancerer derefter sættet på tværs af disse metaller ved at investere i relevante råvare-ETF'er.

Det er en fantastisk måde at blive udsat for guldet og andre ædle metaller uden at skulle installere et brandsikkert pengeskab i din kælder.

Top handelsideer

Her er nogle af de bedste ideer, som vores AI-systemer anbefaler for den næste uge og måned.

QuidelOrtho Corp (QDEL) – Den diagnostiske sundhedsvirksomhed med muligvis det dårligste navn i sin sektor er en af ​​vores Topkøb i næste uge med en A-rating i Quality Value, Technicals og Growth. Omsætningen er steget med 50.4 % i de 12 måneder frem til juli.

Aeglea Biotherapeutics (AGLE) – Biotekvirksomheden er en af ​​vores Top Shorts til næste uge med vores AI vurderer dem et C i teknisk, lav momentum volatilitet og kvalitetsværdi. Indtjening pr. aktie er faldet -14.34% over de seneste 12 måneder.

Graftech International (EAF) – Den industrielle producent er en af ​​vores Topkøb for næste måned med en A-rating i vores Quality Value-faktor. Bruttoavancen er steget med 48.2 % i de 12 måneder frem til udgangen af ​​juni.

Freshpet (FRPT) – Pet food-virksomheden er en af ​​vores Top Shorts til næste måned med vores AI vurderer dem F i kvalitetsværdi og D i lav momentum volatilitet. Indtjening pr. aktie er faldet -54.76% over de seneste 12 måneder.

Vores AI'er Top ETF-handel for den næste måned er at investere i argentinske aktier, nordamerikanske naturressourcer og energiaktier og at shorte obligationsmarkedet. Top køb er Global X MSCI Argentina ETF, iShares North American Natural Resources ETF og iShares US Energy ETF. Top shorts er iShares Floating Rate Bond ETF og Vanguard Short-Term Bond ETF.

Nyligt offentliggjorte Qbits

Vil du lære mere om investering eller skærpe din eksisterende viden? Qai udgiver Qbits på vores Læringscenter, hvor du kan definere investeringsvilkår, udpakke økonomiske koncepter og øge dit færdighedsniveau.

Qbits er fordøjeligt, snackbart investeringsindhold, der er beregnet til at nedbryde komplekse begreber på almindeligt engelsk.

Se noget af vores seneste her:

Alle nyhedsbrevsabonnenter modtager en $ 100 tilmeldingsbonus når de indbetaler $100 eller mere.