Bør du dumpe aktier på grund af inflation?

Nøgleforsøg

• Efterhånden som inflationen stiger, vil Fed reagere ved at hæve renten. Slutresultatet er markedsvolatilitet og aktiedumping.
• Det er fristende at dumpe aktier for at likvidere dine aktiver i perioder med usikkerhed.
• Ikke alle virksomheder er lige påvirket af høj inflation, det er vigtigt at justere din portefølje, før du dumper dine aktier.

Med en stigende inflation i 2022 og nåede et 40-årigt højdepunkt i juni sidste år, er vi allerede begyndt at se konsekvenserne afspejlet i alt, hvad vi køber for volatiliteten på aktiemarkedet. I går var et godt eksempel på den volatilitet. Mange investorer har solgt deres aktier ud i løbet af året på grund af frygt midt i markedets usikkerhed. Hvisken om en længere periode med inflation, der fører til en mulig forlænget recession, tager til i form af volumen og hastighed.

Hvornår inflationen stiger, begynder investorer at dumpe aktier, da panikken rammer aktiemarkedet. Mens Federal Reserve forsøger at kontrollere inflationen ved at hæve renten, mærkes konsekvenserne på aktiemarkedet, hvor volatilitet fører til paniksalg. Det er ubestrideligt, at inflation er skræmmende. Du skal se priserne på alt gå op omkring dig, mens dine investeringsafkast svinder ind. Det er i bund og grund grunden til, at ideen om at dumpe lagre bliver almindelig i perioder med høj inflation.

Vi vil overveje ideen om at dumpe aktier på grund af inflation og fokusere på det, du har brug for at vide, så du ikke mister hårdt tjente penge og giver afkald på fremtidige afkast.

Hvorfor dumper folk lagre på et tidspunkt som dette?

Efterhånden som vi nærmer os en officiel recession, er mange investorer nervøse for aktiemarkedet. Måske den vigtigste årsag er så høj inflation fører til aktiemarkedet volatilitet. Med en sådan volatilitet er det almindeligt at se investorer gå i panik og likvidere deres aktiver og sælge aktier med tab.

Så hvorfor helt præcist dumper folk lagre på grund af høj inflation?

Økonomien bremses

Din købekraft falder, når prisen på varer og tjenesteydelser stiger. Økonomien bremses generelt, mens folk venter på en tilbagevenden til stabilitet. Når det sker, begynder aktier i virksomheder på aktiemarkedet at falde. Derfor begynder mange investorer at dumpe deres aktier, da de er mindre værd, end de engang var.

Rentestigninger forårsager volatilitet

Da inflationen begynder at stige, begynder Fed at gribe ind ved at hæve renten for at kontrollere inflationen. Konsekvensen er, at det er dyrere at låne penge, så overskydende kapital fjernes fra markedet. Når renten stiger, kæmper mange virksomheder, da de bruger gæld som gearing, og rentebetalingerne på deres gæld stiger også. Regelmæssige mennesker vil mærke virkningerne af højere renter, da det bliver dyrere at låne penge til at købe et hjem, et nyt køretøj eller endda den nyeste teknologi.

Investorer kan ikke lide usikkerhed

Vi kan ikke undervurdere det faktum, at de fleste mennesker ikke kan lide den usikkerhed, der følger med en recession, som ofte udløses, når Fed bekæmper høj inflation, og hele økonomien har et centrum. Desværre er vi blevet forkælet med et tyreløb og solide fremgange siden marts 2009 i bunden af ​​den store recession. Mange investorer beslutter sig for at udbetale ved tegn på vores nuværende økonomiske uro.

Kontanter er konge, ifølge nogle

Returnering af din hovedstol bliver vigtigere for nogle mennesker end tilbagevenden efter dit princip. Der er intet værre end at se din investeringsportefølje falde i værdi, mens du spekulerer på, om du nogensinde vil være i stand til at genoprette din økonomi. For risikovillige mennesker eller kortsigtede investorer kan kontanter være en stor beholdning i din portefølje.

Inflation får prisen på alt til at stige

Høj inflation betyder, at alt er dyrere nu. Leveomkostningerne stiger, så folk kan begynde at dumpe deres lagre for at få adgang til deres kontanter. Det er udfordrende for de fleste af os at beslutte, hvordan vi skal bekæmpe de øgede omkostninger ved alting. Så mange investorer beslutter at likvidere deres aktiver.

Der er bedre investeringer, når inflationen er høj

Aktiemarkedsafkastet virker ikke så imponerende, når inflationen er over 8 %. Det betyder, at hvis du ikke mindst tjener 8 % på dine penge, så følger du ikke med. Investorer vil søge efter bedre måder at investere deres penge på, så det ikke føles som om, de ikke foretager kloge økonomiske skridt. Resultatet er, at nogle mennesker dumper lagre til fordel for andre investeringer (fra guld til fast ejendom).

Forretningsvæksten bremses langt ned

Erhvervsinvesteringer bliver dyrere, når Fed hæver renten for at bekæmpe inflationen. Når dette sker, må virksomhederne sætte store projekter i bero, da de kæmper med finansieringen. Dette vil gøre nogle aktier mindre attraktive, så investorer kan begynde at sælge aktier, hvis de føler, at virksomheden ikke vil være i stand til at vokse som forventet.

Investorer bruger gearing

Mange aktiemarkedsinvestorer bruger også gearing ved at optage marginlån til at investere i aktier. Når renten stiger, bliver disse marginlån dyrere, og det er pludselig ikke længere en god idé at tage disse risici. Derfor begynder disse investorer at sælge og overveje at dumpe deres aktier for bedre investeringer.

Alle disse konsekvenser af høj inflation har det samme resultat: aktier bliver solgt fra, næsten uanset aktiekursen. Mange virksomheder med stærke økonomiske resultater mister værdi uden deres egne forseelser. Når investorer begynder at dumpe aktier, begynder markedspanikken, og flere mennesker begynder at dumpe deres aktier. Dette fører til dage med massive frasalg, hvor markederne styrter i uro.

Skal du sælge aktier på grund af inflation?

Er det værd at sælge dine aktier på grund af inflation? Selvom det er nemt at opfordre dig til at holde, er virkeligheden, at det ikke altid vil være nemt at sidde på hænderne og se din portefølje miste værdi. Nogle investorer har simpelthen brug for pengene til andre ting. Alligevel skal vi minde dig om det gamle investeringsordsprog tid på markedet er bedre end timing af markedet.

Det er umuligt for en enkelt investor konsekvent at vide, hvornår det rigtige tidspunkt at sælge dine aktier vil være for det højest mulige afkast. Du kan sælge til bunden og derefter fortryde, at du dumpede dine aktier ved at gå glip af opsvinget og være bange for at komme ind igen. Du vil ikke gå glip af langsigtede gevinster, fordi du gik i panik og solgte for tidligt.

Det er også værd at bemærke, at ikke alle aktier påvirkes lige meget af inflationen. Når priserne på varer stiger, kan forbrugerne begynde at blive mere budgetbevidste, så de begynder at bruge mindre, hvilket fører til mindre indtægter for nogle virksomheder, der ville falde ind under kategorien diskretionære udgifter. Det vil aktier i energisektoren sandsynligvis være i stand til holde trit med inflationen da folk stadig skal bruge penge på forsyningsselskaber. Andre industrier har tendens til at klare sig godt selv i tider med høj inflation eller recession (som sundhedspleje eller forbrugsvarer). Så selvom teknologivirksomheder kan kæmpe for at holde trit med inflationen, da der er mindre forbrugerforbrug, vil andre virksomheder fortsætte med at leve op til forventningerne til omsætningen.

Hvornår skal du sælge dine aktier?

Nogle mennesker er langsigtede investorer. Andre investerer på kort sigt (som at spare op til et bryllup, et nyt boligkøb eller et andet kortsigtet mål). Der vil være scenarier, hvor det giver mening at sælge dine aktier: for eksempel hvis du har brug for adgang til kontanter for at foretage et større køb i den nærmeste fremtid. Skal du have penge til dit bryllup eller en udbetaling til en ny bolig, så kan du overveje at sælge dine aktier.

Men det er en vigtig påmindelse om, at det aldrig er en god idé at sælge dine aktier i panik på grund af en turbulent dag på markedet. Hvis dine penge er investeret i virksomheder eller fonde, der klarer sig godt, er der ingen mening i at lade markedsvolatiliteten skubbe dig ind i et udslæt af kortsigtede beslutninger.

Der kan også være et scenarie, hvor du finder en investering, der giver bedre resultater for dig. Med en inflation på 8 % skal du finde investeringer med et afkast på 8 % bare for at følge med. Hvis du overvejer at investere i et andet aktiv eller muligvis vende tilbage til college for at udvide dine færdigheder i denne periode med usikkerhed, så kan du med fordel sælge dine aktier.

Bundlinje om inflation og investering

Inflation påvirker hver virksomhed forskelligt. Warren Buffetts legendariske investeringsfilosofi er, at du skal være bange, når andre er grådige, og grådige, når andre er bange. Dette er lettere sagt end gjort, ingen ønsker at se deres konti falde i værdi. Når det er sagt, kan du stadig investere dine penge i tider med høj inflation og markedsvolatilitet.

Du kan også gøre din portefølje mere defensiv til at håndtere de usikre tider. Se på Q.ai's inflationssæt og beskyt dine investeringer mod at falde i værdi. Endnu bedre, du kan aktivere Porteføljebeskyttelse til enhver tid for at beskytte dine gevinster og reducere dine tab, uanset hvilke brancher du investerer i.

Download Q.ai i dag for adgang til AI-drevne investeringsstrategier. Når du indbetaler $100, tilføjer vi yderligere $100 til din konto.