Signature Bank hvidvaskede millioner før dens undergang - Cryptopolitan

Den pludselige lukning af Signature Bank har sendt chokbølger i hele den finansielle industri. Det er blevet tydeligt, at amerikanske tilsynsmyndigheder undersøgte bankens handler med cryptocurrency-kunder, før den blev beslaglagt i weekenden.

Anonyme kilder, der er bekendt med sagen, siger, at justitsministeriet og Securities and Exchange Commission undersøgte, om den New York-baserede bank havde truffet passende foranstaltninger for at forhindre potentiel hvidvaskning af penge ved at undersøge kontoåbninger og overvåge transaktioner for tegn på kriminalitet.

Undersøgelser af Signature Banks påståede forseelse

Signature Bank var kendt for sin cryptocurrency-venlige tilgang, der låner penge til virksomheder i det digitale aktivrum og faciliterer krypto-til-fiat-transaktioner via sit Signet-netværk.

Ikke desto mindre havde dens påståede forseelse været under undersøgelse før den pludselige lukning, hvilket gjorde den til den tredje bank, der lukkede på en uge, og den tredjestørste bankkrak i USA's historie.

På trods af undersøgelserne er Signature Bank, dets personale og ledere ikke blevet anklaget for nogen forseelse. Der er blevet anlagt et gruppesøgsmål mod banken og dens tidligere ledere med påstand om, at de hævdede, at banken var økonomisk stærk, få dage før den blev lukket.

Regulatorer nægter bankadgang til kryptovirksomheder

Insidere fra branchen antyder, at lukningen af ​​Signature Bank er en del af en tendens til, at regulatorer nægter bankadgang til kryptovalutavirksomheder.

Selvom New York Department of Financial Services afviste, at beslutningen om at lukke banken havde noget med krypto at gøre, peger insidere på nylige udtalelser fra regulatorer, der indikerer et de facto forbud mod at handle med alle kryptovirksomheder.

Signature Banks lukning har overrasket mange, inklusive dem, der arbejdede der. Dens cryptocurrency-venlige tilgang havde givet den et ry som førende i rummet.

Undersøgelserne og den efterfølgende lukning har dog fremhævet de udfordringer, som kryptovalutavirksomheder står over for i forbindelse med adgang til traditionelle finansielle tjenester.

Det er uklart, hvornår undersøgelserne begyndte, og hvilken effekt, hvis nogen, de havde på den nylige beslutning fra tilsynsmyndighederne i New York om at lukke banken.

På trods af usikkerheden har lukningen af ​​Signature Bank sendt et klart budskab om, at tilsynsmyndigheder ser nærmere på kryptovaluta-relaterede aktiviteter og er villige til at handle, hvis de mener, at der er risiko for hvidvaskning af penge eller anden økonomisk kriminalitet.

Lukningen af ​​Signature Bank har givet anledning til bekymring over den adgang, som kryptovalutavirksomheder har til traditionelle finansielle tjenester. Det er stadig uvist, om andre banker vil følge Signature Banks skæbne, men det er klart, at tilsynsmyndigheder nøje undersøger branchen og er villige til at gribe ind, hvis det er nødvendigt.