Silvergate er i trådkorset i DoJs Fraud Squad: Aktierne falder

• DoJ's Fraud Squad afhører Silvergate for hosting af konti forbundet med SBF, FTX og Alameda. 
• Banken er ikke tiltalt for noget, men bliver kun afhørt for involvering og om de vidste noget på forhånd. 
• Aktierne er faldet med næsten 69 % siden kollapset. 

Den krypto-fokuserede bank Silvergate Capital er i trådkorset i Justitsministeriets svindelgruppe for at være vært for flere konti forbundet med Sam Bankman-Fried, konkursramte kryptobørs FTX og Alameda. Disse konti blev angiveligt brugt til ulovligt at flytte kunders penge. Spørgsmålet opstår så, vidste banken på forhånd om fejlene?

Silvergate Capital, en kryptofokuseret bank, plejede at være vært for nogle konti forbundet med virksomheder tilhørende den tidligere hvide kryptoridder Sam Bankman-Fried. Långiveren er nu under pres fra amerikanske lovgivere for at afsløre detaljerne og alle de oplysninger, de havde vedrørende uregelmæssighederne på FTX. 

Det kunne være en tilfældighed, at kryptobanken også arbejdede med mange kryptofirmaer, der enten gik konkurs, stod over for seriøs undersøgelse eller var under undersøgelse, herunder de nylige domstolsfavoritter FTX og Alameda. Desuden skal det præciseres, at Silvergate kun bliver afhørt for sin rolle i sagen og ikke er anklaget for noget i øjeblikket. 

Når et kæmpe træ falder i skoven, bliver mange små træer, buske og græs knust. Da FTX faldt, blev Silvergate også dybt påvirket og rapporterede et tab på næsten 1 milliard dollars i fjerde kvartal. Banken måtte endda give slip på 40 % af sine medarbejdere og tog endda lån på milliarder af dollars for at komme igennem likviditetsklemmen på grund af kollapset. 

Alameda havde en konto i banken, der åbnede i 2018; udvekslingen startede i 2019. I henhold til deres krav udførte banken den krævede due diligence og løbende overvågning på det tidspunkt. Mens en repræsentant for banken sagde, "firmaet havde et omfattende compliance- og risikostyringsprogram."

FTX plejede at overføre kundernes penge til falske elektroniske detailwebsteder med det formodede motiv for handel. Denne overførsel skulle skjule de midler, som Alameda Research brugte og angiveligt tabte på markedet. Kontierne hos kryptobanken blev brugt i dette bedrageri. 

Det er ikke første gang, banken er under spørgsmål. I sidste uge sendte en todelt gruppe af amerikanske senatorer i Kongressen et brev til bankens administrerende direktør, hvori de argumenterede for de tvetydige svar, banken gav, da de tidligere blev spurgt om deres rolle i bedraget. 

Desværre, Silvergate var tæt på implosionen og nåede knap at holde sig ude. Dets aktier faldt med næsten 63.9% fra tidspunktet for kollapset. 

I skrivende stund handlede den til $18.83 med en korrektion på 10.21%, med en analytikervurdering på 2.10 for hold. De 52-ugers interval er fra $10.81 til $162.65, med den nuværende kurs nær den nedre ende. På en eller anden måde er kursmålet omkring $36.18 med en opside på 92.1%. 

Nancy J. Allen er en krypto-entusiast og mener, at kryptovalutaer inspirerer folk til at være deres egne banker og træde ved siden af ​​traditionelle monetære udvekslingssystemer. Hun er også fascineret af blockchain-teknologi og dens funktion.

Seneste indlæg af Nancy J. Allen (se alle)