Skatteforberedelse: 10 myter, der skal undgås

Skatteforberedelsessæsonen er i gang. Mens du forbereder dit 2021-afkast og forskellige formularer og tidsplaner, skal du sørge for at undgå at købe ind i almindelige skattemyter, der kan koste dig store penge.

X

Skattemyter har typisk deres rødder i ønsketænkning. Men dybest set kan det at forveksle en skattemyte for virkeligheden føre til fejl i indkomsten, som du indberetter, og fradrag, du tager. Og disse bortfald kan koste dig penge i den virkelige verden i form af skatter, bøder og renter.

Skatteforberedelse: Undgå disse myter

For at hjælpe dig med at undgå at begå sådanne fejl, er her 10 skattemyter, som førende finansielle rådgivere advarer skatteyderne om at undvige.

Myte om skatteforberedelse: Indgivelse af en skatteforlængelse betyder, at du kan betale din skatteregning senere.

Virkelighed: "At få en forlængelse giver dig mulighed for at indsende din selvangivelse på et senere tidspunkt," sagde Will Vaughan, en formuerådgiver hos rådgivningsfirmaet RegentAtlantic. "Du skal dog stadig betale din udestående skatteregning inden for den oprindelige indleveringsfrist for at undgå bøder og renter."

Myte om skatteforberedelse: Kapitalgevinster fra investeringer kan skubbe dig ind i en højere skatteramme.

Virkelighed: Langsigtede kapitalgevinster og kvalificeret udbytte beskattes separat fra din almindelige indkomst, siger Vaughan. "Det betyder, at selvom langsigtede kapitalgevinster kan øge din skatteregning, vil de aldrig skubbe dig ind i en højere almindelig indkomstskat," sagde han.

Myte om skatteforberedelse: Udbytte og renteindtægter på mindre end $10 skal ikke indberettes.

Virkelighed: Renter og udbytte mindre end $10 rapporteres typisk ikke på 1099-DIV eller 1099-INT skatteformularer. Stadig skal skatteyderne indberette og betale skat af disse beløb, inklusive beløb mindre end $10, når de indgiver føderale skatter, siger Nilay Gandhi, senior finansiel rådgiver hos Vanguard Personal Advisor Services.

Er dine sociale ydelser skattepligtige?

Myte om skatteforberedelse: Sociale ydelser er ikke skattepligtige.

Virkelighed: Ydelser kan være skattepligtige. Om skatteyderne er underlagt skat af deres sociale sikringsydelser er baseret på deres samlede indkomst, herunder indkomst fra andre kilder såsom et job og pension, siger Gandhi. Det afhænger også af deres arkiveringsstatus.

Myte om skatteforberedelse: Hvis du ikke modtager en formular 1099 eller andre skatteformularer for en bestemt indkomst, behøver du ikke indberette denne indkomst.

Virkelighed: "Ekstremt forkert," sagde Hayden Adams, direktør for skat og finansiel planlægning for Schwab Center for Financial Research. "Selv hvis du ikke modtager en formular 1099 eller andre skatteformularer, skal du stadig indberette al indkomst, du har modtaget, til IRS. Dette inkluderer alle kontante betalinger, lejeindtægter, sideløbsindtægter eller enhver anden form for betaling, herunder bytteindtægter."

Er kryptovaluta skattepligtig?

Myte om skatteforberedelse: Kryptovaluta er ikke skattepligtig.

Virkelighed: "Kryptovaluta beskattes på samme måde som andre investeringer," sagde Adams. "Det er også underlagt kapitalgevinstskat ligesom ethvert andet aktiv. Hvis du sælger kryptoaktiv for en gevinst, kan det beskattes med de kortsigtede eller langsigtede kapitalgevinstskattesatser, afhængigt af din besiddelsesperiode. Derudover, hvis du bruger krypto til at købe noget som en bil eller et tv, ses denne transaktion af IRS som et salg af kryptovaluta. Som følge heraf kan du have en skattepligtig gevinst at indberette på din selvangivelse.”

Myte om skatteforberedelse: Indgivelse af et ændret afkast vil sandsynligvis udløse en revision.

Virkelighed: "Usandt," sagde Schwabs Adams. "Generelt øger indgivelse af et ændret afkast ikke chancerne for at blive revideret af IRS. Hvis du fortjener en refusion, vil du helt sikkert indsende en ændret retur for at få pengene, du skylder."

Myte om skatteforberedelse: Penge tjent i udlandet, såsom fra en virksomhed, er ikke skattepligtige i USA

Virkelighed: "Ikke rigtigt," sagde Adams. Du skal indberette alle indtægter fra alle kilder på din amerikanske selvangivelse. "Der er skattefradrag og kreditter til rådighed for udenlandske skatter, du betaler. Men du skal stadig indberette den indkomst på din selvangivelse.”

Gave- og ejendomsskattemyter

Myte om skatteforberedelse: Modtageren af ​​en stor gave skal betale skat af det modtagne beløb.

Virkelighed: Gaveafgift, hvis nogen skal betales, betales af giveren, ikke modtageren, siger RegentAtlantics Vaughan. Giveren skal indsende en gaveangivelse (formular 709), hvis gaven i 2021 er større end det årlige udelukkelsesbeløb på $15,000. 2022 udelukkelsen er $16,000. Alligevel, hvornår skal en enkelt-filgiver egentlig betale gaveafgift? Hvis deres kumulative gaver i løbet af livet og fra deres bo efter døden i 2021 udgjorde mere end $11.7 millioner. Hvis de dør i 2022, er tærsklen 12.06 millioner dollars.

Myte om skatteforberedelse: Dit barn i universitetsalderen har ubegrænset spillerum til at erklære sig selv som afhængig af den forælder med lavere indkomst og formue. Dette valg kan forbedre deres odds for at vinde føderal økonomisk støtte fra college.

Virkelighed: Nej, regler om afhængig status på støtteansøgninger kan afvige fra regler for afhængig status på en selvangivelse, siger Roger Young, en Thought Leadership Director for T. Rowe Price. En afhængig studerende med gifte forældre skal indberette økonomiske oplysninger for begge forældre på en støtteansøgning, selvom de indgiver skat separat. Hvis forældre er skilt? Eleven indberetter økonomiske oplysninger for den forælder, han boede hos i løbet af året, eller som ydede mere økonomisk støtte.

Følg Paul Katzeff videre Twitter på @IBD_PKatzeff for tips om pensionsplanlægning og aktivt drevne porteføljer, der konsekvent klarer sig bedre.

DU KAN MÅSKE OGSÅ LIDE:

Se IBD-lagerlister & få bestået / ikke-godkendt rating for alle dine aktier med IBD Digital

Du har brug for så meget pensionbesparelser i din alder og indkomst

Tjek IBDs nye IBD Live Panel-diskussion

Hvor lang tid varer dine 1 million dollars ved pension?

Beskattes din socialsikringsindkomst?