Skattestrategi, der kan udligne tab – men investorerne skal handle nu

Investorer kan få et wake-up call denne vinter, når det kommer til skat, men sådan behøver det ikke at være.

Ifølge BNY Mellons Ben Slavin er det et nøgletidspunkt at sælge tabende investeringer i orden at skære ned på kursgevinster. Han advarer om at vente til januar eller februar kan være for sent.

"Investorer i investeringsforeninger venter en temmelig ubehagelig overraskelse," fortalte firmaets globale leder af ETF'er til CNBC's "ETF Edge" sidste uge. "Mange af investeringsforeningsselskaberne har allerede leveret estimater på deres hjemmeside, så investorer kan tage et kig og se, hvad deres forventninger ville være omkring kapitalgevinsten, og hvilken slags skatteregning de vil få i slutningen af år."

Med de store indekser lavere for året, hævder Slavin, at strategien har bred appel.

"Det handler ikke bare om bare at høste tabene," sagde han. "Det er det rigtige tidspunkt på året at tage et kig på den portefølje, du har, og forstå, hvordan du positionerer dig på disse markeder. Det er et tveægget sværd."

State Street Global Advisors' Matt Bartolini ser også fordele for investorer, der ønsker at udligne skattetab og blive på markedet.

"Du ejer en investeringsforening, der følger den brede base af amerikanske aktier. … Den gensidige fond kan faktisk stå i kø for at betale et stort kapitalgevinstudbytte på grund af tabet forbundet med den samlede portefølje,” sagde firmaets administrerende direktør i samme segment. "På dette tidspunkt skal du sælge den investeringsforening og derefter købe en tilknyttet ETF, og derfor er du i stand til at bevare din markedseksponering og høste disse tab i nogle af disse områder på markedet."

Bartolini sagde, at investorer også kan sælge bredt baserede ETF'er og købe tilbage til andre, der dækker en lignende markedsplads.

"En af de taktikker, som vi ser brugt inden for kundernes porteføljer i skattetabsindsamling, er bare at sænke dine omkostninger, gå ind i en eksponering med lavere omkostninger, høste nogle tab og fastholde denne allokering til en markedseksponering som amerikanske aktier, som nye vækstmarkeder. markedsaktier,” sagde han.