De bedste midler til kapitalbevarelse

Det er svært at tro det under den store recession efter 2007 finanskrise, var der fonde, der leverede positive afkast. Men der var. Blandt disse var kapitalbevaringsfonde, som gør præcis, hvad de indebærer: Bevar din kapital – selv under økonomiske nedgangstider.

Hvis du kigger på samlet afkastPå årsbasis er nedenstående kapitalbevaringsfonde nogle af de bedste, der har formået at levere i alle miljøer i løbet af det seneste årti. Uanset hvilken slags marked der venter forude, tyr eller bjørn, kan det være klogt at holde sig til nogle få kapitalbevaringsfonde, der har størstedelen af ​​deres eksponering mod investeringsklasse obligationer - for en sikkerheds skyld.

1. Great-West Short Duration Bond (MXSDX): Høj kvalitet, lavt afkast

Hvis du leder efter eksponering mod obligationer af investeringsgrad, så overvej Great-West Short Duration Bond (MXSDX), som investerer mindst 80 % af sine nettoaktiver i amerikanske statsobligationer, kommercielle og boliger. realkreditobligationer, værdipapirer med sikkerhed i aktiver og virksomhedsobligationer.

Siden starten i august 1995 har MXSDX rapporteret et samlet afkast på 4.11%. Det udgiftsforhold på 0.60 % er lavere end kategorigennemsnittet på 0.81 %, og der er ingen minimumsinvestering. Dette er ikke eksemplariske tal, men målet er at forblive sikker i ustabile tider, mens du henter et lille udbytte.

2. Prudential Short-Term Corporate Bond (PBSMX): Større investering, ikke bedre resultater

Prudential Short-Term Corporate Bond (PBSMX) fokuserer på høj løbende indkomst med kapitalbevarelse ved at investere i obligationer fra selskaber med varierende løbetider. Den effektive varighed af fonden er generelt mindre end tre år.

Siden starten i september 1989 har fonden givet et afkast på knap 5 %. Omkostningsprocenten på 0.75 % er lidt bedre end kategorigennemsnittet på 0.81 %, men stadig højt. Dette er en stor fond i forhold til de andre på denne liste, med nettoaktiver på $10 milliarder og en minimumsinvestering på $1,000. Er det prisen værd? Du kan argumentere begge veje, men der er måske bedre muligheder.

3. BlackRock Allocation Target Shares Series S Portfolio (BRASX): No Expense Ratio

BlackRock Allocation Target Shares Series S Portfolio (BRASX) kommer ikke med et omkostningsforhold (dets justerede omkostningsforhold er 0.01 %, faktisk nul), hvilket er imponerende. Dog er fondens præstation og dens fremtidige potentiale vigtigere at bemærke her.

Siden fondens start i september 2004 har den givet 3.67 % i afkast. Plus, der er ingen minimumsinvestering, hvilket gør dette til en lavrisiko-startkapitalbevaringsfond for forsigtige investorer. Men hvad er fremtiden for BRASX? BRASX investerer i følgende:

• Erhvervs- og boliglånesikrede værdipapirer
• Forpligtelser for ikke-amerikanske regeringer og overnationale organisationer
• Forpligtelser for indenlandske og ikke-amerikanske selskaber
• Asset-backed værdipapirer
• Pantforpligtelser med sikkerhed
• US Treasury og agenturs værdipapirer
• Derivater
• Likvide investeringer
• Genkøbsaftaler
• Omvendte tilbagekøbsaftaler
• Dollarruller

Det ville kvalificere sig som en bred vifte af investeringsinstrumenter, og over tid kunne investorer forsøge at maksimere afkastet af denne fond. For så vidt angår potentialet, forvent mere af det samme, hvilket er lav kapitalstigning – hvis nogen – et anstændigt afkast og relativ modstandsdygtighed over for bjørn marked miljøer.

The Bottom Line

Hvis du leder efter relativ modstandsdygtighed over for udfordrende økonomiske forhold, mens du henter et lille udbytte, kan du overveje at undersøge midlerne ovenfor yderligere. Du skal ikke forvente et stort afkast. Dette handler trods alt mere om kapitalbevarelse.