De trak penge ud af FTX i sidste øjeblik: 'Gudskelov, jeg undgik det to gange'

Næste morgen indgav FTX og omkring 130 relaterede enheder, herunder FTX.US og handelsfirmaet Alameda Research, en konkursbegæring ved en amerikansk føderal domstol.

"Tak Gud," sagde den New York-baserede kryptoinvestor. "Jeg var heldig. Jeg undgik det to gange." Alle FTX-kunder, som MarketWatch talte med til denne artikel, anmodede om at forblive anonyme, med henvisning til frygt for konsekvenser. Kunderne delte skærmbilleder af deres FTX-overførsler, som MarketWatch var i stand til at gennemgå.

For den forhandler, MarketWatch talte med i New York, var FTX-kollapset en del af et mønster, som var blevet velkendt. For ikke så længe siden trak investoren sine penge ud af den Singapore-baserede kryptoudlånsplatform, Hodlnaut, tre uger før den frøs tilbagetrækninger i august med henvisning til "markedsforhold". Hodlnaut også efter sigende holdt om SGD 18.3 millioner, eller omkring 13.4 millioner dollars i krypto, på FTX pr. Oktober 28. En repræsentant hos Hodlnaut svarede ikke på en anmodning om kommentarer til denne artikel.

Før dets kollaps var FTX den tredjestørste kryptobørs efter handelsvolumen. Berømtheder som Tom Brady, Gisele Bundchen og Steph Curry godkendte platformen. Miami Heats hjemmebasketballarena blev opkaldt efter det. FTX's medstifter og tidligere administrerende direktør, Sam Bankman-Fried, prydede forsiden af ​​Fortune Magazine, som spekulerede på, om han var den næste Warren Buffett.

Nu er der lille chance for, at kunder, der blev lokket til at bruge platformen, vil være i stand til at genvinde deres aktiver, sagde analytikere. Baseret på en balance, der blev delt med investorer en dag før FTX's konkursansøgning, havde børsen næsten 9 milliarder dollars i passiver og 900 millioner dollars i likvide aktiver, 5.5 milliarder dollars i "mindre likvide" aktiver og 3.2 milliarder dollars i "illikvide" aktiver, ifølge en Bloomberg-artikel med henvisning til anonyme kilder. Hvad værre er, en dag efter konkursansøgningen, John J. Ray III, FTX's nye administrerende direktør, sagde i en erklæring at "uautoriseret adgang til visse aktiver er opstået", mens kryptoanalysefirmaet Elliptic sagde, at $477 millioner er mistænkt for at være blevet stjålet fra FTX. Repræsentanter hos FTX svarede ikke på en anmodning om kommentarer.

Flere FTX-kunder og kryptoindustrideltagere beskrev FTX's kollaps som "chokerende", selvom industrien allerede så sammenbrud fra flere nøgleaktører i år, såsom blockchain Terra, långiver Celsius og hedgefonden Three Arrows Capital. 

"For FTX at gå ned, er det ret skørt," sagde den New York-baserede kryptoinvestor, som formåede at få sine penge ud i sidste øjeblik. "Sam Bankman-Fried virkede virkelig som om, han ville være den, der skulle indføre regulering og få industrien til at få mere legitimitet," sagde investoren. 

Ikke desto mindre er mange detailinvestorer i år blevet betinget af at flygte fra enhver kryptoplatform, der viser enhver antydning af problemer, en dynamik, der har skadet tilliden til kryptoinstitutioner, bremset kryptoadoptionen og kunne øge volatiliteten omkring handel med digitale aktiver i dage og måneder frem, sagde analytikere.

I tilfældet med FTX var nogle detailinvestorer blevet så "traumatiserede" af de kryptobegivenheder, der havde fundet sted i år, at de begyndte at flytte deres penge ud af platformen, så snart de ildevarslende tegn dukkede op. 

Der har været nogle "tilbagevendende temaer" i krypto, der førte til kundernes tab, bemærkede David Tawil, præsident og medstifter af den digitale aktivfond ProChain Capital. "Jeg tror, ​​at folk, der enten er blevet ramt af eller har været tæt på et tidligere sprængning, ved, hvorfor? Hvorfor vente? Hvad er fordelen ved at vente?” sagde Tawil. "Når de hører noget, enhver form for rygter eller nogen form for advarsel, løber de for at gå videre og tage deres penge ud."

Sidste opkald inden efteråret

I sidste uge, da Bankman-Fried tog til Twitter for at sige: "FTX er fint. Aktiver er fine,” en 26-årig Colorado-baseret kunde hos FTX.US hævede omkring $10,000 i amerikanske dollars fra børsen. Dagen efter underskrev Binance, en rivaliserende børs, en hensigtserklæring om at erhverve FTX's ikke-amerikanske aktiver. Men Colorado-kunden, der arbejder for en kapitalfond, forsøgte at udtage sine resterende 1,200 $ fra FTX.US. Han var ikke i stand til at hente de resterende midler.

En dag senere opgav Binance sin aftale med FTX med henvisning til due diligence og rapporter om mishandlede kundemidler, og FTX indgav snart en konkursbegæring. 

"Med alt, hvad der foregår, ser det mindre og mindre sandsynligt ud, at pengene nogensinde kommer til min bankkonto," sagde Colorado-kunden om hans $1,200, der forbliver fast på FTX.US. 

 "Crypto har gjort mig lidt af en pessimist," tilføjede den Colorado-baserede kunde. Selvom han ikke forventede, at FTX ville kollapse, "så snart jeg så noget potentielt negativt om FTX, troede jeg, at det var mere end nok til at få mig til at trække mine penge tilbage."

Denne pessimisme kom delvist fra hans tidligere erfaring med at have omkring $50,000 fast på den Solana-baserede stablecoin-protokol Cashio, som i marts blev hacket, hvilket forårsagede et tab på omkring $52 millioner. Selvom Colorado-investoren var i stand til at inddrive de fleste af sine midler uger senere, har oplevelsen holdt hans vagt. "Jeg har været igennem denne situation, hvor jeg ikke har kunnet hæve penge, som jeg har," sagde han. 

Colorado-handleren var også så heldig at undgå et hack i oktober rettet mod decentraliseret kryptobørs Mango Markets, hvor han engang også havde en konto. I maj sagde han, at han overtalte sin forlovede til at udtage hendes 10,000 dollars fra Celsius efter at have læst en del kritik om platformen på Twitter. "Jeg sagde, hej, vi havde allerede gennemgået nok med krypto, jeg synes, du skal tage dine penge ud," fortalte investoren sin kæreste. Det viste sig at være det rigtige valg – fire uger senere indefrøs långiveren alle hævninger og indgav senere konkursbegæring. 

Læs: 'Jeg vågner bare og græder': Voyager- og Celsius-konkurser har ødelagt nogle kryptoinvestorers tillid til centraliserede platforme

Den Colorado-baserede investor, som for det meste handler ikke-fungible tokens, sagde, at han valgte at udnytte det digitale aktivrum for de potentielt frugtbare belønninger på trods af enorme risici. Alligevel gør ting som FTX's sammenbrud "får selv folk som mig til at miste en masse tillid til systemet," sagde han. 

En 22-årig ingeniør, som er baseret i Australien, sagde, at han også trak sine $7,000 ud af FTX i sidste uge, fem timer efter Bankman-Frieds tweet om, at FTX var fint. "Min første tankegang var, hvis FTX bliver konkurs eller noget, amerikanerne kan redde sig selv," sagde investoren. FTX.US var kun tilgængelig for amerikanske kunder, mens FTX.com målrettede kunder i andre områder af verden, herunder Australien. Bankman-Fried og mange topledere i FTX er amerikanske statsborgere.

"Amerikanerne, de kan redde sig selv. Jeg vil blive fuldstændig ødelagt,” sagde den australske investor.

FTX frøs først hævninger for de fleste af sine internationale kunder, mens nogle investorer var i stand til at udtage deres penge fra FTX.US i et par dage mere. Faktisk, en dag før FTX og FTX.US indgav konkursbegæring, tweetede Bankman-Fried, at FTX.US "ikke var økonomisk påvirket af dette lorteshow. Det er 100 % flydende."

På sin side sagde den Colorado-baserede kunde, at han følte sig løjet for. "Jeg tror, ​​jeg forstår, hvor han (Bankman-Fried) er i denne svære situation, og jeg har ondt af ham," sagde investoren. "Men bare at sige, at FTX.US er fuldstændig likvid, slet ikke påvirket, og derefter at samle dem i en Chapter 11-konkurs, er ufatteligt. Jeg ved bare ikke, hvordan man kan lyve sådan,” sagde han.

Bankman-Fried svarede ikke på en anmodning om kommentarer.

På trods af at han holdt de fleste af sine penge intakte, følte den australske investor dyster over kryptopladsen efter FTX's fald. "Forestil dig, hvis London Stock Exchange bare lukkede ned og sagde ja, vi vil ikke handle mere, folk vil ikke være i stand til at få deres penge ud. Hvor sindssygt ville det være?” sagde investoren. ”For det er sådan det er. Jeg tror ikke, at nogen vil have nogen tro længere. Det tager meget tid at bygge den tro op igen.”