Dette udbytte på 6.6 % lader os profitere, når benzinpriserne falder

Den amerikanske forbruger har lige fået en "lønforhøjelse" på 162 milliarder $, og jeg vil vædde på, at du ikke har hørt et ord om det. I dag skal vi bruge de "ekstra" kontanter gennem en fond med 6.6 % afkast, der handles til 87 cents på dollaren.

Det jeg går efter er gode nyheder historie, vi har hørt lidt om i medierne: de ekstra pengeforbrugere stikker i lommer takket være det seneste dyk i benzinpriserne.

Det er heller ikke små beløb: ifølge Mark Zandi, cheføkonom hos Moody's Analytics, sparer amerikanske husholdninger omkring 125 milliarder dollars i alt for hver dollar, prisen ved pumpen falder. Og med gennemsnitlige pumpepriser nu omkring $3.70 pr. gallon, ned fra nord for $5 i juni, ser vi på ca. $ 162 milliarder bliver kastet tilbage i økonomien, eller omkring 13 milliarder dollars om måneden.

For at være sikker er ikke alt dette "ekstra" penge for de fleste mennesker. Når inflationen kører varmt i andre varer inden for tjenesteydelser, suger højere priser en god del af det ud af døren igen.

Men husk på, at virksomhedernes overskudsmargener stiger (uanset hvordan nogen af ​​os kan føle, at virksomheder øger deres bundlinjer i en tid med høj inflation), så disse penge er stadig et netto plus for aktier. Desuden vil nogle af disse penge gå til friske udgifter til forbrugsvarer, såsom fødevarer af højere kvalitet, såvel som skønsmæssige køb.

Alligevel er to af de vigtigste ETF'er, der benchmarker disse sektorer, den iShares US Consumer Discretionary ETF (IYC
IYC
) , iShares US Consumer Staples ETF (IYK
IYK
), er nede for året, hvor IYK holder sig bedre, da basisvarer tiltrækker defensivt sindede investorer, efterhånden som bekymringerne for recessionen stiger.

Ejer en sund blanding af disse sektorer altid giver mening, og især i disse dage, da hæfteklammer hjælper med at styrke vores investeringer i en nedtur, mens skønsmæssige virksomheders lave værdiansættelser ikke tegner sig for de milliarder af ekstra kontanter, forbrugerne har takket være lavere gaspriser, de seneste lønstigninger og pandemien. opsparing.

Du kan få eksponering for begge sektorer ved at hente IYK og IYC. Problemet er, du vil regne med prisgevinster alene for dit afkast, da IYC kun giver 0.6 %, og IYK er ikke meget bedre med 1.8 %.

Et "ETF-slag"-og billigt-CEF giver 6.6 %

Heldigvis er der en bedre mulighed, der giver os "alt i én" eksponering for den amerikanske økonomi , giver os et rigt udbytte på 6.6 %. Det er 11 gange udbetalingen på IYC og næsten fire gange IYK's 1.8% udbytte. Det betyder også, at vi får en stor del af vores årlige afkast i kontanter.

Det ville være et veletableret lukket fond (CEF) kaldet Gabelli Dividend Income Trust (GDV). Et kig på dets top-10-beholdninger afslører et væld af virksomheder, der profiterer på højere udgifter til skønsmæssige varer og hæfteklammer, såsom online-annoncespil Alfabet (GOOGL), Mastercard
MA
(MA), Microsoft
MSFT
(MSFT), Sony (SNY) , American Express
AXP
(AXP), samt madproducent Mondelez International
MDLZ
(MDLZ):

Derudover får vi ledelsesekspertisen fra Mario Gabelli, en værdi-investerende guru, som har mere end fordoblet sine investorers penge i det sidste årti med et afkast på 124 %. Han har også øget fondens udbytte med 37.5 %, med den ulige særlige udbetaling undervejs. Det bedste af det hele er, at denne CEF betaler udbytte hver måned, i overensstemmelse med vores regninger.

Denne form for aktiv forvaltning er afgørende for at få øje på gode tilbud (og undgå svage virksomheder og sektorer) i det paniske marked, vi er på – og algoritmedrevne ETF'er kan ikke matche det.

Lad os nu tale om rabatten.

Takket være det nylige frasalg er GDV's rabat til indre værdi (NAV, eller forskellen mellem dets porteføljeværdi og fondens pris på det åbne marked) 13 %, mens jeg skriver dette, ikke langt væk fra 2022-niveauerne. Det betyder, at vi i det væsentlige køber denne pålidelige fond for kun 87 cent på dollaren.

Så hvis du overvejer at tilføje forbrugsvarer, diskretionær eller bare almindelig S&P 500-eksponering til din portefølje, er GDV bestemt et kig værd. Dens dybe rabat, stabile månedlige udbytte og aktive forvaltning er alle fordele, du aldrig får i en ETF.

Michael Foster er den førende forskningsanalytiker for Kontrarian Outlook. For flere gode indkomstideer, klik her for vores seneste rapport “Ikke-destruktiv indkomst: 5 forhandlingsfonde med sikre 8.4% -udbytte."

Videregivelse: ingen