Denne dødbringende fejl kan knuse dine udbytter i 2023

Hvis jeg kan give dig bare en et råd til at starte 2023, det er dette: gør ikke stol på din udbytteindkomst til ETF'er!

Det er en af ​​de største fejl, jeg ser folk begå - især med markedets fremgang i år. Disse spillere på første niveau tror (forkert!), at de på et stigende marked kan købe ret godt hvad som helst og være A-OK.

Ikke så.

Faktisk bringer et stigende marked, hvor det er størst sandsynlighed for at købe investeringer af lav kvalitet, din portefølje i fare i den næste nedtur. Bare spørg enhver, der købte krypto eller profitløs teknologi i 2021!

Og udbytte ETF'er er på meget top af vores liste over aktiver, der skal undgås, ikke kun nu, men altid. Det er derfor, vi panorerede Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD
SCHD
) sidste august. Det var bare for spækket med blue chips, hvis udbytte voksede i et glacialt tempo.

I dag skal vi dykke ned i to andre populære udbytte-ETF'er: Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG
VIG
) og ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL
NOBL
).

Denne duo er udbytte grundpiller for mange mennesker, fordi de ligesom SCHD fokuserer på store amerikanske aktier, der jævnligt øger deres udbetalinger. Navne som Johnson & Johnson
JNJ
(JNJ), PepsiCo
PEP
(PEP) , 3M (MMM) udfylde disse to fondes porteføljer.

Det lyder ret sikkert, ikke?

NOBL går en bedre - som navnet siger, har det Dividend Aristocrats, S&P 500-virksomhederne, der har vokset deres udbetalinger i 25 år eller mere. Smid lave gebyrer ind (kun 0.06% for VIG og 0.35% for NOBL), og jamen, hvad er der ikke at lide?

Masser, faktisk.

For det første begge disse midler bør har en indbygget fordel pga et voksende udbytte er aktiekursernes nr. 1 driver. Det er derfor, vi altid måludbytte, der ikke kun vokser, men accelererende i de valg, vi foretager på min Skjulte udbytter rådgivende. Disse aktiers "udbyttemagneter" trækker deres aktiekurser op over tid!

Du kan se, hvordan en stigende udbetaling løftede andele af Skjulte udbytter bedrift Reliance stål og aluminium (RS) i løbet af det sidste årti. På det tidspunkt steg RS's udbytte 192%. Aktiekursen fulgte med, steg 252% og løb let over VIG og NOBL.

Bemærk også, at selskabets stigende udbytte hjalp med at vokse aktiekursen gennem nedsmeltningen i 2022. Det er fordi, selv i et faldende marked, er det svært for investorer at ignorere en udbytteforhøjelse på 27 % som den RS annoncerede i februar 2022.

"Dividend-Growth" ETF'ers underpowered udbetalinger trækker dem ned

Men tilbage til vores udbyttevækst-ETF'er. I betragtning af den vægt, de lægger på stigende udbetalinger, slår markedet bør være en håndsrækning for dem, ikke?

Forkert. Som du kan se nedenfor, lå VIG og NOBL efter S&P 500 – vist i lilla ved præstationerne for SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
SPION
) -i løbet af det sidste årti, på trods af deres stigende udbetalinger. Og I modsætning til Reliance, dette par faldt sidste år sammen med resten af ​​markedet.

Det får dig til at spekulere på, hvorfor du gider tage dig tid til at undersøge en udbytte-ETF – især når du ser på deres nuværende afkast: begge betaler omkring 1.9 %, kun en smule mere end SPY's 1.6 %.

Hvad værre er, er begge disse fonde (som alle ETF'er) låst fast i et underliggende indeks: NOBL skal eje alle Dividend Aristokraterne, og VIG er nailed til S&P US Dividend Growers Index, som har til formål at efterligne resultaterne af amerikanske virksomheder, der har hævede deres udbetalinger årligt i mindst 10 år i træk.

Med andre ord, lænket til indeks, som de er, kan ingen af ​​fondene undgå en udbyttekatastrofe som AT & T
T
(T), som vi har panoreret før for sine øre-om-året stigninger. Så sidste år reducerede det sin udbetaling som en del af sin spinoff af sin WarnerMedia-forretning. Dets medlemskab af Aristokraterne blev tilbagekaldt kort efter.

Men sandheden er, at AT&T havde trukket NOBL ned årevis-og fordi ETF'en ikke kunne bryde med sit underliggende indeks, var den magtesløs at sælge!

Dette er en væsentlig grund til, at vi holder os fra udbytte-ETF'er og holder os til aktier med accelererende udbetalinger i stedet. Ved at administrere vores egne porteføljer kan vi undvige verdens AT&T'er – og i stedet sætte vores penge ind i Reliances.

Brett Owens er Chief Investment Strategist for Kontrarian Outlook. For flere gode indkomstideer, få din gratis kopi hans seneste specialrapport: Din førtidspensionsportefølje: Kæmpe udbytte - hver måned - for evigt.

Videregivelse: ingen