Tre lektioner fra Warren Buffett, der er værd at være opmærksom på lige nu

Finansiel klarhed og strategi er efterspurgt, som vist af tusindvis af Berkshire Hathaway
BRK.B,
-0.76%
aktionærer, der mødtes den 30. april i Omaha, Nebraska, til deres årlige konference eller så livestreamen på CNBC.

Berkshire Hathaways bestyrelsesformand og administrerende direktør, Warren Buffett, en af ​​de rigeste mænd i verden, er en 91-årig investor og forretningslegende kendt for sin strategiske økonomiske rådgivning og dygtighed. Her er, hvad du kan lære af ham om inflation, indeksfonde og værdiinvestering, og hvad du kan gøre i dag for at forbedre din finansielle portefølje.

1. Inflationen er uden for investorernes kontrol

Inflation "svindler næsten alle," mindede Buffett investorerne om den 30. april. Priserne på varer og tjenester stiger, hvilket betyder, at den amerikanske dollar kan købe mindre, end den købte for et år eller to siden.

Amerikanske familier, der allerede står over for årtiers lønstagnation nu, kæmper med stigende priser på mad, gas og husly, for at nævne nogle få. Og mens markedsændringer og globale begivenheder er uden for en individuel investors indflydelsessfære, er det klogt for forbrugerne at fokusere på det, de kan kontrollere. I de fleste tilfælde betyder det, at du holder kursen med din investeringsstrategi - trods alt, som Buffett ville rådgive, er investering på lang sigt typisk den bedste måde at slå inflationen på.

Se også: Warren Buffetts investeringsdygtighed vil fortsætte for evigt, efter at forskere knækkede hans investeringskode

2. Indeksfonde kan give enkel, effektiv diversificering

Buffett er stor fan af indeksfonde, investeringspakker, der afspejler et bestemt markedsindeks, såsom S&P 500: "Efter min mening er det bedste for de fleste at gøre at eje S&P 500
SPX,
-0.52%
indeksfond,” sagde Buffett i maj 2022.

Lavprisindeksfonde opkræver typisk lavere gebyrer end aktivt forvaltede fonde og giver dig mulighed for at købe en diversificeret del af et marked eller en branche. Rent praktisk spreder det risikoen ved dine investeringer, hvilket er særligt vigtigt i ustabile tider.

I modsætning hertil kan "aktieudvælgelse" eller aktiv styring af en finansiel portefølje ved at købe individuelle aktier være dyrt, tidskrævende og risikabelt. Og ifølge den San Francisco-baserede finansrådgiver Kevin Cheeks betaler det sig ofte ikke: “De fleste professionelle pengeforvaltere kan ikke konsekvent slå markedet. De har måske et par gode år, men 70 til 80 % af fondsforvalterne vil klare sig dårligere end aktiemarkedet."

Dataene beviser, at: S&P Dow Jones-indekser rapporterede, at næsten 80 % af aktivt forvaltede fonde klarede sig dårligere end S&P Composite 1500 i 2021. "At betale højere omkostninger for noget, der måske ikke klarer sig godt over tid, tilføjer ikke så meget til din portefølje," siger Cheeks.

Da han blev spurgt om aktievalg den 30. april, sagde Buffett: "Vi [Buffett og Charlie Munger, næstformand for Berkshire Hathaway] har ikke den fjerneste idé om, hvad aktiemarkedet ville gøre, når det åbner på mandag. Det har vi aldrig.” Han fortsatte: "Jeg tror aldrig, vi har truffet en beslutning, hvor nogen af ​​os enten har sagt eller tænkt, at vi skulle købe eller sælge baseret på, hvad markedet vil gøre. Eller for den sags skyld, hvad økonomien kommer til at gøre. Vi ved det ikke."

For at komme i gang med indeksfonde skal du vælge et indeks som S&P 500, Dow Jones Industrial Average
DJIA,
-0.96%,
Nasdaq Composite
COMP,
-0.02%
eller Wilshire 5000 og en fond, der følger det indeks. Mange investorer vælger indeksfonde efter deres omkostningsforhold eller dit årlige gebyr udtrykt som en procentdel af din investering. Når du så er klar til at købe, kan du gøre det via en investeringskonto, såsom en mæglerkonto eller en IRA. Arbejdsgiversponsorerede pensionsordninger, såsom 401(k)s, kan også tilbyde adgang til indeksfonde.

3. Værdiinvestering kan være en solid strategi

"Køb dig ind i en virksomhed, fordi du vil eje den, ikke fordi du vil have aktien til at stige," sagde Buffett til magasinet Forbes i 1974. At vurdere en virksomheds værdi er en strategi til at vælge, hvor og hvornår de skal investere.

Værdiinvestering betyder at købe aktier af høj kvalitet, ideelt til værdipriser, og holde dem i årevis.

Der er også investering i overensstemmelse med dine værdier, hvilket involverer at overveje din sociale, tro, miljømæssige eller moralske overbevisning, når du investerer.

Buffett har gjort det ret godt for sig selv ved at følge begge strategier. For eksempel annoncerede Buffett på dette års årlige konference, at Berkshire Hathaway havde købt 15 millioner aktier i spilselskabet Activision Blizzard. Købet er et af de nyere eksempler på Buffetts strategi om at vælge undervurderede investeringer til en attraktiv pris i stedet for at vælge aktier baseret på højt vækstpotentiale.

I tilfælde af Berkshire Hathaways overbevisning har Buffett prioriteret fire hovedområder: forsikring, Apple
AAPL,
-1.02%,
jernbaner (BNSF Railway) og energi. I sit brev til aktionærerne fra 2021 beskriver Buffett jernbanerne som "den største pulsåre i amerikansk handel" og "et uundværligt aktiv for Amerika såvel som for Berkshire." En tro på de tjenester, jernbaner leverer, og deres indvirkning på miljøet er centrale for Buffetts investering. "Hvis de mange essentielle produkter, BNSF transporterer, i stedet blev trukket med lastbil, ville USA's kulstofemissioner stige," skrev han.

Se: Warren Buffett og Berkshire Hathaway klarer sig igen bedre end aktiemarkedet. Apple er en stor grund, men disse andre 10 aktier hjalp også

Selv for dem med $100 eller $1,000 til at investere, kan investering baseret på dine værdier stadig være en vigtig overvejelse. Cheeks hjælper kunder med at træffe en række værdibaserede valg, mens de investerer. "Lad os fokusere på, hvad du skal opnå. Og lad os så se på, hvordan vi kan gøre det gennem en bestemt linse som at være virkningsfuld eller velgørende,” siger han.

Hvis du er interesseret i værdiinvestering, bliver du nødt til at undersøge underprisede og oversete virksomheder på dagens aktiemarked - hvilket er nemmere, når markedet stort set er nede, som det har været for nylig.

Læs mere: Hvor meget skal jeg investere? | Sådan investerer du: Ep. 1

Hvad angår investering i overensstemmelse med dine værdier, har mange mæglere screeningsværktøjer, der giver dig mulighed for at filtrere indeksfonde eller andre investeringer baseret på miljø, social og regeringsførelse (ESG) forretningspraksis.

Mere fra NerdWallet

Alieza Durana skriver for NerdWallet. E-mail: [e-mail beskyttet].