To udbytte-ETF'er til at klare en recession

Investorer, der frygter, at tingene bliver meget værre i et allerede udfordrende år for markederne, kan finde trøst i diversificering. Da individuelle aktier kan bære en masse risici, kan diversificeringsspil komme i form af børshandlede fonde (ETF'er), som kommer i forskellige former og størrelser, der passer til enhver investeringsstil og risikovillighed. 

I 2022 rejste sig adskillige risici, som f.eks krig i Ukraine, fornyet lockdowns i Kina, som understregede de allerede skrøbelige forsyningskæder, stigende inflation og aggressive Federal Reserve (Fed). Alle disse udviklinger førte til, at S&P 500 faldt over 20 % og gik ind i bjørnens territorium. 

Efter denne udvikling, finbold identificeret to udbytte ETF'er, som kan hjælpe investorer med at klare en mulig recession. 

Legg Mason Low Volatility High Dividend ETF (NASDAQ: LVHD)  

I det hele taget i en bjørn marked, investorer søger normalt aktiver med lav volatilitet; denne tilgang er, hvad LVHD handler om. Fonden investerer i lagre med lav volatilitet, hvilket skal begrænse nedsiden i et nedadgående marked, men også fokusere på indkomst igennem udbytte. Groft sagt balancerer fonden mellem 50 og 100 beholdninger, inklusive small-cap aktier i sin portefølje. 

Paradigmet for at vælge porteføljen drejer sig om fondsrebalancering og ingen aktier, der tegner sig for mere end 2.5 % af fonden, med sektorer også begrænset til 25 %, undtagen ejendomsinvesteringsforeninger (REITss), som er begrænset til 15 %. Den eneste ulempe er, at fonden har en tendens til at klare sig dårligt én gang tyre tage over på markedet. I mellemtiden udbetaler fonden en 2.7 % udbytte hvert kvartal, eller $0.262 pr. aktie.  

I øjeblikket er LVHD faldet 8.5 % år-til-dato (YTD) sammenlignet med S&P 500, som er et fald på 20.99 % YTD. I mellemtiden førte kurshandlingen i de sidste fem dage til, at aktien faldt under alle dagligt Enkle bevægelige gennemsnit (SMA'er), med prisen, der afviste støtten fra oktober 2021 til omkring $36.    

Vanguard High Dividend Yield ETF (NYSEARCA: VYM)

VYM som fond er unik ved, at den årlige omsætning ligger mellem 10 % og 15 %, hvilket er lavere end gennemsnittet, mens fonden stræber efter afkast og mindsker risici. Aktier i porteføljen er vægtet efter markedsværdi, hvilket styrer fonden mod store, stabile aktier med stærkere udbytte. 

I øjeblikket har fonden 443 aktiver, hvoraf 23 % er i top 10 blue-chip aktier, såsom Coca-Cola (NYSE: KO) eller Procter & Gamble (NYSE: PG). 

Den gennemsnitlige markedsværdi for aktier i sin portefølje er 131.7 milliarder dollars, og fonden har omkring 55.8 milliarder dollars i samlede aktiver. I mellemtiden udlodder fonden $0.662 per aktie hvert kvartal, hvilket giver dens udbytte 3.04 %. 

Desuden er fonden nede med over 8 % YTD, mens der er noteret et dobbelt topmønster på et dagligt diagram, hvilket muligvis indikerer en vending af den nuværende trend. Nu er aktier under alle daglige SMA'er, hvilket afviser supporten fra september 2021 til omkring $102. 

Investorer, der bygger deres porteføljer med ETF'er, er normalt godt diversificerede; Men tilføjelse af fonde, der fokuserer på indkomst og undgår volatilitet, kan tilføje et ekstra lag af forsvar under volatile markeder. 

I øjeblikket lever de to ovennævnte fonde op til deres navne og begrænser nedsiden til 8 %, mens S&P 500 tabte over 20 % og genererede indtægter for at hjælpe investorerne med at sove bedre om natten.  

Ansvarsfraskrivelse: Indholdet på denne side bør ikke betragtes som investeringsrådgivning. Investering er spekulativ. Når du investerer, er din kapital i fare.