Britiske digitale banker er nødt til at forbedre kontrol med finansiel kriminalitet, advarer FCA

Storbritanniens online-only udfordrende banker skal gøre mere for at forhindre misbrug af deres platforme af kriminelle, har tilsynsmyndigheder advaret.

Finanstilsynet fredag offentliggjorde resultaterne af en gennemgang af kontrol med finansiel kriminalitet hos flere britiske udfordrende banker - yngre banker oprettet med det formål at optage etablerede långivere.

FCA navngav ikke nogen firmaer, men sagde, at dens gennemgang fokuserede på seks udfordrende banker, hvoraf halvdelen var digitale banker. Samlet dækkede disse virksomheder mere end 8 millioner kunder, sagde vagthunden. Gennemgangen udelukkede e-pengeudstedere og betalingstjenesteudbydere som Revolut og Wise.

Tilsynsmyndigheden sagde, at den fandt svagheder i udfordrende bankers due diligence-tjek af kunder, hvor nogle firmaer ikke har tilstrækkeligt vurderet risikoen for økonomisk kriminalitet, når de tager nye kunder ombord. I nogle tilfælde havde udfordrende banker ikke kunderisikovurderinger på plads til at begynde med, tilføjede den.

"Challenger banker er en vigtig del af Storbritanniens detailbanktilbud," sagde Sarah Pritchard, administrerende direktør for markeder hos FCA, i en erklæring fredag.

"Der kan dog ikke være en afvejning mellem hurtig og nem kontoåbning og robust kontrol med økonomisk kriminalitet. Challenger-banker bør overveje resultaterne af denne gennemgang og fortsætte med at forbedre deres egne økonomiske kriminalitetssystemer for at forhindre skade."

Fintech-virksomheder er under pres for at forbedre deres kontrol med økonomisk kriminalitet, især i kølvandet på økonomiske sanktioner pålagt Rusland over dets uprovokerede invasion af Ukraine.

Fintech-venlige regler i Storbritannien har gjort det muligt for adskillige upstart långivere, herunder Monzo og Starling, at blomstre. Men der har været voksende bekymring fra tilsynsmyndigheder om, at nogle af disse nyere deltagere kan have mere slap kontrol end etablerede bankers, da deres platforme er designet til at gøre det hurtigere og nemmere at ansøge om en konto eller et lån.

Fremadrettet sagde FCA, at det forventer, at udfordrende banker udvikler deres forsvar mod økonomisk kriminalitet for at afspejle deres brugervækst og tilpasser deres due diligence-foranstaltninger for at tage højde for den øgede risiko for sanktionsunddragelse.

Sidste år afslørede den populære app-baserede bank Monzo en undersøgelse foretaget af FCA af potentielle brud på love om hvidvaskning af penge. På det tidspunkt sagde firmaet, at sonden var "på et tidligt stadium", og at det samarbejder med regulatoren.