Så hvem vandt? Med det meste af valgdramaet nu løst, hvad vil den splittede lovgiver betyde for skattepolitikken, den markedernes sundhed, og andre økonomiske problemer? Vi stillede disse spørgsmål til en håndfuld rådgivere i denne uges Big Q-indslag og hørte forudsigelser om større finanspolitisk tilbageholdenhed og potentialet for bevægelse i pensionslovgivningen (men ikke meget andet). Det ser ud til, at den mest markedsbevægende handling fra Washington vil komme fra Federal Reserve midt i en fastlåst kongres.
Everett Collection Inc. / Dreamstime
Hvad med delstatsvalget? Hver valgcyklus bringer et væld af nedstemte politiske forslag som måske ikke får så meget opmærksomhed som kongreskonkurrencerne, men det kan i høj grad påvirke det økonomiske billede for rådgiveres kunder i disse jurisdiktioner. Vi gennemgår afstemninger i Massachusetts om at hæve skatten på de rige, Californiens skridt i den anden retning og flere andre økonomiske afstemningsinitiativer.
Goldmans Joe Duran om pensionskrisen. Joe Duran, arkitekten bag den enormt succesrige registrerede investeringsrådgiver United Capital, som
Goldman Sachs
købt i 2019, har nogle tanker om pensionsplanlægning, den udvikling af finansiel rådgivning, og de generationsmæssige udfordringer, som babyboomere og Gen Xere står over for. Duran sluttede sig til os Barron er vejen frem podcast, hvor han diskuterede de udfordringer, "sandwichgenerationen" står over for, når den jonglerer med at passe børn, hjælpe aldrende forældre og passe deres egne pensionsordninger. Han diskuterede også integrationen af hans RIA i den globale finansielle kolos, Goldman.
UBS kigger udenfor efter teknisk hjælp.
UBS
har indgået partnerskaber med teknologileverandørerne Addepar og Mirador for at give sine rådgivere - og i sidste ende kunder - visninger af hele deres aktiver, inklusive dem, der holdes uden for den schweiziske bank. UBS lover, at integrationerne vil trække sammen et helhedssyn af deres porteføljer, herunder ikke kun flere mæglerkonti, men også fast ejendom, private jetfly, kunst eller andre samleobjekter.
Morgan-rådgiver går indie med Dynasty. Dynasty Financial Partners har hjulpet en tidligere Morgan Stanley-rådgiver med at lancere en uafhængig praksis, et multifamiliekontor med base i Pennsylvania med lokationer i Boston og New York. Jim Martin leder nydannede Nordwand Capital, som fører tilsyn med 5 milliarder dollars i aktiver og omfatter Morgan-kolleger Christopher Boyle, det nye firmas chief operation officer, og senior associeret Daniel Kane.
Regulatorer kigger på krypto. Mæglerbranchens selvregulator Finra beder medlemsfirmaer om oplysninger om, hvordan de har det kommunikere med kunder om krypto aktiver. Bevægelsen kommer, da Securities and Exchange Commission, som fører tilsyn med Finra, også ser nærmere på industrien, hvilket tyder på, at kryptobørser og udstedere, der ikke melder sig og registrerer, kan vinde en dato med kommissionens håndhævelsesafdeling.
I denne uges Q&A taler vi med nyindsatte Hall of Fame rådgiver Spuds Powell. Administrerende direktør i Los Angeles-baserede Kayne Anderson Rudnick, Powell leder et team på 32 personer, der fører tilsyn med $6 milliarder i klientaktiver. Halvdelen af firmaets vækst i de sidste to år er kommet fra eksisterende kunder, der har bragt flere penge til firmaet, siger Powell. Han deler nøglerne til at skabe disse gode relationer: At sætte forsigtige kunders forventninger og overgå dem, rejse for at møde kunder i deres hjem eller andre steder efter eget valg og dele personlige oplysninger. Som Powell udtrykker det: "Jeg bærer mit hjerte på mit ærme."
Nyd din weekend.
Kilde: https://www.barrons.com/advisor/articles/weeks-best-elections-investors-51668807500?siteid=yhoof2&yptr=yahoo