Wells Fargo øger den digitale forbindelse med rige kunder

Wells Fargo løfter sløret for en ny platform til at øge det digitale engagement med sine 2.6 millioner formueforvaltningskunder, har CNBC erfaret.

Tjenesten, kaldet LifeSync, lader brugere oprette og spore fremskridt på økonomiske mål, indtage indhold knyttet til deres planer og kontakte deres rådgivere, ifølge Michael Liersch, chef for rådgivning og planlægning i bankens formueafdeling. Det vil blive leveret gennem en mobilappopdatering i slutningen af ​​marts, sagde han.

"Det er de ting, der virkelig vil forbedre klient-rådgiveroplevelsen, og de er ikke tilgængelige på mobilappen i dag," sagde Liersch. "Dette er en virkelig stor platformsforbedring for kunder og rådgivere til at samarbejde omkring deres mål og forbinde det, kunderne ønsker at opnå, med det, vores rådgivere laver."

Banker er jockey for at give deres kunder personlige oplevelser via digitale kanaler, og dette værktøj skulle gøre Wells Fargo i stand til at øge tilfredshed og loyalitet. direktør Charlie Scharf har fremhævet formueforvaltning som en kilde til vækst for virksomheden sammen med kreditkort og investeringsbank, midt i hans bestræbelser på at eftersyn banken og berolige regulatorer.

Wells Fargo er en stor aktør inden for amerikansk formueforvaltning, med $ 1.9 billioner i kundeaktiver og 12,027 finansielle rådgivere pr. december.

Men dets klientaktiver er ikke vokset siden slutningen af 2019, da de også stod på 1.9 billioner dollars. Under Scharfs strømlineindsats, Wells Fargo solgt sin formueforvaltningsvirksomhed og droppet internationale formuekunder i 2021.

Banen for aktivtallet "er primært en afspejling af volatiliteten set over de sidste par år," ifølge en banktalsmand.

I løbet af den strækning voksede dens konkurrenter - nogle gange omtalt som wirehouses - med stormskridt, takket være opkøb, organisk vækst og ny teknologi. Morgan Stanley så kundeaktiver stige fra $ 2.7 billioner til $4.2 billioner. Bank of America så balancerne i sin formuedeling stige fra ca $ 3 billioner til $ 3.4 billioner.

Med sit nye tilbud håber Wells Fargo at vende udviklingen. Banken kan i sidste ende vælge at tilbyde et finansielt planlægningsværktøj til sin bredere bankpopulation, sagde Liersch. Det ville følge det skridt, Bank of America lavet i 2019, da den afslørede et digitalt planlægningsværktøj kaldet Life Plan.

"Vi ønskede først at løse den mere komplekse oplevelse og derefter udvikle den klientstyrede kapacitet, som er absolut i vores overvejelser," sagde Liersch.