Hvad er guldfutures, og hvordan kan du blive investeret?

Vigtige takeaways

• Mellem marts og oktober er guld faldet fra $2,016 til omkring $1,650, hvilket har nået sit laveste niveau i 2.5 år
• Guldfutures giver investorer én mulighed for at handle på guldets prisbevægelser uden at eje det fysiske aktiv
• Guldfutures kan bruges til afdækning, spekulation eller som en hurtig, nem metode til at "lagre" værdi
• Andre metoder til guldinvestering omfatter fysiske guldbarrer, guldrelaterede aktier og ETF'er og Q.ai's ædelmetalsæt

Guld har været på en overraskende stejl nedadgående stribe i de seneste måneder og faldt fra omkring $2,016 i marts til omkring $1,650 per ounce i midten af ​​oktober. I sidste uge oplevede guldfutures en vis spænding, før de faldt igen mandag for at fortsætte nedturen. Alt i alt er det gule metal nær sit laveste punkt i de sidste 2.5 år.

Guld har længe været kendt som et lager af værdi og en "sikker havn" investering, når inflationen stiger, og investorernes tillid falder. Men i det sidste år, på trods af skyhøj inflation, har guldpriserne vaklet, efterhånden som investorer har øjensynligt løbende rentestigninger.

I øjeblikket er det uklart, om guld har nået bunden for året, eller om der stadig er plads til større fald. Men uanset hvad, kan investorer finde muligheder på ædelmetalmarkedet – hvis du ved, hvor du skal lede.

For nogle kan guldfutures give netop et sådant indtog.

Hvad er guldfutures?

For at forstå guldfutures, lad os først se på futures mere bredt.

Futures er standardiserede, juridisk bindende kontrakter, der handler på børser. Køberen (eller investoren) accepterer at købe et bestemt beløb af et aktiv til en forudbestemt pris og dato. På den anden side af transaktionen accepterer sælgeren at skille sig af med aktivet (eller betale kontantværdi) under de angivne betingelser.

Især guldfutures forpligter en køber til at betale for og modtage en bestemt mængde guld til en fremtidig pris og dato. Omvendt skal sælgeren aflevere nævnte mængde guld på det tidspunkt.

Hvorfor investere i guldfutures?

Guldfutures bruges ofte af virksomheder som raffinaderier, producenter og juvelerer til at låse guldpriserne. Nogle bruger også guldfutures til at afdække deres prisrisiko på fremtidige leverancer ved samtidig at satse på, at priserne går den modsatte retning. Ved at købe i én retning og afdække i en anden, kan købere afbøde potentielle fremtidige tab.

Investorer kan bruge guldfutures som et praktisk alternativ til faktisk at købe fysisk guld. Futures giver investorer mulighed for at "lagre" værdi, sikre sig mod recessioner og markedsrisiko, spekulere i priser og profitere på kortsigtede guldudsving. Generelt kulminerer investor-ejede futures i en kontant afregning snarere end guldlevering.

Fordele og ulemper ved guldfutures

Som alle investeringer kommer guldfutures med unikke fordele og ulemper, herunder betydelige belønninger og risici.

Fordele ved guldfutures

• Tilføjet porteføljespredning ud over traditionelle aktier og obligationer
• Kan drage fordel af potentielle overskud uanset markedsretning
• Tilbyder større fleksibilitet og likviditet end at købe fysisk guld
• Mange futures-konti tillader marginhandel, hvilket tilføjer større gearing
• Guldfutures handles 23 timer i døgnet, 6 dage om ugen
• Futures kontrakter er ofte billigere end at købe egentligt guld

Ulemper ved guld futures

• Guldfuturesmarkeder kan være ret volatile, hvilket udsætter investorer for mere risiko
• Futures indebærer potentiel misligholdelsesrisiko (dvs. når et mineselskab ikke kan levere guldbarrer til tiden)
• Marginhandel kommer med øget risiko for at miste mere, end din oprindelige investering er værd
• Guldfutures anbefales generelt til avancerede investorer, der har råd til potentielle tab

Sådan køber du guldfutures og andre guldinvesteringer

Hvis du vil tilføje guld til din portefølje, men ikke har en anelse om, hvor du skal begynde, er her, hvad du skal vide.

Sådan handler du med guldfutures

Futures-kontrakter er standardiseret pr. aktiv for at lette handelen. På den primære USA-baserede guldbørs, New York Mercantile Exchange (NYMEX), indeholder hver futureskontrakt:

• En fastsat mængde guld (normalt 100, 33.2 eller 10 troy ounce)
• En ikrafttrædelsesdato, der markerer, hvornår kontrakten træder i kraft
• Udløbsdatoen, hvor kontrakten skal opfyldes
• Guldfutures i USA lukker typisk på den tredje-til-sidste hverdag i februar, april, juni, august, oktober eller december

For at begynde at handle med futures skal du tilmelde dig en mægler, der tillader handel med futures. Derfra skal du finansiere din konto og begynde at købe guldfutures via din konto, på samme måde som du køber aktier gennem dit mæglerhus.

Vær sikker på at notere mæglerens politik om guldinvesteringer, da de fleste ikke er udstyret til at modtage, opbevare eller sende fysisk guld sikkert. (I så fald vil du "modtage" dit guld i form af kontanter.)

Andre typer guldinvesteringer

Du kan også investere i guld på flere andre måder, såsom med:

• Guldbarrer eller mønter. Mens fysisk guld byder på glæden ved faktisk ejerskab, vil du også være på krogen for opbevaring og forsikringsomkostninger.
• Guld-relaterede aktier, herunder minedrift, distribution og visse produktions- og smykkeaktier. Guld-relaterede aktier giver en chance for at profitere af gulds bevægelser såvel som kapitalstigning. Disse investeringer kan dog komme med spørgsmål om din risikotolerance eller visse etiske bekymringer.
• ETF'er, der investerer i guld og guldrelaterede værdipapirer. ETF'er giver dig mulighed for at diversificere din portefølje med det samme, mens du mindsker nogle af risiciene ved selv at eje guld.

Hvis du ønsker at købe fysisk guld, kan du starte online eller ved at besøge lokale pantelånere eller guldbutikker. (Bare sørg for at tjekke hver brik's ægthed.) Guldrelaterede aktier, ETF'er og investeringsforeninger er potentielt nemmere, da du blot kan købe aktier i din eksisterende mægler eller endda pensionskonto(r).

Hvornår du bør (og ikke bør) købe guld

Der er ikke nødvendigvis et rigtigt eller forkert tidspunkt at købe guld på – blot et rigtigt eller forkert tidspunkt for dig.

Mange investorer er afhængige af guld som en inflationssikring, eller endda en sikring mod økonomisk recession. Fordi det i høj grad er kontracyklisk – det vil sige, at det normalt ikke er tæt på traditionelle investeringer – stiger guld ofte, når aktierne synker, og omvendt.

Som sådan har investorer en tendens til at strømme til guld for at beskytte deres kapital, når aktier styrter, økonomien falder eller den amerikanske dollar svækkes.

På den anden side er guldets evne til at lagre værdi meget mindre imponerende i perioder med økonomisk vækst. Selvom metallet holder sin værdi ret godt, vokser det ikke så hurtigt, hvilket betyder, at det at eje for meget guld på det forkerte tidspunkt kan hæmme din økonomiske vækst.

Derudover kan faktorer som høje renter, lav inflation og høj forbrugertillid få investorer til at miste troen (eller interessen) for guld. Når investorer forlader det ædle metal, kan prisen opleve mere kortsigtet volatilitet og i sidste ende falde i et par uger eller måneder, før den genoprettes igen.

Investering i guld med Q.ai

Guld kan ligesom andre alternative investeringer være et nyttigt middel til at diversificere din portefølje og udjævne volatiliteten, når markedet vakler. Derudover bruges det ædle metall ofte til at "lagre" værdi under økonomiske eller markedsmæssige nedture.

Når det er sagt, kan for meget eksponering for guld have negative effekter på din økonomiske situation. Eksperter anbefaler typisk at begrænse ædelmetaller til 10 % af din portefølje eller mindre. Omhyggelig kontrol af din eksponering sikrer, at du ikke hæmmer din vækst eller introducerer for meget volatilitet på det forkerte tidspunkt.

Hvis du ønsker at investere i guldfutures og andre investeringer uden at bekymre dig om ekstra forskning, har Q.ai lige sagen. Med vores Ædelmetalsæt, kan du nemt tappe guld, sølv og ædle metaller med kraften fra AI ved din side. Det er guldinvestering, øjeblikkelig diversificering og overkommelig pris, alt sammen rullet ind i en pæn lille pakke.

Download Q.ai i dag for adgang til AI-drevne investeringsstrategier. Når du indbetaler $100, tilføjer vi yderligere $50 til din konto.