Hvad er betydningen af ​​inflation for investorer?

TL; DR:

• Inflation har en direkte effekt på forbrugernes forbrug, hvilket også påvirker forbrugernes aktier.
• Inflationen påvirker økonomien som helhed, men især visse industrier, såsom forbrugsvarer og forsyningskæden, får hits lige nu.
• At forstå inflationen for investorer kan være afgørende for din portefølje, og Q.ai gør det enkelt.

Inflationen har for nylig set en alvorlig stigning. For at sige det enkelt: Forbrugerpriserne steg hurtigere i 2021, end de havde haft i nogen 12-måneders periode siden 1982 - i omkring fire årtier - ifølge data fra forbrugerprisindekset fra december.

Konkret steg forbrugerprisindekset 0.5 procent i december og syv procent for året. Selv med undtagelse af energi og fødevarer - to typisk volatile sektorer - lå disse tal stadig på 0.6 procent og 5.5 procent. Selvfølgelig er årsagen til bekymring, at disse tal er langt over den inflation på to procent, som Federal Reserve sigter efter.

Men de daglige forbrugere er ikke de eneste, der bekymrer sig om inflationen. Investorer er også påvirket af det. Heldigvis for dig har Q.ai et sæt til det. Q.ai's Inflation Kit giver dig en defensiv bunker mod den stigende dollar, hvilket giver dig et smart svar på den mulige devaluering af kontanter.

Inflationssættet er designet til at afdække inflationsrisici. Du kan betragte det som en smule spids beskyttelse til din portefølje. Og mens du udforsker muligheden for at diversificere din portefølje med dette sæt, kan du også dykke ned i noget mere dybde på hvorfor præcis inflationen stiger — og hvorfor præcis du burde være ligeglad her...

Download Q.ai til iOS for mere investerende indhold og adgang til over et dusin AI-drevne investeringsstrategier. Start med kun $100 og betal aldrig gebyrer eller kommissioner.

Hvad er inflation for investorer?

Inflation refererer til en vedvarende tendens i de snigende priser på varer og tjenesteydelser over tid - og den deraf følgende reduktion af købekraften af ​​en given valuta. Men det påvirker ikke kun den ene eller anden branche; snarere påvirker det hele økonomien.

Økonomer måler inflationens op- og nedtur over tid, hvilket er kendt som inflationsraten.

Begrebet inflation er kritisk, fordi det repræsenterer værdien af ​​dollaren. Med andre ord, når inflationen stiger, falder værdien af ​​dollaren, hvilket betyder, at penge ikke går så langt. Nogle åbenlyse brancher, hvor vi mærker virkningen af ​​inflation, er boligmarkedet, fødevaresektoren, brændstoføkonomi og blandt forbrugsvarer.

Hvad har været virkningen af ​​stigende inflation?

Mens mange centralbanker sigter efter at holde inflationen omkring to til fire procent hvert år, vækker det seneste spring til syv procent bekymring over hele landet. Lige nu bruger amerikanerne mere, men har råd til mindre.

Krisen i forsyningskæden siges også at "stimulere inflationen." For eksempel indtjente søfragtskibe et anslået overskud på 150 milliarder dollars i 2021, rapporterede Bloomberg. Dette antal er ni gange steget i forhold til året før. Råvare- og fragtomkostningerne stiger på grund af kombinationen af ​​overbelastede havne og mangel på containerkapacitet. 

Inflationen forventes at fortsætte med at stige hen over året. Procter & Gamble
PG
f.eks. hæver priserne, da omkostningerne for virksomheden stiger markant. Virksomheden forventer trods alt at betale $2.3 milliarder i råvareomkostninger og $300 millioner for øgede fragtomkostninger efter skat, hvilket er væsentligt mere, end det har betalt før, ifølge CNBC.

Men på trods af faldet i dollarens værdi, er der bestemt nogle fordele ved en stigende inflation. Tag for eksempel den nuværende COVID-19-krise. I øjeblikket er inflationen i vid udstrækning et produkt af lave renter fastsat af Federal Reserve, direkte regeringsstimuleringer og længe kvælt forbrugerefterspørgsel efter varer og tjenester, efterhånden som landet genopretter sig og genåbner.

Kombinationen af ​​disse faktorer har ført til større efterspørgsel end udbud, hvilket oversættes til mangel, i sidste ende betydelige prishop. Men det er også derfor, økonomer generelt betragter inflation som hverken god eller dårlig. I stedet er de generelt enige om, at selvom det kan tage hårdt på folks lommer, er inflation nogle gange et tegn på økonomisk opsving.

Hvad skal investorerne gøre ved inflationen?

Betydningen af ​​inflation for investorer er mangfoldig. Fordi inflation påvirker værdien af ​​dollaren, kan det få værdien af ​​din samlede portefølje til at falde. Dybest set, jo mindre værdi din dollar har, jo mindre værdi har dine samlede investeringer.

To nøgleområder, der er påvirket af inflation, som investorer bør bekymre sig om, er forsyningskæden og forbrugeraktier. 

For det første tvinger flaskehalse i forsyningskæden virksomheder til at øge priserne. Selv nogle virksomheder eller industrier, der ikke har store ændringer i efterspørgslen, kan blive nødt til at reducere udbuddet og hæve priserne som svar på andre mangler, der i sidste ende påvirker dem.

Overvej for eksempel halvledere, herunder mikrochips, som bruges i en hel vifte af varer. De er en nøglekomponent i produktionen af ​​så mange forbrugsvarer, selvom de kun udgør en brøkdel af den produktion. Derfor gjorde den nylige halvledermangel visse varer dyrere at producere, selvom disse industrier ikke var direkte påvirket af efterspørgselsstigninger.

Alt dette påvirker naturligvis forbrugernes forbrug, hvilket igen påvirker forbrugernes aktier. Typisk har aktier en tendens til at være mere volatile i perioder med høj inflation. Mens værdiaktier har tendens til at præstere under inflation, ser vækstaktier på den anden side generelt bedre afkast i perioder med lav inflation. Dette skyldes, at værdiaktier har et stærkt cash flow, der bremses over tid, mens vækstaktier har lidt eller ingen pengestrømme, men investorer forventer, at det gradvist ændrer sig.

Uanset hvad, kan du ende med at betale for meget for aktier i perioder med inflation, og når inflationen falder, kan din oppustede indtjening også gøre det. 

For at sikre dig mod inflation bør du diversificere din portefølje ved at investere i alternative aktiver på tværs af en lang række brancher. Nogle investorer vælger også at investere deres midler i finansielle instrumenter, der er strategisk designet til at sikre sig mod inflation, såsom lavrisiko statsobligationer med inflationsbeskyttede værdipapirer (TIPS) og visse investeringsforeninger og ETF'er, der kan hjælpe med at beskytte din portefølje.

Q.ai's Inflation Kit vil dog gøre benarbejdet for dig. Så du behøver ikke bruge tid på at holde styr på forsyningskæden, forbrugernes efterspørgsel eller købekraft, og du behøver ikke at lave nogen tal-knusning ved at beregne strategiske markedsbevægelser som svar på det hele.

Lær mere om inflationssættet, og hvad det kan gøre for dine investeringer.

Download Q.ai til iOS for mere investerende indhold og adgang til over et dusin AI-drevne investeringsstrategier. Start med kun $100 og betal aldrig gebyrer eller kommissioner.