Hvad du skal vide, før du investerer i udbytteaktier

Der er mange investere strategier derude. En populær måde at investere på for dem, der ønsker at tjene penge, er at investere i udbytte lagre. Disse er aktier, der udbetaler penge til investorer regelmæssigt - ofte kvartalsvis, men nogle gange i andre trin. Investering i udbytteaktier fungerer på samme måde som andre investeringer, men kræver en bestemt strategi. Overvej for at få hjælp til at investere i udbytteaktier og andre indkomstproducerende værdipapirer samarbejde med en finansiel rådgiver.

Hvad er udbytteaktier?

Udbytteaktier er aktier, der regelmæssigt udbetaler udbytte til deres investorer. Virksomheder, der udbetaler udbytte, har en tendens til at være etablerede og konsekvent tjene penge. Udbyttebetalinger er ofte månedlige, men de kan bruge andre tidsplaner, såsom månedlige eller halvårlige.

Udbytteaktier har ikke nødvendigvis det højeste afkast, men investorer sætter ofte pris på deres pålidelige indkomst. Tekniske aktier, der er friske ud af en børsnotering, kan have en iøjnefaldende aktiekursstigning, men disse virksomheder betaler normalt ikke udbytte. Udbytteaktier kan udfylde hullet, mens investorerne venter på, at deres porteføljer vokser.

Grunden til, at udbytteaktier ofte er kvartalsvise, er, at de ofte er børsnoterede virksomheder, der afholder aktionærmøder en gang i kvartalet. Det er her, vi finder ud af, om en virksomhed tjente overskud i det foregående kvartal. I så fald kan selskabets bestyrelse vælge at dele sit overskud med aktionærerne i form af udbytte.

Sådan investerer du i udbytteaktier

Der er flere måder at investere i udbytteaktier på. Den nemmeste måde er at købe aktier af en udbytteaktie på en mæglerkonto, selvom det ikke nødvendigvis er den bedste måde. For eksempel kan du også købe udbytteaktier i en IRA. Her er en hurtig oversigt over måder at købe udbytteaktier på.

Invester i virksomheder, der betaler udbytte

Som nævnt kan investering i udbytteaktier være så simpelt som at købe aktier i de virksomheder, der regelmæssigt betaler dem. Nogle virksomheder har udbetalt udbytte i årevis, så det kan man nok forvente vil fortsætte. Faktisk henvises der nogle gange til nogle virksomheder som udbyttearistokrater fordi de har øget deres udbytte i mindst 25 år i træk.

Historien fortsætter

Selvfølgelig er virksomheder med en lang historie med at betale udbytte navne, du sandsynligvis har hørt, såsom Coca-Cola, Proctor & Gamble og Eli Lilly. Da der er tale om børsnoterede virksomheder, kan du investere i den kontotype, du vælger – en mæglerkonto, IRA, en HSA osv. Der kan dog være skattemæssige konsekvenser (mere om det senere).

Invester i udbytte-ETF'er eller gensidige fonde

Selvom det er muligt at investere i individuelle virksomheder, der betaler udbytte, er det måske ikke det mest bekvemme. Det kræver jo, at du selv finder frem til virksomhederne og derefter gør arbejdet med at investere i hver af dem. Som et alternativ er der investeringsforeninger og børshandlede fonde (ETF'er), der specialiserer sig i udbytteaktier.

For eksempel kan du købe aktier i SPDR S&P Global Dividend ETF (WDIV) eller iShares Core High Dividend ETF (HDV). Disse ETF'er er meget diversificerede og giver allerede ensartede afkast, så arbejdet er allerede gjort for dig.

Høj udbetaling vs. udbyttevækst

Der er ingen "rigtig" måde at investere i udbytteaktier. Der er talrige udbytteaktier og snesevis af udbytte ETF'er. Blandt udbytte-ETF'er er der snesevis af valgmuligheder, alle med forskellige strategier. For eksempel kan nogle udbytte-ETF'er simpelthen fokusere på høje udbetalinger. Andre er udbyttearistokrater eller udbyttevurderings-ETF'er. Sidstnævnte fokuserer på udbytteaktier, der konsekvent har øget deres udbytte.

Der er forskellige filosofier bag investering i hver type udbytte-ETF. Selvfølgelig har udbytte-ETF'er med høje udbetalinger en tendens til at have det højeste udbytte. Men høje udbytteudbytter er ikke alt. Udbyttearistokrater giver for eksempel en stabil, langsigtet udbyttevækst, hvilket kan skabe en mere bæredygtig udbytteinvesteringsstrategi. Det bedste valg afhænger således af dine præferencer og investeringsmål.

Skat overvejelser

Udbytte giver en regelmæssig indkomst, men der kan også være skattemæssige konsekvenser. Du rapporterer generelt enhver udbytteindkomst på aktier, du har på en mæglerkonto, på din selvangivelse. Skattesatsen du betaler på udbytte afhænger af, hvilken type udbytte du modtager. Mens nogle udbytter beskattes som almindelig indkomst, beskattes kvalificeret udbytte med en lavere sats. Den almindelige indkomstskattesats er 10 % til 37 % for 2022 til 2023. Satsen kan være lavere for kvalificeret udbytte, såsom 0 %, 15 % eller 20 %.

Hvis skatteundgåelse er din højeste prioritet, kan du holde udbytteaktier på en skattebegunstiget konto, såsom en IRA.

The Bottom Line

Udbytteaktier er konsekvent rentable virksomheder, der deler deres overskud med investorer. I stedet for udelukkende at stole på aktiekursstigning for afkast, giver de investorer regelmæssig indkomst. Selvom kvartalsvise udbytter er mest almindelige, kan de også være månedlige eller halvårlige. Mens nogle udbytteaktier har høje udbetalinger, fokuserer andre, kendt som udbyttearistokrater, på konsekvent at øge udbyttet. Der er flere måder at købe udbytteaktier på, såsom med individuelle positioner eller udbytte-ETF'er og investeringsforeninger. I sidste ende kommer valget ned til personlige præferencer og mål.

Investeringstip

• Er du i tvivl om, hvor meget dine investeringer vil vokse over tid? Prøv SmartAsset gratis investeringsberegner at estimere, hvor meget du vil have om 10, 15 eller 20 år. Uanset hvad din tidshorisont måtte være, er det vigtigt at vide, hvor du står. Hvis du vil se, hvor du står, brug vores gratis lommeregner.

• Det er ikke altid let at beslutte sig for, hvordan man fordeler sin portefølje. En finansiel rådgiver kan dog hjælpe dig med at træffe det rigtige valg. En finansiel rådgiver kan hjælpe dig med at udvikle en strategi, der hjælper dig med at nå dine mål. Og det behøver ikke være svært at finde en kvalificeret finansiel rådgiver. SmartAssets gratis værktøj matcher dig med op til tre finansielle rådgivere, der betjener dit område. Plus, du kan interviewe dine rådgivermatches uden omkostninger for at beslutte, hvilken der er den rigtige for dig. Hvis du er klar til at finde en rådgiver, der kan hjælpe dig med at nå dine økonomiske mål, gå i gang nu.

Fotokredit: ©iStock.com/metamorworks, ©iStock.com/jeffbergen, ©iStock.com/smshoot

Stillingen Sådan investerer du i udbytteaktier dukkede først på SmartAsset Blog.