Multiaktive strategier er investeringsstile, der giver mulighed for at inkludere en række forskellige finansielle aktiver såsom aktier, obligationer og kontanter i en portefølje. Strategier med flere aktiver kan give større diversificering og mindre nedadgående risiko, samtidig med at de tilføjer indkomst og vækstpotentiale sammenlignet med strategier, der fokuserer på en enkelt aktivklasse. Professionelle investeringsforvaltere, der fører tilsyn med fonde mærket som afbalanceret, diversificeret vækst og måldato, kan anvende multi-aktive strategier. For at vælge en investeringsstrategi, der passer til dig, skal du overveje at tale om den med en finansiel rådgiver.
Strategi for flere aktiver defineret
An investeringsstrategi er en særlig tilgang til investering, der har en effekt på valg investoren træffer. Nogle større investeringstilgange omfatter vækst, indkomst, værdi , socialt ansvarlig strategier.
Allokering af aktiver kan være et af de definerende kendetegn ved en investeringsstrategi. For eksempel kræver en vækststrategi at investere hovedsageligt eller helt i aktier, der har en udsigt over gennemsnittet til at stige i værdi. En indkomststrategi lægger vægt på at købe fastforrentede værdipapirer såsom obligationer for at opnå kontanter fra udbytte. Ud over aktier og obligationer er de to andre store aktivklasser kontanter og alternativer. Alternativer kan omfatte næsten enhver anden investering, lige fra fast ejendom og råvarer til derivater og private equity.
En strategi med flere aktiver er en, der tillader en investeringsforvalter at investere porteføljemidler i et bredt spektrum af aktiver. En fond eller portefølje med flere aktiver kan indeholde en blanding af aktier, obligationer, kontanter og alternative investeringer.
Strategier kan også diktere specifikke investeringsstile, som f.eks aktiv eller passiv. Den aktive investeringsstil kræver, at ledere forsøger at slå markedet ved at købe og sælge aktiver. En passiv investeringstilgang er designet til at spore et bestemt benchmark, ofte et indeks, og minimerer køb og salg samt gebyrer og andre omkostninger. Strategier med flere aktiver kan være enten passive eller aktive.
Fordele ved strategi for flere aktiver
Diversificering er en fordel ved en strategi med flere aktiver. Når en portefølje udelukkende investeres i én aktivklasse, bliver den sårbar over for nedture, der påvirker den pågældende aktivklasse. At placere porteføljefonde i flere aktivklasser, hvoraf nogle kan have tendens til at rykke op, når andre aktiver rykker ned, kan udjævne det samlede afkast, forbedre konsistensen og reducere risikoen ved at beskytte mod tab.
Strategi med flere aktiver kan også tilføje indkomst til en portefølje sammenlignet med en, der kun er investeret i almindelige aktier. Sammenlignet med en indkomststrategi kan en multi-aktiv tilgang tilføje vækstpotentiale ud over muligheden for udbytteindtægter.
Multi-aktiv investering
Individuelle investorer, der søger at finansiere en sikker pensionering, engagerer sig ofte i strategier med flere aktiver. Disse strategier kan passe godt sammen med pensionsopsparere, der leder efter langsigtet, konsekvent formueakkumulering, mens de begrænser eksponeringen for udsving i særlige aktivklasseværdier.
Mange investeringsforeninger engagerer sig også i strategier med flere aktiver. Nogle af disse kaldes multi-asset-fonde, men fonde med navne som balanceret og diversificeret vækst og indkomst vil sandsynligvis også blive forvaltet med en multi-asset-strategi.
En populær type fond med flere aktiver, især til pensionskonti, er måldatofond. Disse fonde er ofte opkaldt efter et fremtidigt år, såsom 2030, og markedsføres til investorer, der planlægger at gå på pension på eller omkring det år.
Måltidsfondsforvaltere er generelt bemyndiget til at investere i en bred vifte af aktivklasser, i overensstemmelse med en multi-aktiv-strategi, i et forsøg på at opretholde et ensartet afkast og styre risiko. Forvaltere af disse fonde vil f.eks. typisk skifte aktivallokering fra mere risikable aktier til mere stabile renteinvesteringer, efterhånden som den ønskede pensionsdato nærmer sig. Måltidsfonde kan også investere i alternativer, såsom optioner, som en del af en strategi med flere aktiver til styring af risiko ved afdækning.
Nogle fonde, der forvaltes i en multi-aktiv-stil, er specifikt mærket som multi-asset-fonde. Fonde, der bærer navne som balanceret og diversificeret vækst og indkomst, vil sandsynligvis også blive drevet med en strategi med flere aktiver.
The Bottom Line
Investeringsstrategier med flere aktiver rummer investering i en bred vifte af aktivklasser i stedet for at fokusere på en enkelt type aktiv. For eksempel, i stedet for udelukkende at investere i vækstaktier eller obligationer, kan en multi-aktiv-strategi muliggøre og tilskynde til at sætte penge i begge disse aktivklasser såvel som andre, herunder kontanter og alternativer. Individuelle investorer såvel som professionelle fondsforvaltere kan anvende multi-asset-strategier. Investeringsstrategier med flere aktiver lover at styre risiko og forbedre afkast og konsistens ved at øge diversificeringen sammenlignet med mere fokuserede tilgange.
Tips til investering
En finansiel rådgiver kan forklare fordelene og anvendelsen af en investeringsstrategi med flere aktiver, og hvordan det kan være en god måde for dig at nå dine økonomiske mål. SmartAssets gratis værktøj matcher dig med op til tre kontrollerede finansielle rådgivere, der betjener dit område, og du kan interviewe dine rådgivermatches uden omkostninger for at beslutte, hvilken der er den rigtige for dig. Hvis du er klar til at finde en rådgiver, der kan hjælpe dig med at nå dine økonomiske mål, gå i gang nu.
An Aktivallokeringsberegner kan guide dig til at udforme en investeringsstrategi, der allokerer aktiver mellem aktier, obligationer og kontanter på en måde, der passer til dine individuelle karakteristika. Ved at overveje din risikotolerance, alder, mål og andre faktorer kan du fordele dine tilgængelige investeringsmidler, så de bedst matcher dine behov for indkomst, vækst, sikkerhed og likviditet.
Fotokredit: ©iStock.com/KamiPhotos, ©iStock.com/TommL, ©iStock.com/courtneyk
Stillingen Hvad er strategier for flere aktiver? dukkede først på SmartAsset Blog.
Kilde: https://finance.yahoo.com/news/whats-best-way-build-multi-140015074.html