Hvorfor en AI-portefølje er bedre end en traditionel fondsforvalter

_{Nøgleforsøg}

• AI hjælper hverdagsinvestorer med at øge deres tilgængelighed til det finansielle marked ved automatisk at analysere og vælge aktier, obligationer, ETF'er og andre investeringer baseret på større, mere forskelligartede datasæt.
• Lavere gebyrer og investeringsminimum er grunde til at overveje en digital portefølje frem for en menneskelig fondsforvalter.
• Klik på Følg-knappen ovenfor for at holde dig opdateret om AI-baserede investeringer.

Uanset om du er klar over det eller ej, bruger du sandsynligvis kunstig intelligens dagligt. Fra at spørge Siri om denne weekends vejr til assisterede kørselsfunktioner, kunstig intelligens er til stede i næsten alle aspekter af vores liv - investering er ikke anderledes. Her er et nærmere kig på, hvorfor en AI-portefølje er bedre end en, der administreres af en professionel fondsforvalter.

Grænserne for professionelle fondsforvaltere

Professionelle fondsforvaltere bruger lange arbejdsdage på at hælde over aktiedata, investeringsmodeller og anden nøgleinformation for at hjælpe dem med at beslutte, om en bestemt aktie eller anden investering hører hjemme i fondsporteføljen. Dette er specifikt for aktivt forvaltede investeringsfonde, som fungerer anderledes end indeksfonde.

Mens Wall Street-fondsforvaltere ofte arbejder 60 eller flere timer om ugen, er de stadig begrænset af, hvad mennesker kan gøre. De har brug for søvn og kan umuligt læse alle nyheder og data om en virksomhed i det øjeblik, de udkommer. Mennesker kan kun huske og behandle så meget information og kan kun arbejde så hurtigt.

Mennesker er bedre til mange job end computere, men efterhånden som kunstig intelligens og maskinlæring forbedres, vil balancen flytte sig væk fra os. Med hensyn til din aktieportefølje er AI allerede flere skridt foran alt, hvad et menneske kan opnå.

AI kan gøre det bedre

En AI-portefølje kan præstere bedre end en professionelt forvaltet en, fordi mens professionelle fondsforvaltere kun kan bruge aktuelt tilgængelig information i et forsøg på at overgå markedet, kan AI bruge big data og skrabe internettet til at bygge meget indviklede modeller, der forudsiger fremtidige markedsbevægelser med præcision.

Specifikt er AI-porteføljer afhængige af aktiver allokeringsmodeller kaldet "klyngemodeller" for at hjælpe med denne fremtidsorienterede tænkning. Disse modeller tager en masse aktier og skaber et scatterplot baseret på absolutte værdier af den relative risiko i porteføljen. Disse spredningsplot er derefter arrangeret i et hierarki. Det er kun én type AI-model, der bruges i asset management.

Samlet set hjælper plottene med at skabe en fremtidsmodel, der ikke kun fokuserer på de lineære relationer mellem aktier, som de fleste fondsforvaltere gør, men også på de ikke-lineære relationer. I sidste ende reducerer dette en porteføljes risiko og giver nye muligheder for at slå markedet.

Hvorfor er en AI-portefølje bedre?

Større tilgængelighed

Daglige investorer kan blive afskrækket fra aktivt forvaltede investeringsfonde, fordi disse fonde typisk opkræver mere end populære indeksfonde med lavt gebyr. AI-porteføljer afbøder dette problem ved at gøre det muligt for almindelige investorer at hoppe ind i investeringsverdenen. Q.ai blev grundlagt med missionen om hjælper den gennemsnitlige person med at få adgang til den finansielle verden det var tidligere eksklusivt for alle undtagen eliten.

Q.ai giver investorer direkte adgang til AI-porteføljer gennem samlinger af investeringer kaldet kits. Hvert sæt er en AI-drevet aktieportefølje, der aktivt opdateres baseret på en bred vifte af input.

Lavere omkostninger og minimumskrav

Aktivt forvaltede investeringsfonde opkræver en række gebyrer til investorer. I den lave ende kunne det være et fast årligt gebyr. Velhavende investorer, der benytter sig af hedgefondsmarkedet, betaler ofte 20 % af overskuddet og et årligt gebyr baseret på deres investeringsstørrelse.

Typisk koster AI-porteføljer meget mindre end deres "professionelt styrede" modparter. AI-fonde kræver en lavere minimumsinvestering end mange fonde sammen med lavere årlige gebyrer. Mens nogle populære investeringsforeninger kræver $5,000 eller mere for at starte, giver AI-fonde investorer mulighed for at købe ind til en brøkdel af denne pris.

Større sikkerhed

Menneskelige fondsforvaltere kan kun reagere på nedgange i markedet efter det faktum, deres gæt er kun så godt som tidligere resultater. Som man siger, "tid på markedet slår timing af markedet."

AI giver dog en dobbelt risikoforebyggende foranstaltning fra markedsvolatilitet og foregriber fremtidig investeringsrisiko. For eksempel kommer Q.ai's Foundation Kits alle med Porteføljebeskyttelse, som bruger kunstig intelligens til at implementere afdækningsstrategier for at forhindre tab. Portfolio Protection omallokerer automatisk midler fra potentielt risikable investeringer for at beskytte dine penge, hvilket slår reaktionstiden for en menneskelig fondsforvalter.

Udkonkurrerer mennesker

AI-input kan overgå et menneskes forudsigelse af, hvordan markedet vil bevæge sig. For eksempel diskuterede vi tidligere på måneden hvordan Teslas aktieopdeling kunne ikke narre AI og hvad aktieopdelingerne af Google og Gamestocks kan indikere for investorerne.

Individuelle investorer og andre fondsforvaltere reagerer på forskellige måder. AI kan analysere aktiemarkedshandler og finansielle datafeeds for at foretage næsten øjeblikkelige rettelser og porteføljejusteringer. AI kan endda analysere sentimentdata fra nyhedsfeeds og diskussionsforum. En kant på et par sekunder i automatiseret højhastighedshandel kan gøre en kæmpe forskel.

Hvad skal du kigge efter i en AI-portefølje

Nogle enkeltpersoner kan være bekymrede over at stole på et fuldstændig virtuelt investeringssystem. Her er nogle ting, du skal kigge efter, når du vælger en AI-investeringsportefølje:

• Diversificering af finansielle værdipapirer: AI-porteføljer kan finkæmme markederne for en forskelligartet gruppe af aktier, obligationer, ETF'er og andre værdipapirer. Mere diversificerede porteføljer er bedre egnede til at håndtere risikable investeringsmiljøer.
• Kvaliteten af ​​datainput: AI er kun så god som dens data. De bedste AI-porteføljer udvælger omhyggeligt de datakilder, der bruges i deres modeller.
• Gennemsigtighed om porteføljeydelse: Investeringsfonde skal opfylde visse rapporteringskrav, men der er stadig en grad af uigennemsigtighed i mange tilfælde. Kvalitets AI-porteføljer gør det nemt at forstå, hvor godt dine investeringer klarer sig, og hvordan de kan sammenlignes med vigtige markedsbenchmarks.
• Tilknyttede gebyrer og minimumskrav: Tjek, om du skal betale månedlige eller årlige gebyrer for at bruge en AI-platform, og noter eventuelle påkrævede minimumskrav.

The Bottom Line

AI-porteføljer udkonkurrerer regelmæssigt deres menneskelige modparter ved at give investorer større tilgængelighed til mere forskelligartede aktier, lavere gebyrer og hurtigere svartider. Du kan download Q.ai i dag for adgang til AI-drevne investeringsstrategier. Når du indbetaler $100, tilføjer vi yderligere $50 til din konto. Det bedste af det hele er, at du kan aktivere Porteføljebeskyttelse til enhver tid for at beskytte dine gevinster og reducere dine tab, uanset hvilken branche du investerer i.