Kvinder foretrækker værdibaseret investering. Her er hvordan det påvirker deres rigdom

Kvinder foretrækker at investere på en måde, der hjælper miljøet og gør socialt gavn, har nogle undersøgelser fundet. Sådanne værdibaserede investeringer kan ifølge finansielle eksperter være med til at øge kvinders generelle entusiasme for at investere og øge den langsigtede velstand.  

Omkring 52 % af kvinderne ville hellere investere i virksomheder, der har en positiv social eller miljømæssig indvirkning, ifølge en nylig meningsmåling foretaget af Cerulli Associates. Det gælder for 44 % af mændene.

Selvom det ikke er en enorm kløft, er en forskel på otte procentpoint "meningsfuld", ifølge Scott Smith, der leder Cerullis forskning om investoradfærd. Og forskellen består stort set, når man sammenligner kvinder og mænd på tværs af forskellige alders- og rigdomsgrupper, tilføjede han.

Tendensen eksisterer også uden for amerikanske grænser. Omkring 43 % af kvinderne (mod 34 % af mændene) mener, at en virksomheds holdning til sociale eller miljømæssige spørgsmål er "meget vigtig", når de beslutter sig for, om de skal investere, ifølge S&P Global, som adspurgte investorer i 11 lande, herunder USA

"Næsten alle nye kunder, jeg får, ønsker at investere med deres værdier i tankerne," sagde Cathy Curtis, en certificeret finansiel planlægger baseret i Oakland, Californien, hvis kunder primært er kvinder.

"Og hvis de ikke gjorde det før, beder de mig om at gøre det nu," tilføjede Curtis, grundlægger og administrerende direktør for Curtis Financial Planning og medlem af CNBC's Rådgiverrådet.

Investeringsfonde, der anvender såkaldte miljømæssige, sociale og forvaltningsmæssige principper, er vokset i popularitet i de senere år. Disse investeringer (også kendt som "bæredygtige" fonde) kan for eksempel investere i virksomheder, der fokuserer på vedvarende energi, eller som fremmer race- og kønsdiversitet.

Investorer pumpede en rekordstor 70 milliarder dollar ind i ESG-fonde sidste år - 14 gange beløbet blot tre år tidligere, ifølge til Jon Hale, direktør for bæredygtighedsforskning for Amerika hos Sustainalytics, som er ejet af Morningstar.

Der var tre gange så mange gensidige og børshandlede ESG-fonde i 2021, som der var for fem år siden, med mere end $350 milliarder i alt, sagde han.

Kvinder er mest interesserede i at investere i virksomheder, der: betaler arbejdere en rimelig eller levedygtig løn; er førende inden for miljømæssig ansvarlig praksis; og som ikke sælger "stødende" produkter som henholdsvis tobak og skydevåben, ifølge Cerulli. (Mænd har de samme top tre ESG-præferencer.)

"Det er mere en følelsesmæssig ting med kvinder," sagde Curtis om deres ESG-tilbøjelighed. "Det er absolut, fordi de ikke ønsker at blive investeret i ting, de ser som enten at skade miljøet [eller] skade kvinders sager.

"De bekymrer sig virkelig om de ting."

I mellemtiden har kvinder en tendens til at investere sjældnere end mænd generelt: Omkring 48 % har i øjeblikket penge på aktiemarkedet mod 66 % af mændene, for eksempel ifølge en nylig NerdWallet undersøgelse. Det er på trods af beviser på, at kvindelige investorer tendens til at være bedre langsigtede investorer end deres mandlige kolleger.

Den typiske husstand, der ledes af kvinder, har også mindre rigdom: omkring 55 cent for hver dollar formue, som den typiske husholdning ledede af mænd, ifølge til Federal Reserve Bank of St. Louis. Blandt husstandens pensionskonti har den typiske kvinde sparet $28,000, mindre end halvdelen af ​​de $69,000, der rapporteres af mænd, ifølge til Transamerica Center for Retirement Research.

ESG-entusiasme blandt kvinder har dog potentialet til at gøre dem mere begejstrede for at investere generelt, hvilket kan vise sig gavnligt for langsigtet velstandsskabelse, sagde eksperter.

"Dette får dem helt sikkert mere involveret, fordi de bekymrer sig om denne [ESG] diskussion," sagde Curtis. "De er ligeglade med, hvor meget store selskaber i USA og hvor meget internationale og nye markeder de har [i deres porteføljer]."

Faktisk har kvinders værdier en tendens til at tilsidesætte overvejelser i forhold til investeringsafkast, tilføjede Curtis.

Blandt alle individuelle investorer mener 70 %, at bæredygtig investering indebærer en finansiel afvejning – en stigning fra 64 % i 2019, ifølge til Morgan Stanley Institute for Sustainable Investing. Andelen skæver højere (83%) blandt millennials i forhold til ældre aldersgrupper.

Data synes dog ikke at understøtte denne "myte", ifølge Morgan Stanley.

Omkring 74 % af bæredygtige fonde rangeret i den øverste halvdel af deres respektive investeringskategorier i de seneste fem år, ifølge Morningstar. Med andre ord havde ESG-fondsinvestorer en tendens til ikke at ofre præstationer for deres værdier. (Selvfølgelig overgår ESG-fonde ikke nødvendigvis altid. Mange har haft en hård 2022for eksempel hovedsageligt på grund af teknologi-sektoren eksponering, sagde eksperter.)

"For investorer og rådgivere, der har været tøvende med at investere i bæredygtige fonde, fordi de er under indtryk af, at sådanne fonde som en gruppe kronisk underperformer, er [2021] yderligere bevis på, at dette ikke er sandt - ligesom de sidste fem år." sagde Hale.