3.6 millioner dollars i bøde til Coinbase

Dårlige nyheder i de sidste par timer for Coinbase: Den hollandske centralbank har idømt en bøde til kryptovalutabørsens europæiske datterselskab € 3.3 mio ($3.6 millioner) for ikke at opfylde registreringskravene, før de tilbyder sine tjenester i Holland.

Tilsynsmyndigheden sagde, at Coinbase fungerede uden registrering mellem den 15. november 2020 og den 24. august 2022. Til sidst opnåede Coinbase en ordentlig registrering den 22. september 2022, men i mellemtiden hævdede DNB, at virksomheden havde haft en konkurrencefordel ved ikke at betale tilsynsgebyrer. 

Det er værd at huske på, at virksomheder, der ønsker at levere kryptovalutatjenester i Holland, skal registrere sig hos DNB i henhold til lov om anti-hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme.

Tvister mellem Coinbase og den hollandske centralbank: hvad skete der 

Med hensyn til bøden mod Coinbase af den hollandske centralbank udtalte en talsmand for børsen for nylig, at selskabet var uenig i DNB's sanktion. 

Specifikt angiver, at det var baseret på den tid, det tog Coinbase at opnå registrering i Holland og inkluderer ikke nogen kritik af børsens faktiske tjenester. Og tilføjer yderligere, at udvekslingen ikke bør straffes for at overholde reglerne og deltage i processen. 

Straffen blev dog forhøjet fra et grundbeløb på $ 2.18 millioner på grund af alvorligheden af ​​den manglende overholdelse, oplyste De Nederlandsche Bank (DNB) i en note.

Bøden blev også forhøjet på grund af Coinbases størrelse som en af ​​de største cryptocurrency udvekslinger i verden, samt antallet af kunder, det betjener i Holland. Ifølge CoinGecko, Coinbase var vært for mere end $2.3 milliarder i volumen i det sidste døgn.

Det samlede beløb blev dog senere nedsat med 5 % i erkendelse af, at selskabet hele tiden havde haft til hensigt at gennemføre registreringen. Det cryptocurrency exchange har nu frist til 2. marts til at gøre indsigelse mod bøden. 

Coinbases talsmand udtalte: 

"Selvom vi respekterer DNB's beføjelse til at håndhæve sine politikker, vurderer vi omhyggeligt indsigelser og klageprocessen."

Forbliver om emnet sanktioner, udstedte den hollandske regulator også en identisk bøde til Binance sidste sommer for at tilbyde sine tjenester i Holland uden licens. Coinbase (COIN) aktie er nu faldet 1.48% og handles til $52.76.

Regulatorens påstande mod Coinbase

Ifølge påstande fra den hollandske centralbank straffes Coinbases manglende overholdelse af Wwft med en kategori 3-bøde. Grundbeløbet i denne strafkategori er €2 millioner, med et minimumsbeløb på €0 og et maksimumsbeløb på €4 millioner. 

DNB anvendte sin generelle bødeberegningspolitik (på hollandsk) til at fastsætte størrelsen af ​​den administrative bøde. Grundbeløbet blev forhøjet under hensyntagen til sværhedsgraden og graden af ​​skyld i den manglende overholdelse.

Ved forhøjelsen af ​​bøden tog DNB hensyn til en række faktorer nævnt ovenfor. Det drejede sig blandt andet om, at Coinbase havde en konkurrencefordel, idet den ikke betalte tilsynsgebyrer til DNB eller afholdt andre omkostninger i forbindelse med DNB's normale tilsynsaktiviteter. 

En anden væsentlig årsag til den forhøjede straf er, at misligholdelsen varede i en længere periode: fra 15. november 2020 til mindst 24. august 2022 (slutdatoen for DNB's undersøgelse). Derfor vurderer DNB manglende overholdelse er meget alvorlig.

Som forventet blev registreringskravet for kryptotjenesteudbydere indført den 21. maj 2020 på grund af den høje risiko for hvidvaskning og terrorfinansiering forbundet med kryptotjenester. 

Dette er relateret til anonymiteten forbundet med kryptografiske transaktioner. 

Registreringskravet giver DNB mulighed for mere effektivt at overvåge risikoen vedr ulovlige pengestrømme.

Så, hævder banken, Coinbase har krænket Wwfts mål tidligere ved at levere kryptotjenester i Holland uden at registrere sig hos DNB. 

Dette betød, at Coinbase ikke var i stand til at rapportere usædvanlige transaktioner til Financial Intelligence Unit-Holland i løbet af den manglende overholdelsesperiode og indtil den 22. september 2022. 

Som følge heraf kan et stort antal usædvanlige transaktioner være gået ubemærket hen af ​​efterforskningsmyndighederne i denne periode.

Binance svarende til Coinbase: samme bøde mod CZ's firma 

I juli 2022 idømte De Nederlandsche Bank (DNB) en bøde på kryptovalutabørsen Binance € 3.3 mio ($3.35 millioner) for at tilbyde tjenester i Holland uden den relevante licens.

I en erklæring udstedt på det tidspunkt sagde regulatoren, at overtrædelserne begået af Binance var strafbare med en tredje kategori straf, som det var tilfældet for Coinbase, hvilket betyder, at den administrative straf har et basisbeløb på €2 millioner ($2.03 millioner).

For Binance blev dette basisbeløb dog forhøjet, idet DNB nævnte flere årsager til denne beslutning, igen svarende til dem, der blev udtrykt for Coinbase. Faktisk er en af ​​årsagerne ifølge DNB, at Binance ikke kun er den største udbyder af kryptovalutatjenester i verden, men også har et meget stort antal kunder i landet.

Derudover sagde tilsynsmyndigheden, at Binance overtrådte registreringsreglerne fra 21. maj 2020 til mindst 1. december 2021, hvor DNB afsluttede sin undersøgelse af sagen. Det er ifølge DNB endnu en vigtig årsag til den forhøjede straf, da de anser disse overtrædelser for meget alvorlige.