En omfattende tidslinje for Silvergates undergang

Silvergate markedsførte sig selv som en kryptovenlig udbyder af banktjenester, men ikke overraskende endte det med at levere finansielle tjenester til virksomheder, der var engang verdens næststørste kryptobørs og markedsskaber: FTX og Alameda Research.

Efterhånden som verden har opdaget virkeligheden bag Silvergates forretning, har investorer gradvist solgt aktier, efterhånden som de faldt fra deres $238 i november 2021 til under $13 i dag. Ikke nok med det, selv senatorer er det sondering Silvergate vedrørende upassende overførsler af FTX-kundemidler til Sam Bankman-Frieds handelsfond, Alameda.

"Din banks involvering i overførslen af ​​FTX-kundemidler til Alameda afslører, hvad der ser ud til at være en alvorlig svigt af din banks ansvar for at overvåge og rapportere mistænkelig finansiel aktivitet udført af dens kunder," skrev senatorerne Roger Marshall, Elizabeth Warren og John Kennedy i et brev til Silvergate.

Senatorerne er også kræver, at Silvergate frigiver alle relevante plader og vil have det til at "besvare et sæt spørgsmål for at give offentligheden en fuldstændig redegørelse for deres forhold til FTX og Alameda."

Med Silvergates regning stadig ude, er nedenfor en tidslinje over begivenheder, der førte op til og fremskyndede virksomhedens kollaps.

Læs mere: MicroStrategy og Silvergate er 2022's mest shortede kryptoaktier

Historisk tidslinje for Silvergate

August 17, 2017: Silvergate passerer $1 milliard i samlede indskud.

February 26, 2018: Silvergate rejser 114 millioner dollars i et almindeligt aktiesalg.

November 16, 2018: HomeStreet Bank køber Silvergates virksomhedsudlånsteam og detailafdeling i San Marcos, Californien.

Oktober 28, 2019: Silvergate åbner sit børsnoterede udbud af klasse A-aktier.

November 12, 2019: Silvergate lukker sin børsnotering af klasse A-aktier.

November 18, 2019: Silvergate annoncerer lukningen af ​​sine forsikringsgiveres mulighed for at købe yderligere aktier.

Januar 14, 2020: Silvergate lancerer Silvergate Exchange Network (SEN), en kontroversielle system til at flytte penge mellem Silvergate-konti 24/7.

Januar 21, 2020: Silvergate ansætter Benjamin Richman som senior vicepræsident og direktør for digital valuta.

16. Juni, 2020: Silvergate udvider SEN, som giver adgang til amerikanske dollarlån med bitcoin som sikkerhed.

Oktober 6, 2020: Silvergate er færdig 100 milliarder USD i overførselsmængder på tværs af SEN.

Oktober 26, 2020: Silvergate afslører 586 millioner dollars i digitale aktivrelaterede indskud.

Januar 26, 2021: Silvergate lukker et opfølgende offentligt udbud af klasse A-aktier.

Marts 9, 2021: Silvergate åbner et salg på markedet af klasse A-aktier.

Marts 29, 2021: Silvergate vælger Fidelity Digital Assets som en depotudbyder for SEN Leverage.

Juli 7, 2021: Silvergate hyrer Elliptic til at levere KYC/AML-tjenester under kundeonboarding.

April 20, 2021: Silvergate registrerer indtjening for 1. kvartal 2021.

Maj 12, 2021: Silvergate annoncerer aftale for at være eksklusiv udsteder af Diems stablecoin.

Maj 18, 2021: Silvergate annoncerer færdiggørelsen af ​​et aktieudbud på markedet.

Juli 28, 2021: Silvergate annoncerer prisfastsættelse af et planlagt 200 millioner dollars depositaraktieudbud.

Oktober 27, 2021: Silvergate annoncerer sin virtuelle optræden på Bank of America's Securities 2021 Banking and Financials Conference.

Oktober 29, 2021: Silvergates administrerende direktør Alan Lane siger, at Silvergate Capital behandlede mere end 160 milliarder dollars i digitale aktivrelaterede overførsler i tredje kvartal 3, en 300 % stigning i forhold til 3. kvartal 2020.

November 11, 2021: Analytikere hos JP Morgan giver Silvergate Capital en "overvægtig" rating og siger, at aktien kan stige med 60%.

November 22, 2021: Aktierne i Silvergate handles til deres rekordhøje niveau på $239 pr. aktie, som aldrig er blevet overgået efterfølgende.

6. December, 2021: Silvergate priser et offentligt udbud af klasse A-aktier.

9. December, 2021: Silvergate lukker sin klasse A aktieudbud.

16. December, 2021: I en optræden på CNBC's Squawk on the Streets, DIREKTØR Alan Lane kalder stigende renter godt for Silvergate Capitals indtjening.

16. December, 2021: Silvergate og EJF Capital lancerer en fintech joint venture-fond.

Januar 12, 2022: Michael Perito fra KBW diskuterer opgradering af Silvergate Capital til en 'outperform' rating under en optræden på CNBC's Kraft frokost.

Januar 18, 2022: Alan Lane vurderer, at enhver digital valuta, der er støttet af Federal Reserve, sandsynligvis stadig er år væk.

Januar 27, 2022: Facebooks Diem Association sælger aktiver, herunder intellektuel ejendom, til Silvergate. Diem havde planlagt at frigive sin egen stablecoin, men Mark Zuckerberg blev indkaldt til Senatets vidnesbyrd, og Diem løb ind i adskillige forhindringer, regulatoriske spørgsmål og spørgsmål fra medlemmer af kongressen.

Februar 2, 2022: Silvergate siger, at det vil bruge Diem Association-aktiverne, det erhvervede fra Meta, til at lancere sin egen stablecoin. Alan Lane sagde, at Silvergate vil forsøge at overbevise tidligere Diem Association-medlemmer om at støtte sin stablecoin.

Februar 15, 2022: Silvergate tilføjer understøttelse af euro til SEN.

Marts 29, 2022: MicroStrategy udtager en $205 millioner lån fra Silvergate. Det stiller 820 millioner dollars i bitcoin som sikkerhed. MicroStrategy siger, at det vil bruge pengene til at købe mere bitcoin.

April 19, 2022: Silvergate offentliggør indtjeningen for 1. kvartal 2022, der slår analytikernes estimater med 75 %. Aktierne stiger med 13 pct.

April 26, 2022: Silvergate CEO Alan Lane diskuterer at hjælpe MicroStrategy med at bruge sin bitcoin som sikkerhed for et lån til at købe mere bitcoin under en optræden på Bloombergs Crypto Reports.

1. Juni, 2022: Silvergate CEO Alan Lane vises på Bloomberg podcast Ulige lodder at diskutere stablecoins i kølvandet på Terra Luna-kollapset.

13. Juni, 2022: Wells Fargo kalder Silvergate en købsmulighed trods bearish digitale aktivmarkeder.

16. Juni, 2022: Alan Lane nægter at være overrasket over volatiliteten på markederne for digitale aktiver under en optræden på CNBC's TechCrunch.

Juli 19, 2022: Silvergate rapporterer, at digitale aktivrelaterede indlån forblev solide i 2. kvartal 2022 på trods af en nedgang i markederne.

Oktober 25, 2022: Silvergate lancerer 24/7 kundesupport.

November 7, 2022: Silvergate forfremmer Ben Reynolds til præsident og ansætter Kate Fraher som chief risk officer.

November 10, 2022: Bank of America nedgraderer Silvergate Capital-aktien med henvisning til usikkerhed på markederne for digitale aktiver.

November 11, 2022: Silvergate udgiver en erklæring, der siger det FTX udgjorde mindre end 10 % af kontohavernes indskud.

November 16, 2022: Silvergate udgiver en opdatering midt i kvartalet og annoncerer planer om at deltage i Oppenheimers femte Blockchain & Digital Assets Summit.

November 18, 2022: Alan Lane diskuterer indvirkningen af ​​FTX-situationen på Silvergate og det samlede marked for digitale aktiver på CNBC's Kraft frokost.

November 28, 2022: Sam Bankman-Fried indrømmede, at FTX-relaterede brugerindskud blev dirigeret gennem Alameda Researchs bankkonto hos Silvergate.

November 28, 2022: Silvergate nægter at have udestående lån til BlockFi. Den beskriver sin eksponering for BlockFi som "mindste".

November 30, 2022: Alan Lane diskuterer det digitale bjørnemarked på CNBC's Squawk på gaden.

5. December, 2022: Senatorerne Elizabeth Warren, Roger Marshall og John Kennedy sender et brev til Silvergate og anmoder om registreringer af FTX's pengeoverførsler.

13. December, 2022: Lumidas administrerende direktør Ram Ahluwalia og tidligere hedgefondsmanager Marc Cohodes diskuterer den potentielle indvirkning af FTX's konkurs på Silvergate Capital på Ukædet podcast.

21. December, 2022: Silvergate CEO Alan Lane svarer på forespørgsler fra senatorer og siger det problemer med jobpræstationer var ikke en faktor i hans svigersøns flytte væk fra sin stilling som Silvergates chief risk officer.

Januar 4, 2023: Dommer John Dorsey beordrer beslaglæggelse af FTX-midler på en Silvergate-bankkonto.

Januar 5, 2023: Silvergate afskediger 40% af sine medarbejdere på grund af et stejlt fald i aktiekursen. Indskydere tilbagekalde $8.1 milliarder fra Silvergate-konti. Desuden Silvergate angiveligt pådrager sig et tab på $718 millioner, mens der blev solgt reserver for $5.2 milliarder for at tilfredsstille nogle af disse udbetalingsanmodninger.

Derudover ARK Invest beskriver sælger $5 millioner i Silvergate Capital-aktier og børsnoterede Marathon Digital land ned en $30 millioner revolverende kreditlinje hos Silvergate Capital. Dette frigør 3,615 bitcoin, som den havde stillet som sikkerhed.

Januar 6, 2023: JP Morgan nedgraderer Silvergate Capital-aktien fra 'overvægt' til 'neutral' og justerer sit kursmål fra $30 til $14. Samme dag, Alan Lane benægter have eventuelle lån eller investeringer i FTX i et brev til investorer. Han anklager shortsælgere for at sprede "spekulationer" og "misinformation".

For mere informerede nyheder, følg os på Twitter , Google Nyheder eller lyt til vores undersøgende podcast Fornyet: Blockchain City.