Binance CEO ignorerede interne advarsler om regulatoriske fejl: Rapport

Binance CEO Changpeng 'CZ' Zhao ignorerede bekymringer rejst af ledende medarbejdere over børsens svage kender-din-kunde (KYC) kontrollerer, midt i et katalog over andre lovgivningsmæssige mangler, en Reuters undersøgelse har fundet.

Nyhedsbureauet hævdede, at ledende Binance-ledere – inklusive Chief Compliance Officer Samuel Lim og tidligere Global Money Laundering Reporting Officer Karen Leong – rejste bekymringer om børsens svage KYC-tjek. Det fortalte tre tidligere Binance-ansatte Reuters de gjorde CZ opmærksom på disse bekymringer, men han "ignorerede dem."

Binance har for længst været i trådkorset hos regulatorer over hele verden. Dekryptér har tidligere rapporteret på Binance's flere compliancemangler, som har rejst vrede hos tilsynsmyndigheder i Storbritannien, Italiensk vin, Malaysia, Singapore og mange andre jurisdiktioner. Reuters' undersøgelse spænder over mange af disse jurisdiktioner og har kastet lys over nogle af de indre funktioner bag børsens forhold til regulatorer.

Reuters fandt også, at nogle Binance-medarbejdere - inklusive Leong og Lim - var klar over, at Binances KYC-procedurer ikke var strenge. 

I en besked sendt i midten af ​​2019 sagde Leong, at CZ ville have "ingen kyc." Leon sagde også "Reducer KYC. Hæv grænser. BEDSTE KOMBO,” i samme besked. Lim har til gengæld angiveligt udtrykt tvivl om CZ's plan om at bevæge sig ind på "fiat-to-crypto"-markedet. "For pokker hvorfor røre ved fiat, hvis du ikke vil være medgørlig. Så ironisk LOL. Bare forbliv fuld kryptomand. Jizzus." 

Malta

Binances regulatoriske problemer begynder på Malta. 

I oktober 2018 underrettede Binance tilsynsmyndighederne på Malta om, at de havde til hensigt at ansøge om en licens. Reuters rapporterer, at CZ "blev nervøs" over landets regler mod hvidvaskning af penge og finansielle oplysningsstandarder. I 2019 besluttede børsen ikke længere at forfølge en licens.

A offentlig erklæring fra den maltesiske regulator dateret 21. februar 2020, bekræftede Binance "ikke autoriseret" til at operere i kryptosfæren. Alligevel fortsatte Binance med at fortælle sine kunder, at dens aftale om brugsvilkår var underlagt maltesiske love, ifølge Reuters.

Tyskland

Og i Tyskland sendte politi og advokater, der repræsenterede over 30 ofre for mistanke om bedrageri, Binance "snesevis af breve" pr. Reuters efterforskning.

Ifølge et partnerskab med et tysk-registreret finansservicefirma, CM-Equity, indvilligede Binance i at indføre forbedret due diligence på en bruger, hvis de indbetalte over €10,000 ($11,000) i en enkelt transaktion. 

I juni 2021 sendte Binance CM-Equity en revideret version af denne standard, som så tærsklen for forbedret due diligence-ballon op til $100,000. 

Mellem maj og juli 2021 modtog Binance 44 breve med forespørgsler om oplysninger vedrørende transaktioner til en værdi af mindst 2 millioner euro. Tysk politi, anklagere og advokatfirmaer sagde kollektivt, at disse midler var blevet stjålet og hvidvasket gennem børsen. Binance sagde, at det ikke kunne hjælpe, ifølge Reuters.

Hvad mere er, bad tysk forbundspoliti Binance om oplysninger om to mænd "mistænkt for at have hjulpet en islamistisk bevæbnet mand, der dræbte fire mennesker i Wien i november 2020." 

Et brev fra Tysklands politi fandt angiveligt, at en af ​​disse personer foretog "uspecificerede" transaktioner på Binance. 

International kontrovers

I andre dele af verden har regulatorer i Holland og Japan udstedt kundeadvarsler om udvekslingen. Regulatorer i Italien og Caymanøerne har begge sagt, at Binance ikke har licens til at operere i deres respektive lande. 

Binance stod over for håndhævelsesforanstaltninger i Malaysia for at operere ulovligt i landet - ifølge malaysiske tilsynsmyndigheder. 

Det Forenede Kongerige har også udstedt en forbrugeradvarsel om Binance, og efter at have sagt, at udvekslingen "ikke var i stand" til at blive reguleret, meddelte Binance, at den forsøgte at reparere sit forhold til FCA. Til dato er der ingen beviser, der tyder på, at Binance er i FCA's gode bøger. 

Binance trak også for nylig sin ansøgning om licens i Singapore tilbage. En måned tidligere satte bystatens regulatorer børsen på sin Investor Alert List. 

Siden har Binance annoncerede et aftalememorandum med Dubai World Trade Center Authority. I december sidste år mødte CZ også Gibraltars chefminister Fabian Picardo, som beskrevet Binance CEO som en "visionær". 

Dekryptér har tidligere spurgt Binance om sine planer for potentielle licenser, men virksomheden har endnu ikke reageret på vores anmodninger.