Celsius, en nedlagt cryptocurrency-udlånsplatform, vil begynde at behandle kundetilbagetrækningsanmodninger i løbet af de næste par dage. Firmaet startede dagen med at udsende et 1,400 sider langt retsdokument på Twitter, som sagde, at tilbagetrækningen ville være for specifikke aktiver, der opbevares på visse depotkonti.
Hvem kan trække sig tilbage?
Inden der foretages udbetalinger, skal Celsius, hvis problemer startede i juni 2022 midt i Bitcoin styrt bevidne da, vil spørge kunder kvalificeret for at tjenesten skal opdatere deres Celsius-konto med visse nødvendige oplysninger. Dette gøres af både sikkerhedsmæssige og regulatoriske årsager.
Derudover har forbrugere i denne kategori kun tilladelse til at tage omkring 94 % af deres aktiver, der er til rådighed for tilbagetrækning fra depot. Derudover blev det sagt, at retten ville afgive dom om, hvorvidt de senere ville udbetale restbeløbet.
Derudover vil kunder, der anmoder om en hævning, få detaljerede oplysninger om transaktionen og gasgebyrer i forbindelse med hævningsprocessen. Brugere, der har brug for flere aktiver til at dække udgifterne, vil blive nægtet muligheden for at anmode om en tilbagetrækning.
Celsius står over for Ponzi-beskyldninger
På grund af de meget volatile markedsforhold havde Celsius Network blokeret adgangen til sine kunders kontanter allerede i juni 2022, kort efter Terra Luna-projekternes fiasko.
Kryptovaluta-udlåneren indgav sin konkursbegæring i juli med omkring 167 millioner dollars i kontanter på hånden og aktiver til en værdi af 4.3 milliarder dollars, men skylder over 4.7 milliarder dollars til sin kundebase.
En upartisk undersøger ved navn Shoba Pillay sagde for nylig, at Celsius Network bedragede sine investorer og lejlighedsvis brugte nye kunders kontanter til at betale for hævninger fra eksisterende kunder, hvilket er den typiske beskrivelse af en Ponzi-ordningen.
Pillay fastholdt, at Celsius' problemer ikke begyndte i 2022, da de første gang blev rapporteret. I stedet begyndte der at opstå alvorlige problemer i det mindste så tidligt som i 2020, hvor Celsius begyndte at omdirigere kundeaktiver til at betale for driftsgebyrer og incitamenter.
Celsius udlånsproblemer
I den nyligt udsendte rapport afslørede eksaminatorerne og de juridiske embedsmænd i sagen mange ulovlige og beskidte handler i forbindelse med Celsius. Først talte retsrapporten om lånet til Tether af Celsius, som efter sigende steg til omkring 2 milliarder dollars først i 2021.
Ifølge rapporten, dette udlån voksede, og Celsius' risikokomité rejste bekymringer om dets holdbarhed og betegnede det som en eksistentiel risiko. Med så meget udlån var det uklart, om Celsius ville overleve eventuelle betalingsmisligholdelser fra Tether-netværket.
Denne rapport uddyber yderligere, at lånene fra Celsius til Tether var to gange standardkreditgrænsen.
Interessant nok gav den samme Celsius lån til flere andre nu hedengangne kryptonetværk som Alameda og Three Arrows Capital. Ligesom i Tether oversteg lånene til ovennævnte virksomheder standardkreditgrænsen. Der var også lån til mindre netværk som Dunamis-handel, Kinetic Trading, Amber-teknologier og Profluent Trading, som alle overskred kreditgrænserne.
Ud over at overskride standardkreditgrænserne, Celsius lavet en masse usikrede lån. Omkring en tredjedel af hele Celsius' låneportefølje er usikrede lån til forskellige virksomheder, herunder Anchorage, Galaxy Digital, Flow Traders og et FTX-datterselskab. Baseret på rapporten hjalp sådanne usikrede lån med at generere indtægter for at holde Celsius flydende.
Rapporten talte også om undersikrede lån og nævnte, at mere end halvdelen af lånene var undersikret i juli 2021. Det er først siden juli 2021, at mængden af fuldt sikrede lån begyndte at stige, siden Celsius begyndte at acceptere sikkerhed i form af FTT, FTX's native token og SRM-tokens.
Cel token problem?
Rapporten afslørede også, at CEL, "rygraden" i Celsius-netværksdriften, havde sine problemer. Der var skjulte og falske detaljer om tokens ICO.
Mens virksomheden hævdede at have solgt 325 millioner CEL i ICO plus andre private runder, solgte det kun omkring 203 millioner tokens. Som sådan var der allerede fra begyndelsen et underskud på de indsamlede midler.
Der var rapporter om, at Celsius deltog i et eller andet "prismanipulationssystem" ved at sælge CEL i private og udligne køb på offentlige markeder. Som Celsius' rygrad udløste CEL-prisfald sidste maj netværkets fald. I samme rapport blev Celsius døbt en 'Ponzi-skema.'
Kilde: https://crypto.news/celsius-allows-94-withdrawal-of-assets-for-some-customers/