New York Department of Financial Services sagde onsdag, at det havde nået et $ 100 millioner forlig med Coinbase over spørgsmål vedrørende virksomhedens compliance-programmer.
Coinbase, den største kryptovalutabørs baseret i USA, vil blive forpligtet til at betale $50 millioner som en bøde og investere yderligere $50 millioner for at styrke sine evner til at overholde finansielle regler, såsom transaktionsovervågning og kende din kundes (KYC) regler.
Afdelingen sagde, at det fandt "betydelige fejl" i Coinbase's compliance-program, der overtrådte New York Banking Law og statslige regler vedrørende virtuelle valutaer, pengeoverførsel, transaktionsovervågning og cybersikkerhed.
Fejlene i Coinbase's compliance-program gjorde virksomheden sårbar over for kriminel adfærd, ifølge NYDFS, såsom svindel, hvidvaskning af penge og aktivitet relateret til narkotikahandel eller materiale om seksuelt misbrug af børn.
"Det er afgørende, at alle finansielle institutioner beskytter deres systemer mod dårlige aktører," sagde Superintendent of Financial Services Adrienne A. Harris. "Coinbase formåede ikke at opbygge og vedligeholde et funktionelt overholdelsesprogram, der kunne holde trit med dets vækst."
En "check-the-box"-øvelse
New Yorks tilsynsmyndigheder fandt ud af, at den måde, hvorpå Coinbase overholdt kendskab til dine kunde- og kundekrav til due diligence – regler, der bruges til at bekræfte identiteten af personer, der engagerer sig i deres platform – blev behandlet som en "simpel check-the-box-øvelse", der var utilstrækkelig.
Afdelingen fandt ud af, at Coinbase havde et betydeligt efterslæb i sit system til at overvåge mistænkelige transaktioner, der i alt udgjorde over 100,000 ugennemgåede advarsler i slutningen af 2021. Som et resultat blev nogle transaktioner markeret af Coinbase ikke gennemgået før måneder efter, at de fandt sted.
På grund af fejl i Coinbase's compliance-program installerede NYDFS en uafhængig skærm i begyndelsen af 2022 for at gennemgå Coinbase's compliance-program og løse problemer med virksomhedens praksis.
Den uafhængige monitor vil fortsætte med at arbejde med Coinbase som en betingelse for forliget i et ekstra år.
Regulatoren bemærkede, at Coinbase er begyndt at løse mange af de problemer, der er fundet med sit overholdelsesprogram og arbejder på at revidere dets praksis. Coinbase reagerede ikke umiddelbart på anmodninger om kommentarer.
Hold dig opdateret med kryptonyheder, få daglige opdateringer i din indbakke.
Kilde: https://decrypt.co/118402/coinbase-reaches-100-million-settlement-with-new-york-regulator-over-compliance-programs