Nøgleforsøg
- Coinbase har indgået et forlig på $100 millioner med New York Department of Financial Services over sit overholdelsesprogram.
- Børsen er blevet idømt en bøde på 50 millioner dollars og er gået med til at investere 50 millioner dollars ekstra i at opdatere sit overholdelsessystem.
- NYDFS beskyldte hovedsageligt en svag overholdelsesstruktur og en stigning i platformens vedtagelse for børsens fejl.
Del denne artikel
Coinbase fandt sig selv overvældet af hektisk platformadoption i 2020 og 2021, hævdede NYDFS i sin ansøgning i dag. Dette resulterede i, at børsen ikke kunne opretholde et robust compliance-system.
Måneders efterslæb
Coinbase indgik et forlig med New York Department of Financial Services.
Ifølge arkivering, har den USA-baserede kryptobørs indvilget i et forlig på 100 millioner dollars med regulatoren over dets compliance-program, som NYDFS fandt manglede i flere aspekter. Coinbase vil betale en bøde på $50 millioner og har lovet at investere yderligere $50 millioner i at få sit compliance-program op til hastighed.
NYDFS angav i sin rapport, at den havde fundet betydelige mangler på tværs af Coinbase's compliance-mekanik, herunder dets KYC-processer, dets transaktionsovervågningssystem, dets OFAC-screeningsprogram og dets AML-risikovurderinger.
Mens den anerkendte, at Coinbase havde gjort en indsats for at afhjælpe situationen, kritiserede regulatoren virksomheden for dets langsomme fremskridt, som den delvist skyldte på en utilstrækkelig overholdelsesstruktur, der ikke kunne håndtere Coinbases behov. "Ved udgangen af 2021 havde Coinbase et efterslæb af ugennemgåede transaktionsovervågningsadvarsler [på] mere end 100,000 (hvoraf mange var måneder gamle), og efterslæbet af kunder, der krævede forbedret due diligence ("EDD"), oversteg 14,000."
En anden årsag til Coinbases overholdelsesproblemer var den øgede anvendelse af platformen i 2020 og 2021. NYDFS bemærkede, at børsen så 15 gange flere kundetilmeldinger i maj 2021 – og 25 gange for transaktioner i november 2021 – end i januar 2020. Ifølge regulatoren manglede Coinbase simpelthen det personale, de ressourcer og de nødvendige værktøjer til at følge med.
Coinbase er stadig under efterforskning af Securities and Exchange Commission over salg af påståede værdipapirer. Det har det også været forkyndte stævninger over sin noteringsproces og forskellige staking-produkter.
Ansvarsfraskrivelse: I skrivende stund ejede forfatteren af dette stykke BTC, ETH og flere andre kryptoaktiver.
Del denne artikel
Kilde: https://cryptobriefing.com/coinbase-settles-for-100m-with-regulators-over-compliance-system/?utm_source=feed&utm_medium=rss