USAs største kryptohandelsplatform, Coinbase, har indvilget i at dele et samlet beløb på 100 millioner dollars til at afgøre sine bekymringer om overholdelse med amerikanske finansielle tilsynsmyndigheder. Beløbet er angiveligt delt i to halvdele, ifølge en New York Times-rapport, hvor den ene del er en bøde, og den anden er udpeget som en del af forpligtelser til at forbedre den interne overholdelsesindsats.
Coinbase blev anklaget for flere overholdelser og overtrædelser af anti-hvidvaskning af penge, herunder et efterslæb af nødvendige kontrolforanstaltninger, der påvirker over 100,000 transaktioner. For en kryptobørs til en værdi af 7.6 milliarder dollars er virksomhedens know-your-customer (KYC) praksis blevet beskrevet som rudimentær og porøs, med en høj risiko for at tillade lovbrydere og kriminelle at snyde intetanende ofre gennem sin platform.
Virksomheden havde tidligere lovet at forny sit overholdelsesteam – som de finansielle tilsynsmyndigheder beskriver som for overvældet til at holde trit med over 100 millioner unikke kunder – ved at inkorporere eksterne evaluatorer. Men sådanne bestræbelser viste sig at være ret ineffektive, hvilket førte til, at der blev indledt en formel undersøgelse sidste år.
Siden Coinbase fik sin licens i 2017, har Coinbase været stolt som en af de største kryptospillere, der har etableret fodfæste i USA. Men det New York-licenserede selskab så ud til at have undladt at leve op til de strenge regulatoriske standarder, der er særlige for amerikanske markeder.
I USA holdes kryptovirksomheder efter de samme overholdelsesstandarder som kommercielle banker. Mange mener, at den nu hedengangne FTX måske ikke har deltaget i sådanne svigagtige fremgangsmåder, hvis den var registreret i USA i stedet for på Bahamas. Men i løbet af de sidste par år har en masse donationer, der nærmer sig milliarder af dollars, stort set været nydt af centrale politiske embedsmænd og beslutningstagere i Det Hvide Hus – meget med ringe eller ingen mistanke eller granskning – i tiden op til 2022 midtvejsvalg.
Endnu værre er der stadig ingen godkendte love for politioperationer, på trods af to kongres-anbefalinger og SEC-rapport om digitale aktiver, da kryptoinnovationer springer hurtigere og spreder sig over en tolvtedel af USA's samlede befolkning.
Med den nuværende overtrædelse vil Coinbase slutte sig til topbørser som Kraken og Robinhood, der allerede er optaget på listen over lovovertrædelser i USA, med en samlet bøde på $30.3 millioner. Rygterne er modne om en fire-årig IRS-undersøgelse af tvivl om Binance-overholdelse, der nu nærmer sig. Resultatet, hvis det tyder på Changpeng Zhaos virksomhed, kunne se Binance give et betydeligt greb om dens betydningsfulde dominans væk, især efter faldet af det hårdt ramte Sam Bankman-Frieds FTX.
Kilde: https://zycrypto.com/coinbase-settles-us-compliance-shortcomings-with-100-million-fine/