Kryptovaluta er blevet en legeplads for svindlere

Nyheder, der involverer krypto og bedrageri, er allestedsnærværende i kriminalitetssfæren for hvidkrave, og måske mere bekymrende er disse svigagtige aktiviteter i kryptosektoren ikke begrænset til en enkelt type kriminalitet.

Forskellige og distinkte, men med én rød tråd, involverer disse forbrydelser rigtige penge, og kryptoinvestorer er ofrene. Mange mennesker har placeret deres livsopsparing i krypto, og i større skala er private equities, pensionsordninger og endda nationalstater de vigtigste investorer og tabere.

Der er svindlere, der vil forsøge at lokke deres mål til at investere i en ordning for at blive rig, der viser sig at være en Ponzi. Den 21. november meddelte embedsmænd det to estiske statsborgere blev anholdt i en 575 millioner dollar cryptocurrency bedrageri og hvidvaskning af penge. Derudover meddelte de amerikanske myndigheder i september, at "hovedhandleren" af det globale cryptocurrency Ponzi-skema EmpiresX havde erkendt sig skyldig i sammensværgelse for at begå værdipapirsvindel i forbindelse med tyveri af $100 millioner fra investorer. Optrævlingen af ​​større bedragerier såsom EmpiresX er blevet hyppig på kryptomarkedet, efterhånden som svindlere indkasserer de rigelige muligheder for svindel med digitale aktiver.

Så har vi den institutionelle risiko - de børser og platforme, der fremstår som værende mainstream og stabile, men som derefter kollapser på grund af huller i deres balancer, hvor kundeindskud skal være. Det spektakulære nylige kollaps af FTX har sendt chokbølger gennem sektoren, som allerede var ved at spolere fra effekten af ​​"kryptovinteren", der så møntpriserne dykke over hele linjen. Ifølge en ansøgning til en amerikansk konkursdomstol skylder FTX sine 50 største kreditorer næsten 3.1 milliarder dollars, selvom de sande omkostninger ved FTX's død er langt højere i form af ringvirkningen, der river gennem industrien.

Relateret: Min historie om at fortælle SEC 'Jeg fortalte dig det' på FTX

Tilsynsmyndighedernes rolle i FTX's evne til svigagtigt at operere i et så stort omfang vil stå over for meget granskning fremover. I retfærdighed over for Det Forenede Kongeriges Financial Conduct Authority (FCA), udsendte agenturet en advarsel i september om, at det mente, at FTX muligvis leverer finansielle tjenester eller produkter i Storbritannien uden tilladelse. Men meddelelsen var begrænset til FCA's hjemmeside. Det blev tilsyneladende ikke lagt på Twitter eller spredt meget videre. Man må stille spørgsmålstegn ved pointen med at lave en sådan advarsel uden at gøre meget mere for at forsøge at sikre, at den når sin målgruppe. Sammenbruddet af FTX er enormt, men det bliver bestemt ikke det sidste af sin slags.

I kølvandet på FTX's død, en vicedirektør for Bank of England opfordrede til, at sektoren bringes inden for de lovgivningsmæssige rammer og advarede om, at den fortsatte vækst på kryptomarkedet betød, at der skulle træffes foranstaltninger nu, før et endnu større chok end FTX-implosionen indtræffer.

Selvom denne opfordring til våben er velkommen, handler det ikke kun om at have regler - det er, hvordan disse regler overvåges og håndhæves, der påvirker dårlig adfærd og forbedrer markedets tillid.

Tilhængere af sektoren søger at tiltrække åndeløse menneskemængder ved at spille på kryptorummets "disruptive" og "Wild West" karakter, men det er netop den funktion, der gør det så attraktivt for svindlere og tyve. Kryptovaluta forbliver stort set uden for rækkevidde af både indenlandsk og global finansiel regulering, hvilket gør den til et fristed for kriminelle og efterlader investorer farligt udsatte, med næsten ingen klagemuligheder, hvis de er ofre for kriminalitet.

Banker vender sig væk fra, snarere end mod, markedet. Starling Bank annoncerede for nylig de pålagde begrænsninger på kundernes kryptoaktivitet, hvilket sandsynligvis vil skubbe kryptoinvestorer mod mindre sikre veje til at gennemføre transaktioner.

Krypto og blockchains er blevet stemplet som forstyrrende teknologi, der opererer i et decentraliseret rum. I disse parametre virker det måske uklogt at klage over det traditionelle finansielle systems processer, som mange kriminelle gerningsmænd har søgt at unddrage sig.

Der er behov for ekstern uddannelse men også selvkontrol fra brugerne. Som kommentator og grundlægger af IBC Group Mario Nawfal sagde på Twitter i november: "Alle bliver ved med at spørge mig, HVORDAN vi gik glip af FTX-fidusen. Det er enkelt: Grådighed. Vi tjente alle penge, alle sammen, at vi ikke tænkte på ordentlig due diligence. Vi fulgte alle efter hinanden, som får, og forsøgte ikke at være den idiot, der går glip af noget. Vi betaler nu vores kontingent.”

Alle bliver ved med at spørge mig, HVORDAN vi gik glip af FTX-fidusen

Det er enkelt: Grådighed

Vi tjente alle penge, alle sammen, at vi ikke tænkte på ordentlig due diligence

Vi fulgte alle efter hinanden, som får, og forsøgte ikke at være den idiot, der går glip af noget

Vi betaler nu vores kontingent.

— Mario Nawfal (@MarioNawfal) November 23, 2022

Kryptohandel skal ikke ses som lidt mere end en forlængelse af onlinespil, men snarere som et seriøst økonomisk valg med reelle og risikable konsekvenser. Spilificeringen af ​​krypto er blevet muliggjort af den virale spredning af krypto og ikke-fungible tokens (NFT'er) på tværs af sociale medier, med berømthedsgodkendelser og influencer-promovering, der normaliserer kulturen med ringe hensyntagen til de mulige ulemper ved at investere. Unge investorer bliver bombarderet med høje fortællinger om, hvordan deres kammerater opnåede iøjnefaldende afkast fra investeringer med små indsatser, og de bliver nemt narret til at smide penge ved den næste bliv-rig-hurtig-ordning, der hænger foran dem.

Valutaspekulation, der engang var forbeholdt bankinstitutioner, regeringer og fonde, er blevet pakket om og solgt til masserne som kasinounderholdning, og dens hurtige vækst viser, hvor vellykket fornyelsen har været. Den perfekte storm er blevet skabt, ved at udnytte bramfri udsendelse af sociale medier, tågen af ​​dårligt forstået kryptoteknologi og den type vilde prisvolatilitet, der gør det muligt for investorer at turde drømme. Kombinationen af ​​grådighed, teknologiske fremskridt og mangel på regulering er fortsat ødelæggende. Svindel er i øjeblikket prisen for at drive forretning i krypto, og der er lang vej igen for at forhindre historien i at gentage sig selv.

Relateret: Udviklere skal stoppe kryptohackere eller stå over for regulering i 2023

Hvis børser håndterer kundemidler, så skal de reguleres og fungere som banker for at beskytte forbrugerne, med garantier på plads og indskud ordentligt dækket og beskyttet.

Kryptovaluta bør være underlagt en form for centraliseret certificeringsproces, så investorer kan være velinformerede om de risici, der er forbundet med at investere. Der skal være minimumsstandarder og garantier for, at et token kan blive certificeret. Forbrugerne vil så have en klar vision og kan træffe informerede valg.

Udstedelsen af ​​mønter/tokens skal også ses på, og for at regulering skal betyde noget, er minimumsstandarder, der kan sammenlignes med dem, der gælder for børsnoterede offentlige udbud.

Værdiansættelse er fortsat et problem. Virksomheder udsteder tokens, hvor værdien er baseret på udsigterne/værdien af ​​virksomheden og derfor er inkluderet i værdien af ​​egne aktier. FTX-værdien blev understøttet af markedsværdien af ​​dens token FTT, og værdien af ​​FTT var selv baseret på værdiansættelsen af ​​FTX. Cirkulariteten her er farlig.

Kryptosektoren står nu ved en skillevej. Den modkultur, der sætter den i modstrid med centraliseret regulering, vil kun føre til flere skandaler, volatilitet og tab af tillid.

Denne artikel er til generel informationsformål og er ikke beregnet til at være og bør ikke opfattes som juridisk rådgivning eller investeringsrådgivning. De synspunkter, tanker og meninger, der udtrykkes her, er forfatterens alene og afspejler eller repræsenterer ikke nødvendigvis Cointelegraphs synspunkter og meninger.